چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس
بسیاری از افراد برای پس انداز و حفظ ارزش پول خود روی طلا سرمایهگذاری می‌کنند تا هم سود به دست آورند و هم در مواقعی که به پول‌شان احتیاج دارند بتوانند آن را بفروشند. علاوه بر این یکی از بهترین روش‌ها برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازارهای مختلف و تورم، خرید طلا است.
بسیاری این نوع سرمایهگذاری را با خرید و فروش طلای فیزیکی انجام می‌دهند و کمتر کسی از صندوق سرمایهگذاری طلا اطلاع دارد. به همین منظور در این مقاله قصد داریم به شما آموزش بدهیم که چگونه در بورس طلا بخریم و ویژگی‌ها و مزایای خرید طلا در بورس را نام ببریم.
خرید طلا در بورس چه مزایایی دارد؟
طلا به عنوان یک کالای سرمایهگذاری با توجه به ارزشی که دارد از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا طلا تا به حال افت چشمگیری نداشته است و گاهی سودهای کلانی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است. همین ویژگی طلا و سکه سبب به وجود آمدن صندوقهای سرمایهگذاری طلا در بازار سرمایه شد. به علت تقاضای فعالان بازار سکه، معاملات گواهی سپرده سکه طلا در سال ۱۳۹۴ در بورس ایران مطرح شد تا تمامی افرادی که کد بورسی دارند بتوانند در بورس، سهام طلا در بورس بخرند.
صندوق طلا ابزار جدیدی است که امکان خرید طلا و سکه را بدون نیاز به خرید فیزیکی امکان‌پذیر میکند و چون خرید و فروش طلا مخصوصا در صندوقها، به صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه‌‌ای انجام می شود سرمایهگذاری شما از نوسانات ناگهانی در امان است. اگر تا به حال ریسک‌هایی مانند احتمال سرقت، تقلب و… جهت خریداری و نگهداری فیزیکی طلا و سکه باعث نگرانی شما شده است باید گفت که با معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل خود میرسد. علاوه بر موارد گفته شده در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی، همواره هزینه کارمزد بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل میشود در حالی که کارمزد خرید و فروش این اوراق با ۰٫۱۵ % انجام میشود. افزایش امنیت سرمایهگذاری، شفافیت، کشف قیمت رسمی سکه، تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی از دیگر ویژگی‌ها و مزایای این نوع سرمایهگذاری است.
روش های خرید طلا در بورس
سه روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد که در ادامه، به توضیح هرکدام از آنها می‌پردازیم:
- گواهی سپرده سکه طلا
- صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا
- شمش طلا از بازار فیزیکی
معاملات گواهی سپرده سکه
گواهی سپرده سکه، اولین روش خرید طلا در بورس است. در ابتدا تعریفی از گواهی سپرده کالا ارائه می‌دهیم. بر اساس مصوبه شورای عالی بورس و اوراق بهادار گواهی سپرده کالایی، به اوراق بهاداری گفته میشود که مؤید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است و پشتوانه آن قبض انبار استانداردی است که توسط انبارهای مورد تایید بورس صادر میشود.
حال گواهی سپرده سکه و به اصطلاح قبض انبار، به اوراقی گفته میشود که خریدار آن، میتواند بعد از خرید سکه، آن را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد یا میتواند این اوراق را به صورت سهام نگهداری کند و در صورت صلاح دید و با افزایش قیمت اوراق، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. گواهی سپرده سکه طلا از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ و در بازه نوسانات قیمتی -۵ و +۵ معامله میشود. حداقل میزان خرید برای خرید گواهی سپرده سکه، حداقل یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است.
لازم به ذکر است که هر نماد گواهی سپرده سکه، دارای تاریخ سر رسید است یعنی خریدار سکه هم میتواند بعد از خرید، سکه خود را تحویل بگیرد یا تا زمان سررسید صبر کند. بعد از اتمام سررسید اگر دارنده اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون لازم است که سکه خود را تحویل بگیرد. البته در این حالت برای گواهی سپرده سکه، نماد جدیدی تعریف میشود که به سررسید جدیدی انتقال می‌یابد. در زیر به نمادهای گواهی سپرده سکه که در حال حاضر معامله می‌شوند اشاره شده است.
- سكه ۰۰۱۲پ ۰۱ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه رفاه
- سكه ۹۹۱۲ پ ۰۴ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه صادرات
- سكه ۹۸۱۲ – ۰۳ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه سامان
- سكه ۰۰۱۱ پ ۰۲ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه ملت
چهار رقم سمت راست، تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه است. «پ» به معنای پیوسته بودن این معاملات و دو رقم سمت چپ، کد خزانه یا انبار پذیرش شده است. به عنوان مثال سکه نماد سکه 0012 پ 01 به معنای سکه یک روزه بانک رفاه است که معاملات آن به صورت پیوسته انجام میشود و تاریخ سررسید آن برای 12 (بهمن‌ماه) سال ۱۴۰۰ است.
بازار گواهی سپرده کالایی بازاری کم ریسک است و به همین علت از استقبال خوبی از طرف خریداران و فروشندگان برخوردار است. ضمن این که برای شفافیت بیشتر و به منظور یکسان‌سازی قیمت نمادها در هر گروه کالایی، بورس کالا، هر ماه یک نماد را از هر گروه کالایی به عنوان نقدشونده‌ترین نماد معرفی میکند تا معاملات ماه بعد بر اساس قیمت پایانی آن نماد تعیین شود.
صندوق کالایی با پشتوانه طلا
دومین روش خرید طلا در بورس، استفاده از صندوق کالایی با پشتوانه طلاست. صندوقهای سرمایهگذاری طلا (Gold Funds) یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند که بر روی گواهی سپرده طلا و اورق مبتنی بر طلا سپردهگذاری می‌کنند. این صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه و طلا و مابقی آن را روی اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌کنند. قسمتی از منابع صندوق طلا نیز در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا از جمله قراردادهای اختیار معامله سکه طلا سرمایه گذاری می‌شوند. صندوق با پشتوانه طلا از بازده قیمت سکه طلا پیروی میکند و واحدهای سرمایهگذاری آن در بورس کالای ایران قابل معامله هستند.
روش این سرمایهگذاری به این صورت است که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک می خرد و در یک بانک عامل، سپردهگذاری میکند. سرمایه گذاری در این صندوقها، یک سرمایهگذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است زیرا همان طور که گفتیم درصد عمده سرمایهگذاری این صندوقها روی گواهی‌‌های سکه طلاست و قیمت طلا به دو عامل نرخ ارز و قیمت اونس جهانی وابسته است. سرمایهگذاری در این صندوقها ریسک پایین‌تری نسبت به خرید سکه طلا دارد و با حداقل 5۰۰۰۰۰ تومان میتوان در آنها سرمایهگذاری کرد.
اگر برای شما سوال پیش آمده که سپردهگذاری در گواهی سپرده طلا بهتر است یا صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا؟ باید گفت که واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری با پشتوانه طلا دامنه نوسان ندارند در نتیجه سود بیشتری را به سرمایه‌گذار می‌دهند. از طرف دیگر گواهی سکه طلا با وجود دامنه نوسان، در بازارهای شدیدا نزولی، ریزش قیمتی کمتری دارند. علاوه بر این سرمایه لازم برای سرمایهگذاری در صندوقهای با پشتوانه طلا مبلغ 5۰۰ هزار تومان است ولی برای گواهی سکه طلا حداقل خرید یک سکه لازم است.
شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا
خرید شمش طلا، دیگر روش خرید طلا در بورس است. شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا، در تالار طلا معامله میشود و در زیر مجموعه بازار صنعتی قرار دارد. تمامی اشخاصی که کد بورس کالا دارند، می‌توانند شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا خریداری کنند و هیچ محدودیت و مجوز خاصی برای انجام این معاملات لازم نیست. حداقل میزان برای خرید طلا در بورس کالا، ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش است. به علت آن که قیمت طلا هر روز تغییر میکند، لازم است قبل از خرید سهام طلا، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده انجام شود تا به یک قیمت واحد برای معامله برسند.
شایان ذکر است که روز عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مشخص نیست. با مراجعه هر روزه به عرضه‌های بورس کالا، میتوان متوجه شد که برای روز بعد شمش طلا عرضه خواهد شد یا خیر. در صورت عرضه، معامله در تالار هر روزه از ساعت ۱۲:۳۰ شروع میشود.
مراحل خرید شمش طلا در بورس
- گرفتن کد بورس کالا: کد بورس کالا با کد بورسی تفاوت دارد. برای اخذ کد بورس کالا، باید به کارگزاری فعال در این زمینه مراجعه کرده و فرم‌های مربوط به اخذ کد بورس کالا را تکمیل کنید.
- درخواست خرید به کارگزار خود: در روز معامله برای خرید شمش طلا، با تماس به کارگزار درخواست خرید خود را ثبت کنید تا کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال کند.
- واریز ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی: خریدار باید ۱۰ درصد از ارزش معامله خود را تا پیش از ساعت ۱۲، به حساب وکالتی واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را بلوکه و به تالار ارسال کند.
- خرید: همان طور که گفتیم برای کشف قیمت طلا پیش از معامله، مذاکره‌ای بین خریدار و عرضه‌کننده برای قیمت طلا از طریق کارگزاران دو طرف انجام میشود. موضوع این مذاکره اعلام و در سایت org قرار می‌گیرد. از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش افزوده کسر میشود و طرفین معامله بر روی قیمت اعلامی طلا یک سرمایه گذاری نیست سایت منهای ۹ درصد ارزش افزوده به توافق می‌رسند. بعد از خرید، ۱۰ درصدی که قبلا توسط مشتری واریز شده از حسابش برداشته و به حساب کارگزار واریز میشود. مشتری تا سه روز کاری فرصت دارد تا ۹۰ درصد باقیمانده را تسویه کند. بعد از تسویه نیز حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال میشود.
سخن آخر
یکی از روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا، خرید سهام طلا است. برای این کار بعد از اخذ کد بورسی از کارگزاری مد نظر خود می‌توانید به معامله سهام در بورس اوراق بهادار و همچنین به معامله واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری با پشتوانه طلا یا گواهی سکه طلا بپردازید. پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی از مزیت‌های دیگری است که به آن اشاره کردیم. با توجه به کم ریسک بودن و امنیت این روش، میتوان نتیجه گرفت که یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا و سکه، خرید طلا در بورس است.
چرا بايد با خريد نقره سرمايه گذاري كنيم؟ جايگزين كردن نقره به جاي طلا
نقره ممکن است بخشی از ارز ما نباشد، اما هنوز هم پول است. در واقع، نقره و طلا، شکل نهایی پول مي باشند، زیرا به سادگي به دست نمي آيند و منبع محدودي بر روي زمين دارند . نقره نيز مثل طلا يك سرمايه گذاري فيزيكي مي باشد به اين معنا كه همانند چك ، سفته و يا اوراق مشاركت نيست طلا یک سرمایه گذاری نیست ، همچنين ریسک از دست دادن اين اوراق براي مدت طولاني را نيز ندارد. پس خريد نقره سرمايه گذاري می تواند بسیار مفید باشد که در ادامه بیشتر می گوییم.
بررسي هاي تاريخي نشان داده است كه در طول سالهاي زيادي نقره به عنوان پول استفاده مي شده است و اين قضيه در آينده نيز با توجه به منابع محدود طلا در آينده نيز تكرار مي شود . طلا و نقره در طول قرن ها ارزش خود را حفظ کرده اند و نقره یک دارایی واقعی مي باشد که هزاران سال به معنای واقعی حكم پول را داشته است.
2- نقره يك دارایی فيزيكي است
سرمایه هایی که دارید را تا چه حد می توانید در دستان خود داشته باشید؟ در دنیای کاغذ ، تجارت دیجیتال و ارز، نقره یکی از معدود دارایی هایی است که می توانید در هر جایی ، حتی یک در يك کشور دیگر، آن را حمل کنید. خرید نقره در برابر انواع اشکال هک و جرایم اینترنتی مصون است. به عنوان مثال، پاك شدن عقاب از طلا یک سرمایه گذاری نیست روي سکه نقره ای معنا ندارد، كه مطمئنا می تواند براي یک دارایی دیجیتال رخ دهد:
3- نقره ارزان است
شما می توانید یک دارایی سخت را با ١/٧ قیمت طلا خریداری کنید و آن دارايي شما را در شرايط بحراني حمايت مي كند ، آن دارايي نقره مي باشد! این سرمایه گذاري به طور متوسط ارزان تر است و با این حال به عنوان یک فلز گرانبها، زندگی شما را حفظ خواهد کرد.
اگر شما نمیتوانید یک تکه کامل از طلا را خریداری کنید، نقره میتواند برگ برنده شما به عنوان فلز گرانبها باشد. شايد به دنبال هديه اي با قيمت مناسب باشيد مسلما نقره هاي دكوريكور انتخابي هوشمندانه خواهد بود ، نقره اي كه هديه چشمگير شما را مقرون به صرفه تر ساخته است.
4- نقره خریدهاي روزانه کوچک تر كاربردي تر است
نقره فقط در هنگام خريد ارزان تر نیست، هنگامی که شما نیاز به فروش نيز دارید، نقره مي تواند كاربردي تر باشد. شاید شما نخواهید یک اونس طلا را برای یک نیاز مالی کوچک به فروش برسانيد ، بنابراين نقره به كار شما مي آيد . می توانید فقط آنچه را که می خواهید یا نیاز دارید در آن زمان به فروش برسانید.
5- نقره در زمان بالارفتن قيمت ها، چندين برابر طلا افزاش قيمت خواهد داشت
نقره بازار كوچكي دارد و وارد شدن مقدار كمي پول در آن ميتواند ثاتيرات زيادي در بازار بگذارد.
به همين دليل زماني كه شاهد رشد اقتصادي يا افزايش چند درصدي طلا باشيم، مطمئنا نقره چندين برابر طلا رشد قيمت خواهد داشت.به همين دليل است كه پيشنهاد ميكنيم، اگر سرمايه كمي داريد و قصد سرمايه گذاري داريد، بهتر است در خريد نقره سرمايه گذاري كنيد.
6- موجودي نقره سقوط مي كند
دولت ها و موسسات دیگر به طور در زمان هاي قديم ذخاير نقره نگه مي داشتند ، اما امروز، اکثر دولت ها به جز ایالات متحده، هند و مکزیک ذخاير نقره نگهداري نمي كنند. نمودار زير این موجودی ها را از سال 1996 تاكنون نشان مي دهد .
یک دلیل بزرگ دولت ها براي انبار نكردن نقره ساخته نشدن سکه ها از فلزات گرانبها مي باشد. اما همانطور که می بینید، نقره در صنعت بسيار استفاده می شود … بنابراین اگر نیازهای صنعتی آینده دشوار شود، دولت ها برای برطرف كردن اين نيازها مجبور به خريد نقره خواهند گشت .
7- استفاده صنعتی از نقره در حال رشد است
باور کنید یا نه، شما روزانه حداقل از یک محصول حاوی نقره است استفاده مي کنید. در هر صنعت ، از الکترونیک و وسايل پزشکی تا باتری و پانل های خورشیدی از نقره استفاده می شود. نقره در همه جا است، آیا شما آن را می بینید یا نه ؟ همانطور که مایک در کتاب خود می گوید: “نقره يك فلز ضروری است.
نقره بیشترین هدایت الکتریکی، هدايت حرارتي و بازتاب را دارد. زندگی مدرن، بدون نقره وجود نخواهد داشت. “به دلیل این ویژگی های نادر، تعداد کاربردهاي صنعتی نقره به سرعت در حال افزایش است و صنعت در حال حاضر بیش از نیمی از تقاضای نقره را به خود اختصاص داده است .
نقره در تعداد زیادی از صنایع و محصولات استفاده می شود و بسیاری از این كاربرد ها در حال رشد است. در اینجا چند نمونه را براي شما آورده ايم…
• یک تلفن همراه حاوی حدود یک سوم گرم نقره است، و استفاده از تلفن همراه همچنان در سراسر جهان در حال صعود است . Gartner، یکی از شرکت پیشرو در زمینه فناوری اطلاعات و مشاوره، عنوان كرده است كه مجموع 5.75 میلیارد تلفن همراه در سال های 2017 تا 2019 خریداری شده است. این موضوع به این معنی مي باشد که 1.916 میلیارد گرم نقره یا 57.49 میلیون اونس تنها برای این كاربرد لازم است!
• برآورد شده است که استفاده از نقره در سلول های فتوولتائیک (اجزای اصلی پانل های خورشیدی) در سال 2018 به میزان 75٪ نسبت به سه سال قبل بيشتر شده است .
• یکی دیگر از کاربردهای صنعتی رایج برای نقره، به عنوان کاتالیزوری برای تولید اتیلن اکسید (پیشگیرنده مهم در تولید پلاستیک و مواد شیمیایی) مي باشد .
افزایش 32 درصدی نقره تا سال 2018 در مقایسه با آنچه در سال 2015 استفاده می شد حاكي از مصرف بالاي نقره در صنعت است . بر خلاف طلا، بیشتر نقره صنعتی در طی فرایند تولید، مصرف یا نابود می شود. در نتیجه، این نقره به خوبی حذف شده و میزان عرضه را محدود می کند که می تواند از طریق بازیافت به بازار بازگردد.
بنابراین رشد روزافزون صنایع رشد تقاضای نقره را به شدت افزایش می دهد.8- عرضه نقره در حال سقوط است
همانطور که ممکن است آگاه باشید، قیمت نقره پس از بالا رفتن در سال 2011 سقوط کرد و طی پنج سال بعد از آن نيز، سقوط آن به 72.1٪ رسيد. اکتشاف و توسعه معادن نقره جدید به طور چشمگیری از بین رفت . در نتيجه به دليل صرف وقت و پول کمتربرای آن ، نقره کمتری يافت خواهد شد.
تقریبا دو سوم نقره به عنوان یک محصول جانبی از فعالیت های فلزات پایه (مثلا مس و روی) به دست می آید. اگر تقاضا در سطوح فعلی باقی بماند، تهيه نقره به مشكل بر مي خورد .
9- تقاضای جهانی در حال رشد است
تقاضای جهانی برای نقره در حال رشد است. تقریبا تمام بزرگان دولتی میزان رکورد فروش را دیده اند، که اکثر آنها در حال حاضر روي پیک تولید كار می کنند. اين تقاضا در چين و هند به اوج رسيده است. این دو بازار دارای تاریخچه طولانی ارتباط فرهنگی به فلزات گرانبها هستند و با رشد جمعیتشان (بر خلاف آنچه در غرب اتفاق می افتد) تقاضاي عظیم آنها ادامه خواهد یافت… بررسی رشد تقاضای نقره در چین و هند (در همه كاربردها)
این نوع تقاضا در خلاء اتفاق نمی افتد و دیر یا زود عواقب ناشی از افزایش تقاضا در برابر عرضه تغييري عظيم را در بازار نشان خواهد داد .
10- نسبت طلا به نقره
آخر، نسبت طلا / نقره (قیمت طلا تقسیم بر قیمت نقره) می تواند سرنخ هایی راجع به خرید بهتر اين فلز در زمان معین ، ارائه دهد. به خصوص هنگامی که این نسبت به اوج می رسد:
نسبت طلا به نقره در طی قرن بیستم 47 به 1 بود كه در قرن ٢١ 61 به 1 است. بنابراین نسبت 70 یا بیشتر باعث می شود نقره خرید بهتري نسبت به طلا باشد. این نسبت در اوج طغيان بازار نقره در سال 2011 به حدود 30 رسید .
• تمام اين دلایل نشان مي دهد كه شايد تنها فرصت خرید این دهه باشد . اين دارايي نه تنها محافظت خوبي از شما در مقابل بحران خواهد داشت بلكه قیمت آن به زودي به علت يك سري از عوامل اساسی افزايش خواهد يافت.کف قیمتی دلار و سکه پس از برجام
در ۵ سال گذشته سکه بهار آزادی ۸۰۰ درصد و دلار ۷۰۰ درصد رشد داشته‌اند. به اعتقاد بسیاری از کارشناسان رشد ۷۰۰ درصدی این فلز چندان دلیل و پایه اقتصادی نداشته و مقداری از آن حبابی است که در قیمت این فلز به واسطه تبدیل شدن آن به کالای سرمایهگذاری ایجاد شده است. این روزها با شنیده شدن اخبار مثبت در حوزه برجام و امکان توافقات، ترمز قیمت طلا و دلار کشیده شده و باید دید در شرایط کنونی و با انجام برجام قیمت سکه و دلار به چه حدی میرسد. با این مقدمه در ادامه مصاحبه سجاد بوربور، مدیرعامل شرکت میداس سرمایه درخصوص روند قیمت طلا و سکه و عوامل تاثیرگذار بر آن از جمله دلار بازار آزاد ایران و طلای جهانی را بخوانید.
کف و سقف ارزش فاندامنتالی دلار با چه معیاری مشخص میشود؟
به گزارش بیداربورس در تحلیل سکه طلا ۲ عامل نرخ دلار بازار آزاد ایران و طلای جهانی نقش بسیار مهمی ایفای می‌کنند. در این تحلیل دلار را از مسیر برابری قدرت خرید ارزش‌گذاری می‌کنم و سال پایه را به دلایل زیادی سال ۸۱ در نظر می‌گیرم. از سوی دیگر تورم دیده شده در این تحلیل تورم اعلام شده از بانک مرکزی و مرکز آمار ایران نیست. تورم واقعی برابر است با تفاوت رشد نقدینگی با رشد اقتصادی است و در این تحلیل از تورم واقعی استفاده شده است. براساس آمار به دست آمده کف نقدینگی برحسب دلار به‌صورت میانگین بعد از هر جهش ارزی (سال ۹۱، ۹۷ و ۹۹) حدود ۱۷۰ میلیارد دلار بوده، این در حالی است که در دهه ۹۰ رشد اقتصادی حدود صفر درصد بوده است. البته باید این مهم را در نظر گرفت که ارزش دلار با قیمت دلار متفاوت است. ارزش دلار روی کاغذ است (قیمت ذاتی) و قیمت دلار، قیمت روز دلار در بازار است (عرضه و تقاضا آن را مشخص میکند).
سقف ارزش دلار در سال ۱۴۰۱ چه قدر است؟
اقتصاد ایران در سال‌های که تحریم خاصی هم نبوده به صورت میانگین سالانه حدود ۲۷ درصد رشد نقدینگی داشته و به نظر میرسد در خوشبینانه‌ترین حالت در پایان سال ۱۴۰۱ نقدینگی به ۶۳۰۰ همت خواهد رسید و در این سال رشد اقتصادی و تورم جهانی به ترتیب ۴.۵ و ۶ درصد خواهد بود که این مفروضات ارزش دلار را روی کاغذ در پایان سال ۱۴۰۱ به بالای ۴۰ هزار تومان می‌رساند.
کف ارزش دلار به چه عددی میرسد؟
در سال ۹۶ که آرامش نسبتاً خوبی در بازار حاکم بود، قیمت دلار به‌صورت میانگین ۴۰۰۰ تومان بوده و از سال ۹۶ تا حالا قیمت مسکن در تهران به‌صورت میانگین به گفته بانک مرکزی ۷.۳ برابر شده است (از سال ۹۶ تا حالا قیمت مسکن از بازارهای سهام، خودرو، بیت کوین و . کمتر رشد کرده است) پس دلار ۲۹۳۰۰ تومانی خودش را با مسکن هماهنگ کرده است و در شرایط فعلی به دلایل زیادی مسکن نمی‌تواند افت یا رشد خاصی داشته باشد پس اگر دلار افت شدیدی کند و مسکن افت نکند، در میان‌مدت سرمایه‌گذاران در حوزه مسکن، دارایی خود را نقد کرده و دلار ارزان را می‌خرند و همین مهم خروج سرمایه را تشدید میکند و دلار به قیمت تعادلی خود برمی‌گردد (این اتفاق در بازارهای دیگر هم رخ خواهد داد و خروج سرمایه را بیشتر میکند. در سال ۹۶ شاخص بورس ۱۰۰.۰۰۰ واحد بوده و تا حالا بیش از ۱۴برابر شده است)
این گفته به این معنی نیست که قیمت دلار نمی‌تواند به‌صورت هیجانی تا حدود ۲۷۰۰۰ تومان افت کند (شاید بیاید) ولی ماندگار نخواهد بود. حتماً به یاد دارید در سال ۹۹ دلار هیجانی ۳۳۵۰۰ تومان شد و بعد تا ۲۰۷۰۰ تومان افت کرد و در کانال ۲۵۰۰۰ تومان زمان زیادی تثبیت شد یا در سال ۹۷ دلار هیجانی ۱۹۳۰۰ تومان شد و بعد هیجانی حدود ۱۰۰۰۰ تومان شد و درکانال ۱۱۰۰۰ تومان مدتی تثبیت شد. قیمت دلار میتواند هیجانی از ارزش خود فاصله بگیرد و این اتفاق فرصت سودآوری برای فعال اقتصادی ایجاد میکند.
آیا دولت در سال ۱۴۰۱ مانند دهه ۸۰ میتواند نرخ ارز را سرکوب کند؟
در سال ۱۴۰۱ در بهترین حالت اگر توافق محکمی ایجاد شود صادرات نفتی، صادرات غیرنفتی و صادرات خدمات حدود ۱۰۵ میلیارد دلار است. حدود ۹۰ میلیارد دلار هم برای واردات رسمی، قاچاق و واردات خدمات هزینه‌داریم اینجا در بهترین حالت ۱۵ میلیارد دلار مازاد است که با نگاه به خروج سرمایه در سال ۱۴۰۰ این عدد حدودا به ۶ میلیارد دلار مازاد خواهد رسید. (طبق گزارش بانک مرکزی در سال ۱۴۰۰ حدود ۹.۳ میلیارد دلار خروج سرمایه داشتیم.)
- در سال ۱۴۰۰ دولت حدود ۱۶ میلیارد دلار ارز ۴۲۰۰ تومانی برای کالاهای اساسی پرداخت کرد حال باید نزدیک همین رقم را به صورت ریالی یارانه نقدی بدهد.
- در سال ۱۴۰۰ قیمت کالاهای اساسی وارداتی کمتر از سال ۱۴۰۱ بوده است و از این مسیر هزینه‌های دولت بالا می‌رود.
- با قطع شدن برق در تابستان و قطع شدن گاز در زمستان صادرات پتروشیمی و فلزات، افت با اهمیتی خواهند کرد.
- با افزایش حقوق کارگران، افزایش قیمت گاز خوراک و تخفیف‌های بالای روسیه بعضی از صنایع صادراتی ما زیانده شده‌اند.
یادمان باشد حتی اگر توافق محکمی هم ایجاد شود توان سرکوب وجود ندارد. (مگر منابع بلوکه‌شده ایران آزاد شود)
به نظر میرسد فضایی که در این مذاکرات ایجاد میشود سیاه‌وسفید نیست و پایه را میتوان بر اساس فضای خاکستری تصور کرد. (فضای خاکستری یعنی مذاکرات فرسایشی و آزادی قطره‌چکانی منابع بلوکه‌شده)
اقتصاد ایران در شرایط بحرانی وجود دارد و زیرساخت‌های صنعتی بسیار ضعیف و شکننده شده است و اگر بخواهیم قطع شدن برق در تابستان و قطع شدن گاز در زمستان را نداشته باشیم (که به رشد اقتصادی و صادرات به‌شدت آسیب وارد میکند) حداقل ۴۰ میلیارد دلار باید سرمایهگذاری کنیم.
حالا منطقی است با فرض آزاد شدن تمام منابع آن را به سرکوب مقطعی نرخ ارز اختصاص دهیم یا برای حیات اقتصاد ایران مصرف شود؟
مهم‌ترین انگیزه دولت برای ایجاد توافق چیست؟
در حال حاضر به واسطه بحران انرژی دولت بهتر از سال‌های تحریمی نفت صادر میکند و به گفته خود پول آن را هم می‌گیرد پس مهم‌ترین انگیزه دولت برای ایجاد توافق آزاد شدن منابع بلوکه شده است به نظر شما دولت‌های غربی با توجه به قبول نکردن fatf توسط ایران و ریسک متحدانشان در خاورمیانه به راحتی منابع بلوکه شده ایران را آزاد می‌کنند؟ (به نظر شما دولت این مهم را نمی‌داند؟)
دلار چه‌قدر حباب دارد؟
در حال حاضر ارزش دلار را روی کاغذ حدود ۳۷۰۰۰ تومان می‌بینم و قیمت دلار در بازار حدود ۳۰۰۰۰ تومان است یعنی حدود ۱۹ درصد دلار حباب منفی دارد. با این حال کف ارزش فاندامنتالی دلار بر اساس مسکن در حال حاضر حدود ۲۹۰۰۰ تومان است و نسبت به نقدینگی دلاری کشور بالای ۳۰ هزار تومان است یعنی متصور نیستم قیمت دلار زیر ۲۹۰۰۰ تومان بیاید و اگر هم بیاید در میان‌مدت ماندگار نیست و برای فعال اقتصادی فقط فرصت خرید ایجاد میکند. اگر دولت یا بانک مرکزی به هر دلیلی قیمت دلار را پایین نگهدارند فاصله ارزش و قیمت زیاد شده و دلار در سال بعد جهش قیمتی خواهد داشت(همان اتفاقی که در سال ۹۱، ۹۷ و۹۹ رخ داد.)
در اواخر سال ۲۰۱۱ قیمت هر انس طلا حدود ۱۹۰۰ دلار بوده است و در حال حاضر هر انس طلا حدود ۱۷۷۵ دلار است یعنی در حدود ۱۰ سال تمام کامودیتی‌ها به غیر از نقره رشد کردند ولی طلا ۷ درصد افت کرده است این مهم به شما چه سیگنالی می‌دهد؟
اتحادیه اروپا به زودی نرخ بهره بین بانکی را چند مرحله افزایش خواهد داد که باعث افت شاخص دلار میشود و یک محرک خوب برای رشد طلا است. در حال حاضر تورم شهری امریکا ۸.۵ درصد است و امریکا با اینکه نرخ بهره بین بانکی خود را به ۲.۵ درصد رساند بازهم نتوانست تورم را کاهش دهد(کمی شتاب رشد تورم در جولای کاهش یافته است) و افزایش بیشتر نرخ بهره رکود را در امریکا عمیق‌تر خواهد کرد(تولید ناخالص داخلی امریکا ۳ فصل متوالی و شتاب رشد قیمت مسکن ۴ فصل متوالی است که نزولی است) پس به هر دلیلی مانند آگوست ۲۰۱۹ فدرال رزرو تغییر نگرش دهد(سیاست انبساطی) به شدت محرک طلا خواهد بود.
قیمت سکه در بلندمدت افزایش می‌یابد؟
سرمایهگذاری خرید آینده است و به نظر میرسد طلا در میان‌مدت افت خاصی نمی‌کند زیرا رشد خاصی را تجربه نکرده است و به قیمت قبل کرونا بسیار نزدیک است. یادمان باشد شرایط اقتصادی در دنیا در میان‌مدت به نفع طلا است و مانع افت جدی آن میشود. (یعنی احتمال رشد قیمت از افت قیمت بیشتر است)
در حال حاضر قیمت سکه تمام در بازار حدود ۱۴ میلیون تومان، دلار بازار آزاد حدود ۳۰ هزار تومان و انس طلا حدود ۱۷۷۵ دلار است با این اعداد روی کاغذ قیمت دلار حدود ۱۲ درصد حباب دارد. ما به عنوان سرمایه گذار به دنبال خرید آینده هستیم و ارزش سکه برای ما اهمیت دارد(در حال حاضر سکه طلا در بازار با دلار ۳۳۵۰۰ تومان قیمت گرفته است که نزدیک ارزش واقعی خود است)
به نظر میرسد در حال حاضر ارزش دلار روی کاغذ ۳۷ هزار تومان است و انس طلا را هم بدبینانه ۱۷۷۵ در نظر می‌گیرم با این اعداد ارزش سکه روی کاغذ حدود ۱۵.۵ میلیون میشود که نشان دهنده این است که در حال حاضر قیمت سکه حدود ۱.۵ میلیون تومان زیر ارزش ذاتی‌اش است. با این حال در بلندمدت ارزش دلار بالای ۴۰ هزارتومان و انس طلا حدود ۲۰۰۰ دلار است که ارزش سکه طلا را در بلند مدت به حدود ۱۹ میلیون تومان می‌رساند و فراموش نکنیم که متغییرهای کلان اقتصادی تأخیر دارند ولی دروغ نمی‌گویند.
انواع سکه طلا در ایران، برای سرمایه گذاری کدام را انتخاب کنیم؟
1400/05/07
در مطالب قبلی وبلاگ روبی گلد شما را با مفاهیم مختلف بازار طلا آشنا کردیم، شیوه محاسبه قیمت طلا را برایتان توضیح دادیم و از اهمیت فاکتور طلا و اطلاعات درج شده بر روی آن گفتیم، حالا نوبت به این رسیده تا به سراغ معرفی انواع سکه طلا در ایران برویم. با ما همراه باشید.
حتماً میدانید که برای ما ایرانی‌ها خرید انواع سکه طلا به روشی برای سرمایهگذاری تبدیل شده است، حتی میتوان گفت که خرید سکه متداول‌ترین روش سرمایهگذاری در بازار طلای ایران است. درست است که موارد دیگری مانند طلای آب شده، شمش طلا و طلای بدون اجرت هم در لیست موارد سرمایهگذاری قرار دارند اما انواع سکه طلا برای خریداران و سرمایه‌گذاران این حوزه از جذابیت بیشتری برخوردار است؛ بنابراین آشنایی با انواع سکه طلا در ایران و بررسی ویژگی‌های هرکدام از آنها اهمیت زیادی دارد. در ادامه این مقاله از روبی گلد همراه ما باشید تا به شما بگوییم انواع سکه طلا در ایران چه تفاوت‌هایی با یکدیگر دارند.
سکه طلا چیست؟
هنگام معرفی انواع سکه طلا اولین سؤالی که برای همه مطرح میشود این است که اصلاً سکه طلا چیست و یک قطعه طلا باید چه خصوصیاتی داشته باشد تا آن را به عنوان سکه طلا معرفی کنیم؟ ساده‌ترین تعریفی که میتوان از سکه طلا ارائه داد این است: سکه طلا، یک قطعه فلز دایره‌ای شکل و تخت است که از طلای 22 عیار ساخته‌شده و وزن و شکل مشخصی دارد. انواع سکه طلا در ایران با ضرب مهرهایی در پشت‌ورو سکه از دیگر سکه‌ها متمایز می‌شوند.
شاید بپرسید منظور از عیار 22 چیست؟ ما به شما می‌گوییم.
عیار طلا چیست؟
پیش از این در مطلبی به طور مجزا به بررسی مفهوم عیار طلا پرداختیم اما لازم است که در اینجا هم به طور خلاصه از عیار سکه طلا بگوییم. به طور کلی عیار طلا واحدی برای بیان میزان خلوص قطعه طلاست. بیشترین عیار طلا 24 یا 1000 است، طلا با عیار 24 هیچ ناخالصی ندارد، یعنی در یک کیلوگرم طلا 1000 گرم طلای خالص وجود دارد؛ اما به ندرت پیش می‌آید که زیورآلات طلا به شکل خالص و 24 عیار راهی بازار شوند، حتی شمش‌های طلا نیز که بیشترین درصد خلوص طلا را دارند با عیار 999.9 خریدوفروش می‌شوند.
انواع سکه طلا در ایران معمولاً با عیار 22 معامله می‌شوند و این یعنی در هر یک کیلوگرم آلیاژ استفاده شده برای ساخت سکه 900 طلا گرم از آن طلای خالص و 100 گرم باقیمانده آن آلیاژی از دیگر فلزات مانند نقره، مس و. است.
انواع سکه بهار آزادی در بازار طلای ایران
اولین بار در سال 1358 بود که سکه‌های بهار آزادی روانه بازار و جایگزین سکه‌های قدیمی ایران شد. البته این سکه‌ها در وزن و عیار هیچ تفاوتی با انواع سکه طلا قدیم ایران نداشتند بلکه تنها مهر روی سکه‌ها تغییر پیدا کرده بود.
سکه‌های بهار آزادی در حال حاضر به دو شیوه دسته‌بندی می‌شوند: 1) از نظر طراحی، 2) از نظر قطع
احتمالاً همه شما با دسته‌بندی سکه بهار آزادی از نظر قطع آشنایی دارید، سکه تمام بهار، نیم‌سکه و ربع سکه بهار آزادی شناخته‌شده‌ترین موارد در دسته‌بندی سکه بهار آزادی از نظر قطع هستند اما یک مورد دیگر هم وجود دارد که افراد کمتری با آن آشنایی دارند، سکه یک گرمی!
عیار انواع سکه طلا بهار آزادی 22 از 24 است. با وجود توضیحاتی که در بالا ارائه دادیم در واقع میتوان گفت از هر 1000 گرم طلایی که برای ساخت این سکه‌ها استفاده شده 900 گرم آن طلای خالص است. تفاوت انواع سکه بهار آزادی در عیار آنها نیست و این سکه‌ها تنها از نظر اندازه و وزن با یکدیگر تفاوت دارند.
انواع سکه طلا پارسیان چیست؟
به جز سکه بهار آزادی نوع دیگری از سکه طلا هم در بازار ایران موجود است که آن را تحت عنوان سکه پارسیان می‌شناسند، تصور عده‌ای بر این است که سکه پارسیان سکه‌ای بی‌ارزش و ارزان‌قیمت است اما حقیقت این‌طور نیست. انواع سکه طلا پارسیان هم به اندازه وزنشان ارزشمند هستند. این نوع سکه طلا چندان مناسب سرمایهگذاری نیستند چون در وزن‌های بسیار پایین روانه بازار می‌شوند اما می‌توانید از آنها برای پس‌اندازهای کوچک و یا هدیه دادن به عزیزانتان استفاده کنید.
انواع سکه پارسیان از نظر وزن و عیار با سکه بهار آزادی تفاوت دارند.
سکه پارسیان برخلاف سکه تمام بهار، نیم و ربع سکه وزن ثابتی ندارد اما وزن آن به طور دقیق کنار سکه نوشته شده است. متداول‌ترین سکه‌های پارسیان از 50 سوت تا 2 گرم وزن دارند.
تفاوت دیگر سکه پارسیان با سکه بهار آزادی عیار آن است. همانطور که میدانید عیار سکه بهار آزادی در انواع وزن‌ها 22 است اما عیار سکه پارسیان 18 از 24 است.
توجه داشته باشید که با توجه به وزن بسیار پایین سکه‌های پارسیان اجرت آنها نباید بیشتر از 4000 تومان باشد. همچنین سود طلافروش از معامله انواع سکه طلا پارسیان 7 درصد قیمت کل است که در بعضی موارد تا 9 درصد هم افزایش پیدا میکند.
ما سعی کردیم در این مقاله از روبی گلد به طور خلاصه شما را با متداول‌ترین انواع سکه طلا در ایران آشنا کنیم. اگر اهل سرمایهگذاری طلا یک سرمایه گذاری نیست با طلا هستید و تمایل به خرید زیورآلات طلا سعی کنید طلای خود را از مجموعه‌ای خریداری کنید که کارمزد منصفانه‌ای بابت طراحی و ساخت محصولات خود در نظر می‌گیرد. اجرت ساخت میتواند از دو تا 40 درصد باشد اما شما در گالری طلای روبی برای خرید انواع زیورآلات تنها 7 تا 11 درصد از مبلغ کل طلا را به عنوان اجرت پرداخت می‌کنید که این کارمزد برای کارهای مشابه با دیگر برندهای تا 20 درصد هم افزایش پیدا میکند.
کافیست سری به فروشگاه اینترنتی روبی بزنید و گزینه مناسب خود را از میان کارهای متنوع و طرح‌های اختصاصی روبی انتخاب کنید. شما می‌توانید خریدتان را به صورت آنلاین و یا به صورت حضوری از مجموعه نمایندگی‌های روبی در سراسر کشور انجام دهید.
قیمت جهانی طلا امروز سه‌شنبه ۵ مهرماه ۱۴۰۱
قیمت هر اونس طلا امروز با ۰.۶۵ درصد افزایش به ۱۶۳۲ دلار و ۸۵ سنت رسید.
به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری برنا؛ توقف روند افزایش ارزش دلار در روز سه‌شنبه مانع سقوط بیشتر قیمت فلزات گرانبها ازجمله طلا شد. درحالی‌که از طلا به‌عنوان یک سرمایهگذاری ایمن در زمان بحران‌های اقتصادی یاد میشود، اما ترس از رکود اقتصاد دنیا درنتیجه سیاست‌های سخت‌گیرانه بانک‌های مرکزی باعث بالا رفتن ارزش دلار و به‌دنبال آن کاهش ارزش طلا شده‌است.
قیمت هر اونس طلا امروز با 0.65 درصد افزایش به 1632 دلار و 85 سنت رسید.
قیمت طلا 20 درصد نسبت‌به اوج آن در 2020 کاهش‌یافته است. تحولات قیمت طلا معمولاً ارتباطی عکس با دلار و نرخ بهره دارد، چون ارزش آن با ارز آمریکا سنجیده میشود.
قیمت نقره امروز با 0.22 درصد افزایش به 18 دلار و 52 سنت رسید و پلاتین با 0.84 درصد افزایش 858 دلار و 96 سنت معامله میشود.
دیدگاه شما