آینده امور مالی غیرمتمرکز


امور مالی غیرمتمرکز چیست

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا همان دیفای به مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی اشاره دارد که می‌توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام و معاملات مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌دهند در ادامه با مجله ارز دیجیتال همراه شوید .

مدت‌هاست که بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز بر دنیای مالی تسلط دارند. امروزه اگر بخواهید وام بگیرید، خریدوفروش کنید و یا اقساط و مالیات خود را پرداخت کنید، مجبور هستید به بانک، دولت یا دیگر سازمان‌های متمرکز مراجعه کنید. در تمام جهان، مردم هر لحظه به دولت‌ها اعتماد می‌کنند با این فرض که دولت‌ها پاک هستند و با کمک آنها از ارزش پول‌های ملی‌ محافظت می‌شود.

مردم دنیا به بانک‌ها اعتماد می‌کنند با این فرض که امانتدارِ درست‌کارِ پول‌هایشان هستند. هر لحظه به شرکت‌های واسطه اعتماد می‌کنند با این امید که خدمات مالی بدون نقص دریافت کنند.

اما تاریخ نشان داده است واسطه‌های متمرکز می‌توانند مرتکب فساد یا خطای غیرعمدی شوند. حوزه امور مالی غیرمتمرکز آمده است تا با استفاده از بلاک چین و مفهوم عدم‌تمرکز، فساد، خطای غیرعمدی و نیاز به اعتماد متمرکز را از بین ببرد.

امور مالی غیرمتمرکز چیست

همچنین می‌توانیم دیفای را این‌گونه تعریف کنیم: جنبشی برای ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی متن‌باز، بدون نیاز به مجوز و شفاف که برای همه قابل‌دسترسی است و بدون واسطه مرکزی کار می‌کند. به این ترتیب، کاربر کنترل کامل بر دارایی خود دارد و با اکوسیستم ازطریق برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp‌ها) ارتباط برقرار می‌کند.

دیفای با هدف بزرگی که دارد می‌تواند در کنار بلاک چین به‌عنوان یکی از نوآوری‌های امیدوارکننده عصر دیجیتال در نظر گرفته شود.

مزایای اصلی دیفای چیست؟

دنیای مالی سنتی به نهادهایی مانند بانک (به‌عنوان واسطه) و دادگاه (به‌عنوان داور) وابسته است. برنامه‌های دیفای اما به هیچ واسطه یا داوری نیاز ندارند. این کدِ برنامه‌نویسی است که چگونگی حل‌و‌فصل اختلافات احتمالی را مشخص می‌کند. از همه مهم‌تر، کاربران بر دارایی‌های خود کنترل و نظارت کامل دارند.

در آرمان‌شهر دیفای هیچ‌کس نمی‌تواند پول شما را مصادره کند، بر امور مالی زندگی‌تان نظارت داشته باشد یا از معامله شما با فرد دیگری جلوگیری کند. همچنین فساد و سرقت به ‌حداقل می‌رسد، چون همه‌چیز برای همه شفاف است.

علاوه بر ازبین‌رفتن واسطه‌ها، استفاده از دیفای می‌تواند هزینه‌ها را کاهش ‌دهد و امکان ایجاد یک سیستم مالی آسیب‌ناپذیر را فراهم کند. اگرچه حذف بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز از دنیای مالی به این سادگی‌ها امکان‌پذیر نیست، اما به نظر می‌رسد در آغاز یک جریان قدرتمند قرار داریم.

به‌لطف بلاک چین می‌توان به پیشرفت حوزه امور مالی غیرمتمرکز امیدوار بود. داده روی بلاک چین ذخیره شده و بین تمام افرادی که به شبکه متصل هستند پخش می‌شود. با این فناوری، احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم تقریباً از بین می‌رود.

یکی دیگر از مزیت‌های چنین اکوسیستمی، دسترسی آسان تمام افراد به خدمات مالی است، به‌خصوص افرادی که نمی‌توانند از سیستم مالی فعلی استفاده کنند. ازآنجاکه سیستم مالی سنتی به سودآوری واسطه‌ها وابسته است، در جوامع کم‌بضاعت این خدمات به‌درستی ارائه نمی‌شود. بااین‌حال، با دیفای همه می‌توانند با هزینه بسیار پایین از خدمات مالی استفاده کنند.

کاربردهای DeFi

اغلب بخش‌های دنیای مالی می‌توانند از مزایای دیفای بهره‌مند شوند، اما امروزه بیشتر فعالیت‌های این حوزه در سه بخشِ کلی خلاصه می‌شود:

دریافت وام و وام‌دهی

پروتکل‌های وام‌دهی غیرمتمرکز یکی از محبوب‌ترین برنامه‌های کاربردی اکوسیستم دیفای هستند. وام‌دهی و دریافت وام به‌صورت آزاد و غیرمتمرکز مزیت‌های زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. ازجمله ویژگی‌های جالب پلتفرم‌های وام‌دهی مبتنی بر بلاک چین می‌توان به پرداخت فوری، امکان وثیقه‌گذاری با دارایی‌های دیجیتال و نیاز نداشتن به چک‌های اعتباری اشاره کرد.

در این سیستم‌ها، تأمین‌کنندگان نقدینگی با قراردادن دارایی‌های خود در پلتفرم می‌توانند سود دریافت کنند و افراد دیگر می‌توانند از آن نقدینگی وام بگیرند.

ازآنجاکه این خدمات روی بلاک چین‌های عمومی عرضه می‌شود، نیاز به اعتماد به‌ حداقل می‌رسد و شفافیت بسیار بالایی برقرار خواهد شد. به‌طور کلی، سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز ریسک طرف قرارداد را کاهش می‌دهند و باعث می‌شوند این کار ارزان‌تر و سریع‌تر باشد و افراد بیشتری از آن استفاده کنند.

خدمات بانکی پولی

با توجه به اینکه برنامه‌های DeFi طبق تعریف، برنامه‌های مالی هستند، خدمات بانکی پولی یکی از کاربردهای بدیهی این برنامه‌ها است. این خدمات می‌تواند شامل صدور استیبل کوین‌ها (Stable Coins – ارزهای دیجیتال باثبات)، رهن و بیمه‌نامه باشد.

با درنظرگرفتن روند بالغ‌شدن صنعت بلاک چین، تمرکز زیادی بر ایجاد استیبل کوین‌هایی وجود دارد که مانند تتر ارزش ثابت داشته باشند و درعین‌حال غیرمتمرکز هم باشند. استیبل کوین‌ به نوعی از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که دارای پشتوانه یک دارایی یا کالای پایدار مانند دلار است. مثلاً یک ارز دیجیتال باثبات دلاری (مثل تتر) پشتوانه دلار دارد و ارزش آن همواره یک دلار است.

در مورد خدمات اعتباری، در سیستم سنتی به‌دلیل وجود واسطه‌های فراوان، فرایند ثبت رهن و وثیقه بسیار پرهزینه و زمان‌بر است. با بهره‌مندی از قراردادهای هوشمند، هزینه‌های حقوقی و پذیره‌نویسی به‌طور چشم‌گیری کاهش پیدا می‌کند.

از طرف دیگر،‌ صدور بیمه‌ روی بلاک چین نیاز به واسطه‌ها را از بین می‌برد و ریسک نقض بیمه‌نامه را تا حد زیادی کاهش می‌دهد. به این ترتیب، با حفظ کیفیت خدمات، مبلغ بیمه‌نامه می‌تواند کمتر شود.

صرافی‌های غیرمتمرکز

به‌عقیده صاحب‌نظران، صرافی‌های غیرمتمرکز در آینده حوزه معاملات مالی نقش انکارناپذیری خواهند داشت و این صرافی‌ها خود شامل دیفای می‌شوند.

در صرافی‌های غیرمتمرکز که روی بلاک چین کار می‌کنند، معامله‌گران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال را بدون واسطه و به‌شکل مستقیم خریدوفروش کنند. این معاملات از کیف پول شخصی کاربران انجام می‌شود.

ازآنجاکه یک سازمان متمرکز نمی‌تواند کنترلی بر فرایندهای صرافی داشته باشد، کارمزد معاملات بسیار ناچیز است؛ اگرچه هنوز درباره کارمزد تراکنش‌های خودِ شبکه چالش‌هایی وجود دارد.

همچنین، می‌توان از فناوری بلاک چین برای صدور و ارائه مالکیت تعداد زیادی از ابزارهای مالی بهره برد. این برنامه‌ها با ایجاد بستری غیرمتمرکز، نیاز به اعتماد به سازمان‌های امانتدار را از بین می‌برند و با کمک فناوری دفتر کل توزیع‌شده، یک نقطه شکست یکتا ندارند که احتمال حمله به آنها وجود داشته باشد.

برای مثال، در حوزه دیفای می‌توان ابزارها و منابعی را برای عرضه توکن‌های سهامی (اوراق بهادار) ارائه داد که با آنها افراد و کسب‌وکارها می‌توانند برای دارایی‌هایی مثل سهام و املاک، ارز دیجیتال ایجاد کنند و پارامترهای دلخواه خود را برای آن در نظر بگیرند.

بازارهای مشتقه (قراردادهای آتی و اختیار) و همچنین بازارهای پیش‌بینی (مانند آگر) هم می‌توانند زیرمجموعه دیفای باشند.

برنامه‌های دیفای کجا اجرا می‌شوند؟

هسته اصلی حوزه امور مالی غیرمتمرکز قرارداد هوشمند است، چون برنامه‌های غیرمتمرکز به‌وسیله آن کار می‌کنند. بنابراین، بلاک چین‌هایی که میزبان قراردادهای هوشمند هستند، می‌توانند میزبان برنامه‌های دیفای هم باشند.

درحالی‌که قراردادهای معمولی برای مشخص کردن رابطه افرادی که درگیر قرارداد هستند از مواد قانونی استفاده می‌کنند، یک قرارداد هوشمند از کدهای کامپیوتری بهره می‌برد.

به‌لطف بلاک چین، یک قرارداد هوشمند پس از پیاده‌سازی ضمانت اجرایی خواهد داشت. توسعه‌دهنده شرایط اجرای قرارداد را در کد تعیین می‌کند و پس از ثبت‌کردن آن روی بلاک چین، حتی خود او هم نمی‌تواند جلوی اجرای قرارداد را بگیرد.

استفاده از قراردادهای هوشمند سریع‌تر و آسان‌تر است و ریسک کمتری برای طرفین دارد. از طرف دیگر، قراردادهای هوشمند هنوز با چالش‌های حقوقی دست‌وپنجه نرم می‌کنند و به‌عنوان مثال، هنوز مراجع قانونی یک قرارداد هوشمند مالکیت خانه را به رسمیت نمی‌شناسند. همچنین، ازآنجاکه قراردادهای هوشمند قابل‌توقف نیستند، وجود باگ یا کد مخرب می‌تواند موجب خطر شود.

اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین پلتفرمی است که پروژه‌های دیفای می‌توانند روی آن کار کنند. بدون اغراق می‌توان گفت در مقطع فعلی بلاک چین اتریوم میزبان بیش از ۷۰٪ کل اکوسیستم دیفای است.

به‌جز اتریوم، ایاس، تزوس، ترون، کاردانو، نئو، الگورند و ده‌ها بلاک چین دیگر قادر هستند برنامه‌های حوزه امور مالی غیرمتمرکز را میزبانی کنند.

دیفای با چه چالش‌هایی روبه‌رو است؟

مهم‌ترین چالش‌هایی که دیفای با آن روبه‌رو است، عبارت‌اند از:

بلاک چین‌ها در مقطع فعلی کندتر از رقبای متمرکز خود هستند و این روی کار برنامه‌های غیرمتمرکز هم تأثیر می‌گذارد. به‌عنوان مثال، اتریوم، عمده‌ترین میزبان پروژه‌های دیفای، اکنون فقط می‌تواند ۱۴ تراکنش در ثانیه پردازش کند. البته با وجود راهکارهای مقیاس‌پذیری گوناگون و پیشرفت‌های بالقوه، به‌احتمال فراوان این مشکل در آینده نزدیک حل خواهد شد. گفتنش خالی از لطف نیست که همین حالا ده‌ها پروژه دیفای روی همین بلاک چین‌های آهسته هم به‌خوبی کار می‌کنند.

احتمال خطا از سمت کاربر؛ هرکس مسئول دارایی خود است

همان‌طور که گفتیم، دیفای واسطه‌های مالی را از بین می‌برد و تمام مسئولیت را به خود کاربران واگذار می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر رمز حساب بانکی خود را گم کنید، می‌توانید با مراجعه به بانک حساب خود را بازیابی کنید، اما در بلاک چین‌های باز مانند اتریوم،‌ هویت با یک رشته متنی از حروف و اعداد به نام «کلید خصوصی» (Private Key) تعیین می‌شود که اگر آن را گم کنید، دسترسی به موجودی کیف پول خود را برای همیشه از دست خواهید داد. همچنین، تراکنش‌های بلاک چین‌های باز برگشت‌ناپذیر هستند و این یعنی اگر مبلغی به کیف پول اشتباهی واریز کنید، احتمالاً دیگر دستتان به آن مبلغ نخواهد رسید. به‌همین‌دلیل، کاربرانِ حواس‌پرت در زمان کار با دیفای در خطر هستند.

تجربه کاربری بد

درحال‌حاضر، استفاده از حوزه دیفای کمی برای کاربران تازه‌کار پیچیده است و برنامه‌های فعلی هنوز آن‌طور که باید رابط کاربری خوبی ندارند. برای یک کاربر عادی حریم‌خصوصی و عدم‌تمرکز اولویت اول نیست. آسان‌بودن کار با این حوزه می‌تواند انگیزه‌‌ای باشد برای کاربران تا سیستم‌های متمرکز را رها کنند، اما بدون یک رابط کاربری مناسب و دسترسی آسان، برنامه‌های غیرمتمرکز ازنظر تعداد کاربر نمی‌توانند حرفی برای گفتن داشته باشند. توسعه نرم‌افزارهای موبایل برای برنامه‌های حوزه دیفای مهم‌ترین مسئله‌ای است که درباره تجربه کاربری باید به آن توجه شود.

جمع‌بندی

امور مالی غیرمتمرکز یک حوزه گسترده است که تلاش می‌کند با حذف واسطه‌ها خدمات مالی موردنیاز افراد را ارائه کند. با کمک این حوزه می‌توانیم به‌سمت یک سیستم مالی آزادتر حرکت کنیم؛ سیستمی که در تمام جهان قابل‌دسترس است و مانع از فساد،‌ سانسور و تبعیض می‌شود.

برنامه‌های غیرمتمرکز دیفای روی بلاک چین‌هایی که میزبان قرارداد هوشمند هستند، اجرا می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان دیفای است.

پتانسیل‌‌ دیفای برای رقم‌زدن آینده‌ای متفاوت به‌شدت بالا است؛ آینده‌ای که ما بدون نیاز به بانک‌ها و شرکت‌های واسطه امور مالی خود را مدیریت می‌کنیم و بر دارایی خودمان اختیار کامل داریم.

پیش‌بینی قیمت اتریوم در سال ۲۰۳۰: چگونه DeFi و NFTها اتر را تا ۱۰۰،۰۰۰ دلار پرتاب می‌کنند؟

Samira

این پیش‌بینی اتریوم از یک Moon Boy نیست که ولع توجه دارد، بلکه گزارش بازار شرکت سرمایه‌گذاری ARK Invest است. شرکتی که توسط کتی وودز تأسیس شده است و اغلب به‌عنوان بهترین سرمایه‌گذار در جهان شناخته می‌شود.

بنابراین اگر تعجب می‌کنید که چرا قیمت اتریوم می‌تواند تا پایان این دهه به بالای ۱۵۰،۰۰۰ دلار برسد، این مطلب را تا انتها بخوانید!

البته محتوای این مقاله یک توصیه مالی نیست. داده‌های شرح داده شده در اینجا بر اساس ارزیابی‌های تحلیلگران ARK Invest است. آنها فقط باید توضیح دهند که چه چیزی آنها را به پیش‌بینی بسیار صعودی اتریوم برای سال ۲۰۳۰ سوق داد. نه بیشتر و نه کمتر.

چگونه پیش‌بینی اتریوم برای سال ۲۰۳۰ توسط DeFi و NFT تقویت می‌شود؟

اتریوم به‌عنوان پلتفرم قراردادهای هوشمند برای امور مالی غیرمتمرکز و توکن‌های غیر قابل تعویض یا NFT در سال ۲۰۲۱ ظاهر شده است.

در این راستا، تامین مالی غیرمتمرکز، قابلیت همکاری، شفافیت و خدمات مالی بیشتر را درحالی‌که هزینه‌ها و ریسک‌های واسطه‌گری را به حداقل می‌رساند، نوید می‌دهد.

علاوه بر این، سال ۲۰۲۱ سال NFTها بود، و با بازی در بلاک‌چین، از قبل قابل پیش‌بینی است که سال قبل فقط یک آغاز بود.

اتر (ETH) هم امنیت ترجیحی در DeFi و هم واحد حساب در بازارهای NFT در این زمینه است. هر دو نشان می‌دهند که اتر احتمالاً سهمی از ۱۲۳ تریلیون دلار عرضه پول جهانی را در آینده تضمین می‌کند.

در زیر هر دو جنبه و تأثیر آنها بر پیش‌بینی اتریوم برای سال ۲۰۳۰ را با جزئیات بیشتری مورد بحث قرار خواهیم داد.

اتریوم و دیفای جایگزین عملکردهای مالی سنتی هستند

پلتفرم‌های قرارداد هوشمند مانند اتریوم باز و شفاف هستند. آنها به واسطه‌های مالی سنتی متکی نیستند و ریسک حضور شخص یا طرف ثالث را کاهش می‌دهند. اما چیزی که جذاب‌تر است سرعت آنهاست.

آنچه در بخش مالی سنتی چندین ساعت یا حتی چند روز طول می‌کشد در بخش DeFi در عرض چند ثانیه تا چند دقیقه کار می‌کند.

در همین حال، بخش DeFi پیش از این به حدی گسترش یافته است که تقریباً تمام عملکردهای بخش مالی سنتی را پوشش می‌دهد.

پلتفرم‌های وام‌دهی مانند Aave و Compound جایگزین بخش بزرگی از معاملات همه بانک‌ها شده‌اند، درحالی‌که Uniswap حدود ۲٫۵ میلیارد حجم معاملات روزانه را در خود جای داده است. Metamask آخرین بار تا اوت ۲۰۲۱ بیش از ۱۰ میلیون حساب کاربری فعال ماهانه داشت، درحالی‌که DYDX معاملات مشتقات را ارائه می‌دهد. Yearn Finance مدیریت فعال دارایی را برای کاربران خود فراهم می‌کند. با انجام این کار، این پلتفرم بازدهی جذابی را ارائه می‌کند که تقریباً همه گزینه‌های سرمایه‌گذاری سنتی را نادیده می‌گیرد. در طرف مقابل، Nexus Mutual قرار دارد که در برابر شکست قراردادهای هوشمند و هک‌های بازار سهام، پوشش‌هایی برای ریسک را ارائه می‌دهد.

علاوه بر این، درآمد هر فرد شاغل در فضای DeFi در مقایسه با امور مالی سنتی، گویای کارایی این بخش است. بر این اساس، DeFi می‌تواند بسیار کارآمدتر از امور مالی معمولی عمل کند. این رشد سهموی تا به امروز را توضیح می‌دهد و نشان می‌دهد که این رشد در آینده نیز ادامه خواهد داشت.

بخش مالی سنتی به‌سادگی در حال پیر شدن است و به‌صورت مستمر نوآوری جدیدی ارائه نکرده است. جابه‌جایی بالقوه آن در حال حاضر تنها توسط مقررات و سایر موانع برای تغییر مهار شده است. اما این دوام نخواهد داشت.

NFTها در حال متحول کردن مالکیت دیجیتال هستند

قراردادهای هوشمند در اتریوم علاوه بر دیفای، نوآوری دیگری را ایجاد کرده است. ما در مورد توکن‌های غیر قابل تعویض یا NFT صحبت می‌کنیم.

NFTها به‌عنوان قراردادهای هوشمندی عمل می‌کنند که مالکیت دارایی‌های دیجیتال را در بلاک‌چین‌های عمومی تأیید می‌کنند. با انجام این کار، آنها قدرت میزبانی، کنترل و تأیید دارایی‌ها را از پلتفرم‌های متمرکزی که به‌عنوان اشخاص ثالث مورد اعتماد عمل می‌کنند، به‌سادگی با منسوخ کردن آن سطح اعتماد از بین می‌برند.

در سال ۲۰۲۱، NFTها ۲۱ میلیارد دلار درآمد ایجاد کردند و خریداران ماهانه نزدیک به هشت برابر افزایش یافت و به بیش از ۷۰۰۰۰۰ رسید. درحالی‌که این نشان می‌دهد که بازار NFT هنوز از نظر نسبی نسبتاً کوچک است اما رشد آن در حال حاضر بسیار زیاد است.

محصولات کلکسیونی و هنر دیجیتال در حال حاضر بیش از ۷۵ درصد از فروش NFT در اتریوم را تشکیل می‌دهند. اما در حال حاضر روندی در افق وجود دارد که به‌زودی این نسبت را به‌شدت مختل خواهد کرد.

فروش NFT در دنیای مجازی مانند The Sandbox و بازی‌هایی مانند Axie Infinity هنوز کمتر از ۲۵ درصد از این فروش را به خود اختصاص می‌دهد، اما آنها نیز در نوع خود از پیشگامان هستند. بر اساس تحولات بازار بازی‌های ویدئویی، تقاضای NFT در بازی‌های مبتنی بر بلاک‌چین و جهان‌های مجازی می‌تواند از تقاضا برای کلکسیون‌های دیجیتال و هنر فراتر رود و همه این موارد پتانسیل عظیم ذاتی NFTها را نشان می‌دهد.

چرا این موضوع برای پیش‌بینی اتریوم اهمیت دارد؟

ساده است. طبق داده‌های عمومی، اتریوم همچنان پلتفرم قراردادهای هوشمند غالب و بلاک‌چین ترجیحی برای خرید و معامله NFT است.

بااین‌حال، با ادامه افزایش هزینه‌های اتریوم، رقابت سایر بلاک‌چین‌های لایه ۱ و فناوری‌های مقیاس‌پذیری لایه ۲ افزایش خواهد یافت. بااین‌حال، به نظر می‌رسد زنجیره‌های جانبی اتریوم تاکنون در این مسابقه برنده شده‌اند.

با انتقال به ETH 2.0، انتظار می‌رود راه‌حل‌های تقسیم‌بندی و مقیاس‌بندی لایه ۲ نیز باعث افزایش توان عملیاتی تراکنش‌ها در اتریوم از ۱۵ به ۱۰۰۰۰۰ تراکنش در ثانیه شود.

پیش‌بینی اتریوم در سال ۲۰۳۰: ETH می‌تواند به یک بازار ۲۰ تریلیون دلاری تبدیل شود

همان‌طور که در این مقاله اشاره شد، اتریوم می‌تواند جایگزین بسیاری از خدمات مالی سنتی شود. در نتیجه، موارد استفاده از توکن بومی اتر (ETH)می‌تواند به‌عنوان پول جهانی عمل کند.

با تغییر خدمات مالی به بلاک‌چین، شبکه‌های غیرمتمرکز احتمالاً واسطه‌های مالی موجود را به اشتراک می‌گذارند. ذینفعان این تغییر عبارت‌اند از اتریوم، پروتکل پایه و DeFi که برنامه‌های غیرمتمرکز را در اتریوم ایجاد می‌کند.

بنابراین، با وجود ETH به‌عنوان وثیقه ترجیحی در DeFi و به‌عنوان واحد حساب در بازارهای NFT، اتر این پتانسیل را دارد که بخشی از عرضه پول ۱۲۳ تریلیون دلاری M2 را برای خود جذب کند.

بر اساس داده‌های گزارش ARK Invest، اتریوم می‌تواند تا سال ۲۰۳۰ به ارزش بازار ۲۰ تریلیون دلار یا بیشتر برسد. این ۶۶ برابر ارزش بازار فعلی است که کمتر از ۳۰۰ میلیارد دلار است (از زمان ایجاد نمودار، قیمت اتریوم به کاهش خود ادامه داده است).

این منجر به پیش‌بینی قیمت اتریوم تا ۱۶۶۰۰۰ دلار یا بیشتر می‌شود.

بر این اساس، سرمایه‌گذاری ۱۰۰۰۰ یورویی امروز تا سال ۲۰۳۰ به سرمایه‌گذاری ۶۶۴۰۰۰ یورو تبدیل می‌شود. طبق این پیش‌بینی اتریوم، هرکسی که می‌خواهد میلیونر شود در حال حاضر باید حدود ۱۵۰۰۰ یورو سرمایه‌گذاری کند یا ۶ اتریوم بخرد.

چه جیزی در این محاسبه نادیده گرفته شد و آیا گزارش ARK تأثیر بالقوه EIP 1559 بر قیمت اتریوم است؟

طبق وب‌سایت ultrasound.money، معرفی EIP 1559 قبلاً منجر به سوزاندن ۱۳۳۰۰ ETH شده است. با قیمت فعلی اتریوم، ارزشی معادل ۳۳٫۲۵ میلیون دلار داشت.

با لغو اثبات کار بر روی اتریوم به‌زودی، EIP 1559 حتی باید اتر را به یک دارایی کاهش‌دهنده تورم با سوزاندن اتریوم بیشتر از موارد جدید وارد شده در گردش تبدیل کند. قیمت اتریوم می‌تواند در پایان به مقادیر بالاتری برسد.

بااین‌حال، من مطمئن هستم که همه ما می‌توانیم با پیش‌بینی ۱۰۰۰۰۰ دلاری اتریوم بسیار راحت باشیم.

به طور خلاصه، گزارش ARK همچنین چشم‌اندازهای وسوسه‌انگیزی را برای اتریوم ارائه می‌دهد. بااین‌حال، چندین چیز باید به‌درستی پیش برود تا این اتفاق بیفتد. اول و مهم‌تر از همه انتقال از اثبات کار به اثبات سهام.

بااین‌حال، پتانسیل ذاتی اتریوم به‌عنوان پیشرو قرارداد هوشمند بلاک‌چین و برتر در زمینه DeFi و NFT قطعا نباید دست‌کم گرفته شود.

نگاهی به کاربردهای دیفای و پروتکل‌های آن

دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز یکی از فناوری‌های مالی است که در یکی دوسال اخیر پیشرفت چشمگیری داشته و پیش‌بینی می‌شود در سال های آینده نیز به رشد خود ادامه دهد. دیفای به کمک فناوری بلاکچین یک سیستم مالی جدید ارائه می‌دهد که جنبه های مختلفی نظیر مبادلات پولی، دریافت وام، پرداخت هزینه‌ها، بیمه، مدیریت سرمایه گذاری و پس انداز به شیوه غیرمتمرکز را شامل می‌شود. تمام موارد نام برده شده مواردی از کاربردهای در حال توسعه دیفای است که در حال حذف یا کاهش فرایندهای متمرکز در امور مالی هستند.

در طول زمان، دیفای به یک اکوسیستم عظیم با ابزارها و پروتکل های مالی یکپارچه بر پایه بلاکچین تبدیل شده است. پروتکل‌های دیفای اساساً برنامه های مستقلی هستند که برای تمرکززدایی نظام مالی طراحی شده و به بخش جدایی ناپذیر این اکوسیستم پیچیده تبدیل شده‌اند. این پروتکل‌ها قرار است نقش واسطه‌های مورد اعتماد در سیستم‌های متمرکز را بازی کنند. در عین حال، توجه به این نکته ضروری است که اکوسیستم دیفای هنوز در ابتدای راه خود قرار داشته و مسیری پر فراز و نشیب را در پیش روی دارد.

وام گیری و وام دهی (Lending and آینده امور مالی غیرمتمرکز Borrowing)

وام دهی جزو مهمترین خدمات دیفای در سال های گذشته بوده است که به اشخاص اجازه می‌دهد در نقش وام‌دهنده یا وام‌گیرنده ظاهر شوند و هیچ گونه الزامی در اجازه دسترسی داده های شخصی به مقام مرکزی نمی باشد و این یکی از دلایل منحصر به فرد و محبوب بودن دیفای است. در سیستم دیفای کاربرانی که درخواست وام دارند ملزم به ارائه وثیقه ای هستند که ارزش آن بیشتر از وام دریافتی است. به لطف ظهور قراردادهای هوشمند، حداقل وجه تضمین و نرخ بهره را می توان مستقیماً در قراردادهای وام‌دهی برنامه‌ریزی کرد و در صورت کاهش موجودی حساب به کمتر از نسبت وثیقه مشخص، نقد شوندگی میزان مورد نیاز از وثیقه به طور خودکار اتفاق می‌افتد. از آنجا که قیمت ارزهای دیجیتال نوسانی است، در صورتی که ارزش وثیقه شخص پایین بیاید، پلتفرم‌های وام‌دهی با اطلاع رسانی به وام گیرنده از او می خواهند که با کاهش میزان وام یا افزایش ارزش وثیقه، این کاهش قیمت را جبران نمایند. در صورت ادامه این روند، فروش دارایی های وثیقه شده و پرداخت وام اتفاق می افتد.

پس انداز (Saving)

سرمایه گذاران ارزهای رمزنگاری شده، هم اکنون می توانند وجوه خود را قفل کرده یا از آنها برای تامین نقدینگی در طیف وسیعی از پلتفرم های غیر متمرکز استفاده نمایند و به طور منظم سود دریافت کنند. به طور معمول نرخ های بهره ارائه شده در این پلتفرم‌ها بالاتر از نرخ سود سپرده در سیتم های مالی موجود است که آن را به یک منبع درآمد غیرفعال جذاب برای دارندگان ارزهای رمزنگاری شده تبدیل می کند.

مدیریت سرمایه (Asset Management)

با وجود حجم وسیعی از محصولات دیفای، وجود ابزارهایی برای ردیابی، مدیریت بهتر و تنوع دارایی‌ها و رمزارزها بسیار مهم است. با توجه به ماهیت اکوسیستم دیفای ( بدون نیاز به مجوز، شفاف و تعامل پذیر)، پلتفرم ها و پروژه های مدیریت دارایی به کاربران این امکان را می دهد تا سرمایه گذاری سریع‌تر و ارزان تری داشته باشند و همچنین در انتخاب سبد سرمایه گذاری خود نقش داشته و بتوانند هر لحظه اقدام به تغییر آن کنند.

صرافی های غیر متمرکز (DEXs)

یکی از عملکردهای ضروری دیفای، مبادلات غیر متمرکز می باشد. صرافی‌های غیرمتمرکز این امکان را می‌دهند تا بدون نیاز به ثبت نام یا تأیید هویت، تراکنش ها مستقیماً بین معامله گران رمزارز انجام شود. علاوه بر این، مبادله با DEX برخلاف صرافی‌های متمرکز، نیازی به سپرده اولیه نداشته و همچنین طیف وسیعی از توکن ها را برای معامله ارائه می‌دهند.کارمزدهای اضافی پلتفرم برای هر معامله را میتوان به عنوان جنبه منفی صرافی های متمرکز دانست که صرافی های غیرمتمرکز با حذف کامل یا کاهش قابل توجه این هزینه های سربار باعث رضایت بیشتر کاربران می شوند.

استیبل‌کوین ها (Stablecoins)

استیبل کوین نوعی ارز دیجیتال است که به دلیل وابستگی به دارایی های غیرکریپتویی مانند دلار یا یورو، قیمت ثابتی دارد. اگرچه تمامی استیبل کوین ها در غالب پروژه های دیفای تعریف نمی‌شوند اما ارتباط نزدیکی با هم دارند، زیرا می توانند به عنوان سرمایه برای پروژه های دیفای عمل کنند. به دلیل عدم نگرانی کاربران از نوسانات قیمت، بیشترین تراکنش ها در دیفای توسط استیبل کوین ها تشکیل می‌شود.

حمله هکرها، شکست قراردادهای هوشمند و از بین رفتن پشتوانه توکن ها عواملی هستند که ممکن است باعث نگرانی علاقمندان دیفای شود.به همین دلیل برای محافظت از دارایی کاربران در برابر بروز هرگونه اشکال، پلتفرم‌های خدمت رسان ملزم به وجود سیستمی برای اثبات امنیت دارایی کاربران می باشند. در دیفای این سیستم در قالب پروتکل های بیمه ارائه می‌شود که از بیمه کیف پول گرفته تا بیمه قراردادهای هوشمند پتانسیل وسیعی برای تامین حفاظت و اعتماد سرمایه گذاران دارد. می توانید با هر کسی در سراسر جهان که مایل به بیمه دارایی‌های شما است ارتباط برقرار نمایید و از طرف دیگ، بدون نیاز به شرکت یا نماینده بیمه، شما نیز دارایی های دیگران را بیمه کنید. با وجود قفل شدن میلیاردها دلار سرمایه در پروتکل‌های دیفای، حضور بیمه در این صنعت اجتناب ناپذیر است.

بازارهای پیش بینی (Prediction Market)

بازارهای پیش بینی بسترهایی هستند که در آن افراد می توانند در مورد تحقق رویدادهای آینده پیش بینی هایی انجام دهند، از شرط بندی های ورزشی یا سیاست گرفته تا پیش بینی قیمت سهام و موارد دیگر. بازارهای پیش بینی، پروتکل‌های مالی غیر متمرکز دیفای هستند که به هر کسی، بدون در نظر گرفتن عوامل دلخواه مانند موقعیت، مکان یا ملیت، اجازه می دهد تا نتیجه رویدادها را معامله کند. این امر با استفاده از قراردادهای هوشمند تسهیل می شود. این قراردادها به صورت خودکار و بدون ورود مقامات متمرکز به محض برآورده شدن شرایط خاص، اجرا می شوند.

مشتقات و معاملات آتی (Derivatives)

مشتقات غیرمتمرکز، قراردادهایی هستند که ارزش خود را از یک دارایی پایه دیگر می‌گیرند. این قراردادها می‌تواند بین دو یا چند طرف که قصد خرید یا فروش دارایی خاصی را در آینده دارند، امضا شود. ارزش قرارداد نیز توسط تغییرات یا نوسانات قیمت دارایی اصلی که ارزش مشتق از آن گرفته شده است، مشخص می‌شود. مشتقات یک ابزار مفید برای مشاغل و سرمایه گذارانی است که میخواهند از دارایی خود در برابر نوسانات قیمت محافظت کنند.

ارز دیجیتال رپد بیت کوین چیست؟

ارز دیجیتال رپد بیت کوین

در مورد ارز دیجیتال رپد بیت کوین چه میدانید؟ از امکانات پروژه آن، تیم توسعه دهنده، اهدافی که دنبال میکند، قیمت آن و موارد اینچنینی اطلاعی دارد؟ اگر درباره ارز دیجیتال رپد بیت کوین به اطلاعات کاملی احتیاج دارید که به زبان ساده بیان کرده باشد ارز دیجیتال wbtc چیست و آینده آن چگونه خواهد بود، این مطلب برای شما نوشته شده است، بنابراین همه چیز درباره ارز دیجیتال رپد بیت کوین را همین الان در این مطلب یاد بگیرید.

ارز دیجیتال رپد بیت کوین

پیش از اینکه بخواهیم پروژه و رمزارز رپد بیت کوین را مورد بررسی قرار دهیم، بهتر است در مورد ازرهای دیجیتال رپد یک توضیحی به شکل کلی خدمت شما بدهیم. رمزارزهای رپد در واقع امکان استفاده از دارایی‌ های دیجیتالی بر روی بلاک ‌چین‌ هایی را که بومی آن‌ ها نیستند، فراهم می آورند. این قابلیت همکاری، بیت کوین و دیگر رمزارزهای پرطرفدار را به پلتفرم‌ های قرارداد هوشمند، از جمله اکوسیستم اتریوم کشانده است. رپدها، سودمندی و نقدینگی پلتفرم‌ های قرارداد هوشمند و برنامه ‌های مالی غیرمتمرکز پرطرفدار را بیشتر می کنند.

اگر بخواهیم به دلایل دیگر برای ایجاد رمزارزهای رپد آینده امور مالی غیرمتمرکز اشاره کنیم باید گفت که مبادله توکن ERC-20 یا استفاده از عملکردهای بلاک چین یک عامل مهم است و امکان دارد یک رمز ارز در زنجیره اصلی خود نداشته باشد. رپد بیت کوین یک توکن ERC-20 است که بیانگر بیت کوین در بلاک چین اتریوم می باشد. در حقیقت رپد بیت کوین توکنی است که بیت کوین را به بلاک چین اتریوم وثل می کند و به کاربران این امکان را می دهد تا روش دیگری برای تعامل و استفاده از بزرگترین رمزارز دنیا یعنی بیت کوین را به کار ببندند و در عین حال مزایای دیگری را هم ارائه می دهد.

در صورتی که تمایل دارید در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین ، اتریوم و … سرمایه گذاری امن کنید و از امتیاز ۱۰ درصد تخفیف کارمزد در معاملات رمزارزها بهره مند شوید، میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید؛

سرمایه گذاران رپد بیت کوین را خریداری می کنند تا سود بیت کوین را کسب کنند و در عین حال بتوانند از شبکه اتریوم برای مواردی مثل وام دادن، وام گرفتن و معامله نیز بهره ببرند. در حقیقت WBTC به وجود آمد تا به دارندگان بیت کوین اجازه دهد در برنامه های مالی غیرمتمرکز که در اتریوم طرفداران زیادی دارند، شرکت داشته باشند. WBTC با نسبت ۱:۱ به BTC وصل می شود این بدین معنی است که یک WBTC همواره ارزشی معادل یک BTC خواهد داشت. رمزارز رپد بیت کوین به وسیله گروهی به نام WBTC DAO نگهداری می شود که در حال حاضر شامل بیش از ۳۰ عضو می باشد.

ولی در ابتدا به وسیله BitGo ، Ren و Kyber تاسیس شد. همان طور که گفته شد یکی از موارد استفاده WBTC ، وثیقه محسوب می شود. دارندگان WBTC قادرند از موقعیت خود به عنوان وثیقه برای دریافت وام استفاده نمایند. این گزینه کاربران را قادر می سازد تا از امور مالی غیرمتمرکز برای وام‌ ها استفاده نمایند، بی آنکه از ذخیره ارزشی که بیت ‌کوین ثابت کرده است صرف نظر نمایند.

هدف از ارائه ارز دیجیتال wbtc چیست؟

یکی از هدف های اصلی ساخت این پروژه این است که نقدینگی بیت کوین را به بلاک چین اتریوم تزریق کند. این ارز دیجیتال نخستین پروژه ای است که موجب ایجاد یک پُل ارتباطی میان زنجیره بلوکی بیت کوین و اتریوم شده است که این موضوع موجبات سازگاری این دو ارز پر طرفدار با یکدیگر را فراهم می کند.

البته این آینده امور مالی غیرمتمرکز موضوع بسیار حائز اهمیت است، به این خاطر که هر دوی این توکن ها برای کاربران از محبوبیت بسیار بالایی برخوردارند و در رده بندی بازار رمزارزها نیز نام آن ها پشت سر هم در رتبه رتبه یکم و دوم قرار گرفته است و رپد بیت کوین با تلفیق این دو ارز با یکدیگر و ارائه خدمات کاربردی در برطرف کردن نقص های موجود در آن ها، توانسته ماهیت اصلی خود را دنبال کند. همچنین این شبکه می تواند هولدرهای بیت کوین را در کنار نگه داری و کسب سود از افزایش قیمت آن، به واسطه فعالیت در زمینه دیفای به درآمدزایی مجزایی نیز برساند.

مزایا و معایب ارز دیجیتالی wbtc

  • نقدینگی بالا : از آنجایی که رپد بیت کوین نقدینگی بیت کوین را وارد اکوسیستم اتریوم می کند، از حجم نقدینگی مناسبی برخوردار است. همچنین به این خاطر که نقدینگی بازار WBTC در قیاس با دیگر موارد مشابه مثل RenBTC به مراتب بالاتر است، سفارشات خرید یا فروش در آن آسان‌ تر و ایمن‌ تر خواهد بود.
  • ادغام : شما می‌ توانید با استفاده از این قابلیت، بیت کوین‌ های خود را در شبکه اتریوم ادغام نمایید و به بزرگترین اکوسیستم موجود در بازار ارزهای دیجیتال، کیف پول‌ های منحصر به فرد، برنامه‌ های کاربردی و بازی‌ های مبتنی بر بلاک چین دسترسی یابید.
  • سرعت بالا : از آنجا که سرعت معاملات WBTC بسیار سریع‌ تر از معاملات بیت کوین است و از طرفی بلاک چین اتریوم از بلاک چین بیت کوین سرعت بالاتری دارد، لذا این قابلیت جابجایی WBTC میان کیف پول اتریوم و صرافی‌ ها را کاربردی تر کرده است.
  • دریافت پاداش : با استفاده از ییلد فارمینگ یا وام دادن رمزنگاری، قابلیت دریافت پاداش و کسب درآمد برای کاربران رپد بیت کوین ایجاد شده است.
  • قابلیت دیفای : این قابلیت رپد بیت کوین امکان مشارکت یک پارچه در پروژه‌ های دیفای در زمان کمتر و با هزینه کمتر برای تبدیل بیت کوین به اتریوم را فراهم آورده است.
  • قابلیت دسترسی آسان : انجام معاملات رمزارز رپد بیت کوین در بیشتر صرافی‌ های معتبر متمرکز و غیر متمرکز در دسترس است و سرمایه گذاران قادرند به سادگی در هر زمانی برای معامله این ارز دیجیتالی اقدام نمایند.
  • دریافت هزینه برای تبدیل بیت کوین به رپد بیت کوین : با این وجود که بعضی پلتفرم‌ ها مثل Coinlist کارمزد معاملاتی پایین به عنوان مثال ۰٫۲۵ درصد دریافت می‌ کنند، ولی چنانچه تعداد تراکنش بیشتری انجام دهید، به مراتب هزینه‌ ها هم بیشتر خواهد شد.
  • متمرکز بودن : از آنجا که شرکت BitGo که نظارت بر ضرب WBTC را عهده دار است، یک شرکت متمرکز به حساب می آید، لذا می‌ تواند به سادگی حساب‌ ها را مسدود کرده و از خرید مجدد بیت کوین جلوگیری نماید. این موضوع اصل تمرکززدایی را که اساس صنعت بلاک چین را تشکیل می‌ دهد می‌ تواند تضعیف کند. نهایتا با توجه به امکانات و کاربردهای گوناگونی که دارد، هنوز هم نمی‌ توان به صورت کامل به آن اعتماد کرد.

وجه تمایز ارز دیجیتال wbtc نسبت به سایر رمزارزها چیست؟

با توجه به این موضوع که بیت کوین قدیمی‌ ترین و بزرگترین رمزارز در بازار کریپتو می باشد، می تواند از پایگاه گسترده کاربران و حجم نقدینگی چند ده میلیارد دلاری برخوردار باشد، ولی با این حال عملکرد بلاک چین آن با استانداردهای مدرن نسبتا اساسی است. بر خلاف آینده امور مالی غیرمتمرکز بیت کوین، اتریوم از ابتدا به شکلی ساخته شد تا از موارد استفاده پیشرفته‌ تر با استفاده از فناوری قراردادهای هوشمند پشتیبانی نماید و صنعت کل را به عنوان تامین مالی غیر متمرکز به وجود آورد.

اتریوم و محصولات مشتق شده از آن، ابزارهای مالی پیشرفته‌ ای مثل وام و بیمه را در اختیار کاربران خود قرار می دهند که متکی به واسطه‌ های مورد اعتماد نیستند. WBTC با رپد بیت کوین در استاندارد ERC-20، ادغام کامل یک دارایی شبیه بیت کوین را در این محیط پیشرفته برنامه‌ های غیرمتمرکز مالی امکانپذیر کرده است و نقدینگی بزرگی را که مربوط به بازار بیت کوین است به همراه می آورد.

ارز دیجیتال wbtc چیست

به علاوه رپد بیت کوین کار را برای مبادلات، کیف پول و خدمات پرداختی که با اتریوم کار می‌ کنند، بسیار ساده تر خواهد کرد؛ به جای اجرای دو نود جداگانه برای شبکه‌ های اتریوم و بیت کوین، آن‌ ها می‌ توانند عملیات WBTC را فقط با یک نود اتریوم پشتیبانی نمایند. سرانجام، زمان مسدودسازی سریع‌تر بلاک چین اتریوم؛ به ترتیب حدود ۱۵ ثانیه در مقابل ۱۰ دقیقه، سرعت انجام تراکنش WBTC را در قیاس با بیت کوین‌ های واقعی افزایش خواهد داد.

از کجا برای خرید رمزارز WBTC اقدام کنیم؟

صرافی های زیادی از معاملات ارز دیجیتالی WBTC پشتیبانی می‌ کنند، ولی ما در این بخش سعی کردیم ۵ مورد از بهترین و معتبرترین صرافی های دیجیتالی را خدمت شما معرفی کنیم که از معاملات ارز رپد بیت کوین پشتیبانی به عمل می آورد، این ۵ صرافی پرطرفدار به شرح زیر می باشند:

  • بایننس – Binance : در تعریف مختصری از صرافی بایننس باید گفت که یکی از بزرگترین صرافی دیجیتالی جهان به حساب می آید و میلیون ها کاربرد دارد و با توجه به اعتباری که بین کاربران در کل دنیا ایجاد کرده است، مقصد اول هر معامله گر در دنیای کریپتو، همین صرافی است که امکانات بسیار خوبی را ارائه می دهد ولی متاسفانه در حال حاضر به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی دهد ولی همچنان کاربران ایرانی می توانند با پذیرش ریسک های استفاده از vps، خدمات این صرافی را با آی پی کشور دیگری مورد استفاده قرار دهند.
  • یونی سواپ – Uniswap : در خصوص با صرافی دیجیتالی یونی سواپ باید گفت که صرافی یونی سواپ یکی از پروژه‌ های دیفای محسوب می شود و یکی از پلتفرم‌ های مبتنی بر اتریوم می باشد که از طریق آن هم می توان ارز دیجیتالی رپد بیتکوین را مورد معامله قرار داد.
  • کوین لیست پرو – Coinlist Pro : صرافی کوین لیست پرو یکی دیگر از صرافی هایی است که از معاملات رپد بیت کوین پشتیبانی می کند.
  • اوککس – OKEx : در تعریف مختصری از صرافی دیجیتالی اوککس باید گفت که یکی از بزرگ ترین صرافی‌ ها در دنیای کریپتو به حساب می آید و از نظر حجم معاملات همواره نام آن بین ۵ صرافی برتر دنیا دیده می شود.
  • کرو فایننس – Curve Finance : اصلی ترین توکن‌های این شبکه CRV است و می توانید توکن رپد بیت کوین را در آن معامله فرمایید.

ارز رپد بیت کوین را کجا ذخیره کنیم؟

همانطور که احتمالا می دانید، هر ارز دیجیتالی در دنیا، توسط کیف پول های خاصی پشتیبانی می شود. لذا والت لجر نانو اس برای ذخیره‌ سازی از رمزارز رپد بیت کوین بهترین گزینه به حساب می آید، چرا که این کیف پول سخت‌ افزاری می باشد و امنیت بسیار بالایی دارد. کیف پول‌ های سخت‌ افزاری، امن ترین کیف پول دیجیتالی موجود در بازار کریپتو می باشد.

البته باید در نظر داشت که بیشتر کیف پول هایی که از اتریوم پشتیبانی می کنند، از رپد بیت کوین نیز پشتیبانی می نمایند. از مهمترین کیف پول های دیگری که از رپد بیت کوین پشتیبانی میکنن میشه به تراست ولت و متامسک اشاره کرد. همچنین اگر قصد دارید کیف پول های بیت کوین را بشناسید، اینجا به معرفی انواع کیف پول بیت کوین پرداختیم.

تفاوت بیت کوین با رپد بیت کوین چیست؟

با این وجود که قیمت بیت کوین و رپد بیت کوین تقریبا مشابه است، ولی دارایی هایی با ویژگی های متفاوت هستند. ارز WBTC بر روی بلاک چین اتریوم و BTC بر روی بلاک چین اختصاصی بیت کوین کار می کند. لذا مطمئنا بیت کوین امن تر است، چرا که بلاک چین آن از اتریوم ایمن تر و بزرگ تر می باشد.

البته که این نکته را هم باید گفت که خرید و فروش کردن بیت کوین نیز بسیار ساده تر می باشد و در صرافی های به مراتب بیشتری نسبت به WBTC وجود دارد. رپد بیت کوین موارد استفاده بیشتری دارد، چرا که بر روی بلاک چین اتریوم کار می کند، ولی با این وجود نمی توان آن را در کیف پول بیت کوین نگهداری نمود، لذا برای ذخیره WBTC ، به کیف پول اتریوم احتیاج پیدا خواهید کرد.

چرا باید در رپد توکن‌ ها سرمایه گذاری کنیم؟

به صورت کلی و به دلیل نیاز به استفاده از ارزهای دیجیتالی یک شبکه روی سایر بلاک چین ها، رپد توکن‌ ها به شکل فزاینده‌ ای حائز اهمیت شده اند، لذا سرمایه‌ گذاری در Wrapped Token‌ هایی مثل رپد توکن بیت کوین در بلندمدت می‌ تواند سود بسیار خوبی برای شما به همراه داشته باشد. نکته مهمی که در سرمایه گذاری روی رپد بیت کوین باید در نظر داشته باشید این است که آن‌ ها مشابه ارز دیجیتال اصلی هستند و این بدین معنی است که شما این توکن‌ ها را به قیمت رمزارز اصلی در بازار می توانید خریداری کنید.

لذا چنانچه ارزش توکن اصلی بیشتر شود، قیمت رپد شده آن نیز بیشتر خواهد شد؛ به عنوان مثال سایت‌ های پیش بینی قیمت و تحلیلگران بازار افزایش قیمت قابل توجهی را برای BTC و WBTC پیش بینی می کنند. البته این نکته را هم همواره مد نظر داشته باشید که همه ارزهای دیجیتال قرار نیست، افزایش قیمتی به اندازه بیت کوین را به خود ببینند!

آینده ارز دیجیتال رپد بیت کوین

جالب است بدانید که آینده رپد بیت کوین به نحوه استفاده از آن بستگی ندارد، بلکه به چیزی بستگی دارد که توسعه‌ دهندگان با استفاده از تکنولوژی رپد بیت کوین طراحی می کنند. رپد بیت کوین به‌ عنوان یک توکن ERC20 بدون مجوز، به یکی دیگر از عناصری که ایجاد کننده برنامه‌ های دیفای است، تبدیل خواهد شد، بنابراین بهترین مثال برای آینده رپد بیت کوین تبدیل آن به یکی از واحدهای سازنده دیفای می باشد. این کار محصولی را ایجاد خواهد کرد که بین WBTC و اتر به صورت اتوماتیک به معامله می پردازد و از هر دو دارایی سود حاصل می شود.

نتیجه گیری و کلام آخر

رپد بیت کوین به عنوان سیستمی جهت وارد کردن نقدینگی به دیفای راه اندازی شد و آن را یک نوآوری جدید در دنیا می دانند که قصد دارد بیت کوین را بر روی بلاکچین اتریوم اجرا نماید. به کمک این رمزارز، می توانید محدودیت‌ های موجود در بلاکچین بیت کوین را از پیش روی بردارید و نکته شایان ذکر دیگر این که این ارز دیجیتالی در حال حاضر از لحاظ ارزش و قیمت، بین ۲۰ رمزارز برتر دنیا قرار گرفته است. البته رپد بیت کوین از ابتدای سال ۲۰۲۱ روندی صعودی به خود گرفت، قیمت حدودی ارز دیجیتال رپد بیت کوین، تقریبا مشابه یک واحد بیت کوین می باشد.

در انتها باید گفت که فعالان حوزه دیفای همواره این را در ذهن داشته اند که از ظرفیت ها و سرمایه های انباشه در بیت کوین به نفع پلتفرم های دیفای بهره بگیرند و به این خاطر که بیشتر پلتفرم های دیفای در بستر اتریوم اجرا شده اند، به پلی بین شبکه اتریوم و بیت کوین احتیاج بود. رپد بیت کوین به عنوان این پل عمل می کند و امروزه توانسته است که شبکه اتریوم و بیت کوین را با سازوکار مخصوصی که دارد، ادغام کند. با رپد بیت کوین، کاربران بیت کوین نیز می توانند در پروژه های وام دهی دیفای شرکت داشته باشند و درآمدی از این طریق نیز داشته باشند.

همان طور که در ابتدای مطلب قول داده بودیم، در این مطلب همه چیز درباره ارز دیجیتال رپد بیت کوین را مورد بررسی قرار دادیم.

همچنین اگر دوست دارید بدانید ارز دیجیتال icp چیست و چه آینده ای دارد ، این مطلب شما را به بهترین شکل راهنمایی می کند.

در مورد ارز دیجیتال wbtc چیز دیگری هست که بخواهید بدانید؟

DEFI چیست؟ شرح امور مالی غیرمتمرکز (اِتِریوم، مِیکِر-دی-اِی-اُ، کامپَؤند، یونی‌سوآپ، کایبِر)

تا به‌حال درباره‌ی دیفای چیزی شنیده‌اید؟ فکر می‌کنید برنامه‌ای‌ است که در فضای رمز ارز همه‌ی رقبا را دِرو کرده یا از آن دسته برنامه‌هایی‌است که بی‌خودی گنده‌اش کرده‌اند؟ اگر قبل از این چیزی درباره‌ی دیفای نشنیده‌اید، یا می‌خواهید مطمئن شوید که چیز‌هایی که فهمیده‌اید، درست بوده‌اند، نگران نباشید! جای درستی آمدید.

دیفای یا همان امور مالی غیرمتمرکز، جنبشی‌است که قصد آن ساختن نظام مالیِ جدیدی‌است که به روی همه باز است و نیازی به واسطه یا ضامن‌های معتمد مثل بانک‌ها ندارد، و برای نیل به این مقصود، تکیه‌ی اصلی دیفای بر رمزنگاری، بلاک‌چِین و قراردادهای هوشمند است.

قراردادهای هوشمند، ستون‌های اصلیِ ساختمان دیفای‌اند. اگر نمی‌دانید قراردادهای هوشمند چه هستند، یا می‌خواهید چراغی بر دانسته‌های خود در این زمینه بی‌اندازید، می‌توانید به این مطلب مراجعه کنید.

ناگفته نماند که به هر حال، اکثر قریب‌باتفاق پروژه‌های دیفای، پایه در اتریوم (Ethereum) دارند(مبتنی بر اتریوم هستند). دلیل اصلی این امر، زبان‌ برنامه‌نویسی حقیقتاً قدرتمند دیفای به‌نام Solidity است که امکان نوشتن قراردادهای هوشمند پیشرفته‌ای که تمام شروط منطقی لازم برای برنامه‌های دیفای را شامل شود، فراهم می‌کند.

سوای این مطلب، در میان تمام پلتفرم‌های قراردادهای هوشمند، اتریوم دارای توسعه‌یافته‌ترین اکوسیستم است؛ با هزاران توسعه‌دهنده‌ای که روزانه(هر روز) برنامه‌های جدیدی عرضه می‌کنند و بیشترین ارزش ضامن قفل شده در قراردادهای هوشمند [را ارائه می‌دهند]، که این امری‌است که باعث ایجاد یک اثر شبکه‌ایِ (اضافه )جانبی می‌شود. فی‌الواقع همه‌ی پروتکل‌های دیفای‌ای که در این مقاله ذکر شده‌اند، پایه در اتریوم دارند.

حالا بیایید ببینیم که قضیه از کجا شروع شد.

فهرست عناوین مقاله :

مروری سریع بر تاریخچه‌ی دیفای

میکر-دی-ای-اُ (MakerDAO)، از نخستین پروژه‌های آغاز‌کننده‌ی جنبش امور مالی غیرمتمرکز بود.

میکر-دی-ای-اُ (تأسیس؛ ۲۰۱۵)، این امکان را برای کاربران فراهم می‌سازد که بتوانند با وثیقه قراردادن ضامن قفل‌شده‌ای چون ETH، دای (DAI) حاصل کنند (کوینی پایا که با بهره‌مندی از مشوق‌هایی معیّن، میخ شده به دلار آمریکا است). دای همچنین می‌تواند برای صرفه‌جویی در پلتفرم اوآسیسِ (Oasis) میکر مورد استفاده قرارگیرد. این امر، باعث بازآفرینی یکی از ارکان نظام مالی می‌شود: امانت‌دادن و قرض‌گرفتن. واقعیت‌ امر، دیفای سعی بر ایجاد اکوسیستم مالیِ تماماً نوینی دارد که نیازی به جواز نداشته و کاملاً باز باشد. امانت‌دادن و قرض‌گرفتن، تنها بخشی از این اکوسیستم است. برخی بخش‌های مهم دیگر عبارت‌اند از: کوین‌های پایا،‌ مبادلات(صرافی های) غیرمتمرکز، ابزار مشتقّه، معامله‌ی وجه‌ضمان اولیه و بیمه.

اکوسیستم های مالی

حال بیایید یک‌به‌یک به این مقولات بپردازیم.

امانت‌دادن و قرض‌گرفتن

سوای میکر-دی-ای-اُ MakerDAO چند پروژه‌ی دیفای مهم دیگر نیز در این مقوله موجودند.

اصلی‌ترین آنها کامپَؤند (Compound) است. در زمان نگارش این مقاله، کامپَؤند بزرگترین پروژه‌ در زمینه‌ی امانت‌دادن به‌ ارزش تقریبی ۶۳۰ ملیون دلار از دارایی‌های ضامن قفل شده در این پروتکل‌است. کامپَؤند یک پروتکل نرخ بهره خودگردان الگوریتمیک است که به کاربران این امکان را می‌دهد که با ذخیره دارایی‌هایی چون Ether (اتریوم)، 0x ،BAT، یا Tether شروع به ایجاد بهره کنند. این دراریی‌های ذخیره شده، نیز می‌توانند به‌مثابه وثیقه‌ای برای دیگر دارایی‌های قرض‌گرفته شده مورد استفاده قرار گیرند.

از دیگر پروژه‌های شناخته‌شده‌ی دیفای در این مقوله، آوی (Aave) است.

کوین پایای الگوریتمیک

ما می‌توانیم با استفاده‌ی زیرکانه از قراردادهای هوشمند و مشوّق‌های معیّن، بدون الزام ذخیره‌سازی دلار در دنیای واقعی، کوین پایایی ایجاد کنیم که متصل به دلار آمریکا باشد. پیش از این گفتیم که میکر-دی-ای-اُ از اساس این امکان را به کاربران می‌دهد که ضامن‌ قفل‌شده‌ای به‌عنوان وثیقه قرار داده و دای حاصل کنند، که این ماحصل، مثال خوبی از یک کوین پایای الگوریتمیک است.

سوای دای DAI، چندین و چند کوین پایای غیرالگوریتمیک مانند USDC ،USDT، یا PAX وجود دارند. مشکل اصلی آنها فی‌الواقع متمرکز بودن آنهاست؛ فی‌المثل شرکتی پشت آنهاست که مسئولیت نگهداری تعادل ارزش این کوین پایا با دلار آمریکا یا دیگر دارایی‌ها با اوست. با همه‌ی اوصاف، این کوین‌های پایا محبوبیت بسیاری پیدا کرده و به‌طور گسترده‌ای در برنامه‌های دیفای (مانند کامپَؤند و آوی) مورد بهره‌وری قرار می‌گیرند.

معاملات(صرافی های) غیرمتمرکز

معاملات(صرافی‌های) غیر‌متمرکز یا دکسِز (dexes) – برخلاف صرافی‌های رمزارز متمرکز استاندارد – امکان مبادله‌ی دارایی‌‌های رمزارزی را به شیوه‌ای کاملاً غیرمتمرکز و بدون نیاز به جواز (بی‌آنکه خدمات نگه‌داری کوین‌ها ملغی شود) فراهم می‌کند. دو گونه‌ی اصلی صرافی‌های غیر‌متمرکز، یکی مبتنی بر شبکه‌ی مبادلات نقدینگی‌است و دیگری مبتنی بر دفتر ضوابط. یونی‌سوآپ (UniSwap)، کایبر (Kyber)، بلنسر (Balancer)، و بنکُر (Bancor) نمونه‌های از همین صرافی‌های غیر‌متمرکز مبتنی بر شبکه‌ی مبادلات نقدینگی‌اند. لوپرینگ (Loopring) و آی-دی-ای-اِکس (IDEX) نیز نمونه‌هایی از آن دیگری.

ابزار مشتقّه

ابزار مشتقّه – مشابه دارایی‌های سنتی – قراردادهایی‌اند که ارزش‌شان از کاراییِ دارایی‌ای اساسی (یا زیربنایی) مشتق می‌شود.

برنامه‌ی اصلی دیفای در این فضا، سینتِتیکز (Synthetics) است که پلتفرمی‌است غیرمتمرکز که عرضه‌های درون‌زنجیره‌ای را در معرض دارایی‌های مختلف قرار می‌دهد.

معامله‌ی وجه‌ضمان اولیه

معامله‌ی وجه‌ضمان اولیه نیز مشابه [معاملات] مالی سنتی، عملی‌است که با استفاده از قرض‌گرفتن مال قصد بالابردن موقعیتی (افزایش میزان معامله) در دارایی‌ای معیّن را دارد.

برنامه‌های اصلی دیفای در فضای معامله‌ی وجه‌ضمان اولیه، دی-وای-دی-اِکس (dYdX) و فولکرُم (Fulcrum)اند.

بیمه نیز کماکان بخشی از معاملات مالی سنتی‌است که می‌تواند در امور مالی غیرمتمرکز، بازتولید شود. بیمه، ضمانت‌های مشخصی برای جبران خسارت به‌عوض پرداخت حق بیمه، ارائه می‌دهد. یکی از شناخته‌شده‌ترین برنامه‌های بیمه در فضای دیفای، حفاظت در برابر عدم توفیق قراردادهای هوشمند یا حفاظت ودیعه است.

مشهور‌ترینِ پروژه‌های دیفای در این فضا، نکسیس میوچوآل (Nexus Mutual) و آپن (Opyn)اند.

اواکلز Oracles

خدمات اوراکل، یکی دیگر از موارد واقعاً مهم – گرچه نه مؤکداً محدود به بخش مالی اکوسیستم دیفای – در این فضای‌اند( هستند) که متمرکزند بر( تامین داده های قابل اعتماد از جهان بیرون و رساندن آنها به (دنیای بسته ) قراردادهای هوشمند ) رساندن خوراک‌-داده‌‌های قابل اعتماد از آن سر دنیا به قراردادهای هوشمند. شناخته‌شده‌ترین پروژه در این فضا، چِین‌لینک (Chainlink) است.

این‌هایی که گفتیم، به‌تقریب خوبی همه‌ی بخش‌های اصلی اکوسیستم دیفای بودند. آنها همچنین می‌توانند به چندین طریق مختلف با یکدیگر ترکیب شوند. پروژه‌های دیفای بسیار پیچیده‌تری می‌توانند بر روی این قطعات ساخته شوند، از این روی می‌توانیم آنها را به‌مثابه “لگوهای پولی” تصور کنیم.

دیفای رویارویِ سی‌فای CEFI

حال بیایید تفاوت‌های اصلی بین دیفای و سی‌فای (که مخفف امور مالی متمرکز یا سنتی‌است) را با مقابله‌ی این دو، بسنجیم.

تفاوت‌های اصلی بین دیفای و سی‌فای

خطرات تهدیدکننده‌ی دیفای چه چیزهایی‌اند؟

پیش از این که مقاله را ببندیم، باید ریسک‌های بالقوه‌ی مرتبط با دیفای را نیز ذکر کنیم.

یکی از خطرات اصلی، باگ‌های (مشکلات) قراردادهای هوشمند تغییرات پروتکل‌هاست که می‌تواند بر قراردادهای موجود تأثیر گذار باشد. ما به‌تفصیل آنها را در مطلب گذشته‌ی سایت درباره‌ی قراردادهای هوشمند، توضیح دادیم. این هم تازه برای زمانی‌است که کاربران بتوانند بیمه‌ای فرعی برای پایین آوردن ریسک مشکلات بالقوه، بگیرند.

سوای این مطلب، ما باید همیشه این موضوع را بررسی کنیم که یک پروژه‌ی غیرمتمرکز دیفای واقعاً چگونه چیزی‌است، و اگر کار به اشکال خورد، روند تعطیلی و ملغی شدن آن چیست. آیا کسی کلید مدیریتی‌ای دارد که به واسطه‌ی آن پروتکل را ملغی کند؟ یا فی‌الحال چه [قواعد] حکمرانی درون‌زنجیره‌ایی (مخصوص فضای رمز-ارز) برای گرفتن چنین تصمیمی وجود دارد؟

به‌علاوه، ما همیشه باید حسابی جدا برای خطرات سیستمی‌ای که ممکن است به‌دلیل فی‌المثل از دست دادن شدید ارزش قیمتیِ دارایی‌ها که ممکن است منتج به توالی تصفیه‌ (و به نقدینگی رساندن دارایی) در میان پروتکل‌های متعدد دیفای شود، باز کنیم.

هزینه‌ی شبکه و ازدحام داده نیز می‌تواند بدل به مشکل شود، علی‌الخصوص اگر بخواهیم از تصفیه اجتناب کرده و اجازه‌ی ذخیره‌سازی به‌موقع وثیقه‌های بیشتر را بدهیم. Ethereum 2.0 و [لایه‌ی دوم پیمایش راه‌حل] می‌تواند به حل این مشکل کمک کند.

نیز مجموعه‌ای از ویژگی‌ها یا تغییرات بسیار ظریفی وجود دارند که ممکن است در پروتکلی اعمال شود، و ذهن کاربران را به سمت اَعمالی غیرشفاف سوق دهد که می‌تواند به‌توالی میان پروتکل‌های متعدد رخ‌دهد. مثال خوبی از این دست، می‌تواند توزیع اخیر ژتون‌های سی-اُ-ام-پی (COMP) در پروتکل کامپَؤند باشد که باعث شد تا کاربران [به نظرشان برسد که استقراض با نرخ بهره‌ی بالا نا-سود-ده] فی‌الواقع به‌دلیل پاداش ناشی از ژتون‌های سی-اُ-ام-پی اضافی، کاملاً سود-ده بوده‌است. حتی اگر موقعیت‌هایی از این دست واقعاً خطرناک هم باشند، آنها کل سیستم را تقویت کرده و دربرابر موقعیت‌هایی مشابه در آینده، آسیب‌پذیری‌اش را کمتر خواهد کرد.

خلاصه‌ی مطلب و آینده‌ی دیفای

همان‌طور که یحتمل پیشاپیش متوجه شده‌اید، دیفای فضایی بسیار جذاب و پرتحرک و سرشار از فرصت است. گرچه باید به‌یاد داشته باشیم که صنعتی بسیار نوظهور است و بنابراین شبیه به بازی‌ای‌است که همان‌طور که ریسک بالایی دارد، می‌تواند پاداش زیادی نیز حاصل کند.

دیفای قریب‌ترین چیزی‌است که می‌تواند عملاً صنعت مالی سنتی را از هم بگسلد. برخلاف بسیاری از شرکت‌های فین‌تِک، دیفای بر روی ریل‌های نوینی پایه‌گرفته، و متکی بر فناوری‌ها و روند‌های منسوخ شده نیست.

فی‌الحال، اغلب ابزار‌های مالی، منحصراً توسط بانک‌ها ایجاد می‌شوند. دیفای در این سوی، بی‌نیاز از جواز، باز، و قادر به انجام همین کار مشارکتی و تعاونی بر بستر اینترنت است.

گرچه تا به‌این لحظه دیفای عمدتاً پایه در اتریوم دارد، اما ممکن است با اتخاذ هرچه بیشتر پروتکل‌های تعامل‌پذیرتر، در آینده شاهد پایه‌گیریِ پروژه‌های بیشتری بر زنجیره‌های متفاوت باشیم.

سخن آخر

این مقاله صرفاً مقدمه‌ای بر دیفای بود. در مقالات بعدی، به‌طور مجزا بر تک‌تک بخش‌های اکوسیستم دیفای متمرکز خواهیم شد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.