معامله گری قمار نیست

واقعیت بورس ،قمار یا سرمایه گذاری ؟ فتوای 13 تن از مراجع تقلید در سال 1400

اجازه بدید اول صحبت های تند دکتر حسن عباسی را پیرامون بورس با هم بشنویم . سپس به حلال و حرام بودن بورس می پردازیم.

از صحبت های دکتر عباسی و اشارات غیر مستقیم مراجع تقلید ،این مفهوم برداشت می شود که اگر بورس را شبیه به قمار فرض کنیم ، پس بورس حرام است اما درصورتی که تفاوت هایی با قمار و شرط بندی برای ان قائل شویم ، با خیال راحت حلال است .

پس بیایید اول کمی در مورد سوالات زیر فکر کنیم و سپس به بحث قمار بپردازیم؟؟

• آیا بورس از نظر شرعی حلال است یا حرام؟ واقعا چرا ؟
• آیا بورس قمار به حساب می آید ؟
• حکم شرعی در بازار بورس چیست ؟
• ایا نوسان گیری در بورس حرام است ؟
• حکم شرعی نوسان گیری در بازار بورس چیست ؟

سوالات بالا شاید سوالات شما هم باشد . در این روز های سخت اقتصادی که سرمایه گذاران عام جامعه در بورس غوقایی به پا کردند ، سوالات بسیار زیادی در مورد احکام بورس و آداب درست معاملات آن ایجاد شده است . همانطور که میدانید بازار بورس نیز همانند تمامی مشاغل ، خوب و بد دارد و گاهی سوده و گاهی ضرر ده است . وجود این گونه ریسک ها در بازار سهام و بورس ، باعث شده که سوالات بسیاری در مورد احکام دینی ان ایجاد شود . اغلب افرادی که به تازگی با بورس آشنا شده اند برایشان این سوال به وجود آمده که ایا بورس حلال است یا حرام ؟ ایا بورس قمار است و تفاوت ان با قمار چسیت ؟ مگر سود ما از جیب شخص دیگری تامین نمیشود پس چرا حلال است ؟ ایا واقعا سود حاصله از ضرر شخص دیگری ایجاد میشود ؟

برای پاسخ به چنین سوال هایی ابتدا باید مقوله قمار را بررسی کنیم معامله گری قمار نیست و سپس به تفاوت های بازار بورس با قمار بپردازیم .

داستان واقعی قمار و شرط بندی !!

حالا تعریف قمار چیه ؟؟

قمار به معنای بازی برای برد و باخت و غلبه بر شخص دیگری است . در قمار ، افراد برای شکست دادن شخص دیگری وارد بازی میشوند و برای برد و باخت شرط بندی میکنند . در یک تعریف کلی تر میتوان گفت که قمار به معنای ریسک بر سر شرف و مال خود برای به دست اوردن دارایی های دیگران ، ان هم احتمالا با فریب و نیرنگ است . قمار اغلب برای تفریح است نه کسب درامد و جالب است بدانید که قمار باز اغلب بازنده است تا برنده .

تفاوت بورس و قمار در چیست ؟

عمده تفاوت بورس و قمار در این میباشد که بورس یک بازار مولد است . سرمایه هایی که شما برای خرید و فروش سهام ها در بازار وارد میکنید ، به چرخه اقتصادی کشور کمک خواهد کرد . به عبارت دیگر خرید سهام مثلا یک شرکت داروسازی باعث شده این شرکت با افزایش نقدینگی بتواند خط تولید جدیدی راه اندازی کرده و باعث ایجاد کسب و کار و نابودی معضل بیکاری در جامعه گردد . با این تفاسیر نمیتوان بورس را به قمار شبیه نمود .

برای اطلاع از انتشار جدیدترین مقالات در مورد بورس و بررسی احکام شرعی آن ، لطفا شماره موبایلتون وارد کنید

موفقیت در بورس اصلا تصادفی نیست ولی قمار .

موفقیت در هیچ کجا تصادفی نیست ، حتی در بازار بورس ، ولی قمار تنها به شانس وابسته است . آموزش بورس به شما کمک خواهد کرد که بتوانید بهترین بازدهی از سرمایه خود و ریسکی کنترل شده داشته باشید ولی در قمار به این صورت نیست . همه چیز بر مبنای شانس است .

احکام و فتوای برخی مراجع در مورد بورس ، فارکس و ارزهای دیجیتال در برنامه زنده

حکم شرعی بورس از دیدگاه 13 مرجع تقلید :

* نظر رهبر انقلاب ، حضرت آیت الله خامنه ای در مورد بازار بورس

بورس همانند دیگر بازار ها است . یعنی مانند دیگر بازارها معاملات مختلفی انجام میشود. پس هیچ مشکلی از نظر شرعی ندارد مگر آن که معامله ای نا مشروع صورت گیرد که در این صورت حرام است .

شماره دفتر: 32241193-031

* نظر حضرت ایت الله مکارم شیرازی در مورد معاملات بورس

با وجود این که در این بازار قیمت ها بالا و پایین میشود، قمار محسوب نمیشود، پس درآمد از بورس حلال است. چون اسلام خرید و فروش کالا را جایز دانسته است .

پس از نظر ایشان کاملا حلال محسوب میشود .

نشانی دفتر: اصفهان، چهارراه شکر شکن، خیابان احمد آباد، خیابان شهید توانا، پلاک 105

شماره دفتر: 32253600-031

* نظر حضرت ایت الله نوری همدانی در مورد خرید فروش در بازار بورس

خرید و فروش در بازار بورس مشکلی ندارد و حلال است .

نشانی دفتر: قم، خیابان شهدا، کوی 33، پلاک 16

شماره دفتر: 37741850-025

* نظر حضرت آیت الله سیستانی در بازار بورس

اگر خرید سهام شرکتی از نظر شرعی حرام باشد پس حرام است و جایز نیست. ولی اگر سهام شرکت از نظر شرعی یعنی کالایی که حلال باشد را خرید و فروش کنیم حلال است و مشکلی ندارد .

شماره دفتر: 37741415-025

شماره پیامک: 10008507500

* نظر حضرت آیت الله وحید خراسانی در مورد بورس

خرید و فروش سهام شرکت ها در صورتی جایز است که سود حاصل شرکت از نظر شرعی حرام نباشد. در این صورت سود بورسی حلال است .

نشانی دفتر: قم، خیابان شهدا، کوی 23، پلاک 21

شماره دفتر: 37742445-025

* فتوا ایت الله بهجت در مورد خرید فروش سهام و بورس

اگر مال موجود خریدارى مى شود، مانعى ندارد وگرنه باید واجد شرایط عقود شرعیه اى از قبیل شرکت یا مضاربه باشد

نشانی دفتر: قم، خیابان ارم، کوی 16، پلاک 27، طبقه دوم

شماره دفتر: 37743271-025

* حکم شرعی ایت الله صافی گلپایگانی در بورس

به طور کلی معاملات بورسی چنانچه با اجتماع جمیع شرایط صحت و لزوم باشد فی نفسه مانعی ندارد .

شماره دفتر: 37479-025

شماره پیامک: 30007479

* فتوا و نظر ایت الله سید محمدصادق روحانی در مورد بورس

متاسفانه فتوای ایشان در باب بورس را پیدا نکردیم . لطفا با دفتر ایشان تماس بگیرید

نشانی دفتر: ایران، قم، خیابان ارم، حسینیه امام صادق (ع)

شماره دفتر: 37743538-025

* حکم شرعی ایت الله سید موسی شبیری زنجانی بازار بورس

معاملات سهام، اگر در قالب قراردادهای واقعی( نه صوری) و مطابق احکام شرع باشد جایز است و سود این معاملات حلال است و در فرض شک در حلال بودن و حرام بودن سهم بنابر حلیت سهام گذاشته می شود.

نشانی دفتر: قم، بلوار بهار، کوچه شماره 6
شماره دفتر: 37740323-025

* حکم شرعی ایت الله عباس محفوظی در مورد بازار بورس

متاسفانه فتوای ایشان در باب بورس را پیدا نکردیم . لطفا با دفتر ایشان تماس بگیرید

* فتوا و نظر ایت الله جعفر سبحانی در حلال بودن بورس

خريد سهام شركت ها و بانك ها، به شرط اين كه بانك ربوى نباشد، اشكال ندارد. والله العالم

چهار راه معامله گری قمار نیست شهداء، ابتداي صفائيه، مؤسسه امام صادق (ع) ، دفتر آيت الله العظمي سبحاني
تلفن : 7743151-025
فاکس : 7743151-025
پایگاه رسمی آیت الله سبحانی

* حکم شرعی ایت الله محمداسحاق فیاض در مورد بورس

خرید وفروش سهام شرکتها در بازار بورس مانعی ندارد. اگر سرمایه و راس مال آن از حلال باشد. وهمچنین تعاملاتش حلال باشد. ودر این مورد فرقی بین سهام عادی وممتاز نیست.

* حکم شرعی و نظر ایت الله جوادی آملی در مورد بازار بورس

متاسفانه فتوا ایشان در باب بازار بورس پیدا نکردیم . اگر از فتوا ایشان اطلاع دارید در قسمت نظرات بیان کنید

آدرس : قم : خیابان صفائیه ـ کوچه 19 ـ پلاک 7؛ دفتر معظم له
کدپستی: 37137-43733
تلفن: (41-42-43)02537841840
فکس: 02537744768

سوالات مختلف شرعی در مورد بورس

1- با خرید و فروش سهم در بورس آیا نیاز به پرداخت خمس داریم ؟

سود حاصل خرید و فروش در بورس جز درآمد شخص قرار گرفته و باید خمس آن را پرداخت کند . در سال یک روز را برای محاسبه خمس سهام خود قرار دهید.

2- آیا میتوانیم سهام بورس خود را وقف کنیم؟

سهام بورس قابل وقف است.

3- آیا سهمی که در روز خرید کنیم و در همان روز بفروشیم قمار به حساب می آید؟

در صورتی که معامله هم واقعی و هم از نظر شرعی حلال باشد، در هر زمان میتوانید آن را بقروشید پس قمار محسوب نمیشود.

4- ایا سود کسب شده توسط واسطه های بازار بورس یا کارگزاری ها حلال است ؟

به خاطر این که کارگزاری ها ، نماینده قانونی یا وکیل سهامداران در بازار بورس هستند پس سود دریافت شده به عنوان اجرت ، حلال و مجاز است

معامله گر هستید یا قمار باز؟

چرا در بازارهای مالی معامله می کنید؟ اجازه بدهید من حدس بزنم! برای اینکه می خواهید مقدار زیادی پول درآورید و با آن هر چیزی که می خواهید بخرید!
این یک دلیل کاملا قابل قبول است، اما به احتمال زیاد شما را به طرف طمع بیش از حد و نهایتا تخریب حساب معامله گریتان سوق می دهد. به جای آن ممکن است بخواهید پولتان را به لاس وگاس ببرید و روی آن قمار کنید!

بدترین محرک برای معامله گری طمع است. بازار همیشه طمع را مجازات می کند و در عوض به میانه رو ها پاداش می دهد.

یک مرز باریک بین معامله گران و قمار بازان وجود دارد. هر وقت صحبت از پول واقعی باشد، کسانی هستند که کورکورانه شانس خود را امتحان می کنند. اگر می خواهید بصورت مداوم سودده باشید، شبیه یک قمار باز فکر نکنید، کورکورانه وارد معامله نشوید و فقط به بخت و اقبال تکیه نکنید.

در جایگاه یک معامله گر، باید بدانید که هر چیزی ممکن معامله گری قمار نیست است در بازار اتفاق بیفتد. (فراچارت: بازارها می توانند روند خود را پر قدرت ادامه دهند یا که بدون هیچ دلیلی تغییر مسیر دهند) تا وقتی که این حقیقت را نپذیرفته اید، نمی توانید به صورت مداوم سودده باشید. می دانم که این ایده خیلی احمقانه به نظر می رسد! شما چگونه می توانید، در جایگاه یک معامله گر، از بازاری که نتایج تصادفی دارد (فراچارت: uncertain) بطور مداوم سود کنید؟! این غیر ممکن است! اشتباه می کنید! در معامله گری و زندگی، ما چیزی داریم که به آن احتمالات می گوییم.

کازینوها هر ساله سودده هستند، با وجود اینکه کسب و کاری را مدیریت می کنند که نتیجه ی هر کارتی که روی میز می افتد، هر تاسی که می غلتد و … برای هر بار و همیشه نامعلوم و تصادفی است! عجیب است نه؟ کسب و کار مبتنی بر امور شانسی ولی درآمد همیشگی!

آنها مفهوم احتمالات را درک کرده اند و بازی هایی ساخته اند که شانس خودشان افزایش پیدا کند. در حالیکه این درست است که افراد خوش شانسی هستند و برنده می شوند و با میلیون ها دلار از کازینو خارج می شوند، اما کازینوها می دانند اگر نمونه های کافی و بزرگ داشته باشند، تعداد بیشتری مشتری های بازنده جذب می شوند و این بازنده ها بیشتر از برنده ها هستند.

بطور مثال بازی باکارات (baccarat) را در نظر بگیرید، یک بازی محبوب بین قمار بازها، بازی خیلی ساده است. کارت ها بین بانکدار (فراچارت: banker) و یک بازیکن (فراچارت: player) تقسیم می شوند و تمام کاری که باید انجام بدهید این است که روی هر کدام شرط ببندید. از آنجایی که دسترسی یکسانی هم به بانکدار و هم بازیکن دارید، پس به نظر می رسد که اساسا شانس برد شما 50 درصد باشد، اما در حقیقت این چنین نیست!

با پیچاندن قوانین، مثل هزینه کمیسیون اندک یا کاهش پرداخت وقتی که بانکدار برنده می شود، شرایط خیلی ملایم به نفع کازینو می شود. این ممکن است که سود خیلی کمی باشد، از 1 تا 5 درصد، اما برای کازینو همین مقدار کافی است که با انجام تعداد مناسبی بازی، به سود بزرگ برسد.

باید به یاد داشته باشید که تفاوت قمار و معامله گری این است که شما می توانید شرایط را در جهت منافع خود تنظیم کنید. این دلیلی است که طرز فکر شما باید با کازینو دار یکسان باشد، نه قمار باز. (فراچارت: یعنی شما باید مجموعه ای از معاملات و رفتارها را بررسی کنید و نه یک به یک آنها.)

برای سود مداوم، باید شبیه کازینو معامله کنید و به دنبال بیش از یک نتیجه باشد. چگونه؟ در ادامه برای شما توضیح می دهم :

شما باید رفتارهای بازار، الگوها و تمایلات بازار را بیاموزید که می خواهد در آینده رخ بدهد و این کار برایتان فرصت معاملاتی فراهم می کند. این با بررسی حرکات قیمت و توجه به حمایت و مقاومت ها، اندیکاتورها و وقایع اقتصادی و … ممکن است. مشاهدات خود را ثبت کنید و ارقامی را تهیه کنید که بتوانید ستاپ ها یا الگوهای مختلف را دنبال کنید.

اینجا، جایی است که داشتن ژورنال معاملاتی لازم است. با استفاده از ژورنال شما می توانید تمرکز خود را روی موقعیت هایی بگذارید که احتمال برد بیشتری دارند و موقعیت های بازنده را شناسایی کنید.

همچنین شما به یک مدیریت ریسک پولادین احتیاج دارید. می توانید شیب موفقیت در بلند مدت معامله گری قمار نیست را در جهت خود قرار بدهید، اگر عادت کنید که در معاملات ریسکتان را مدیریت کنید. (فراچارت:روشی را طراحی و اجرا کنید که در نهایت میانگین سودتان از زیان بزرگتر باشند.)

هر چقدر نسبت ریسک به ریوارد بهینه تری را داشته باشید، کمتر روی برد در هر معامله حساس می شوید. برای مثال، اگر شما متوجه شوید که در تشخیص سقف دوقلوها و معامله کردن آنها خوب عمل کرده اید پس باید استراتژی را طراحی کنید که به ستاپ های سقف دوقلو بهای بیشتری دهد. اگر بتوانید مقدار کافی از این معاملات داشته باشید و بردها از باخت ها بیشتر باشد، در دراز مدت سودده خواهید بود.

آخرین موضوع که اهمیت قابل توجهی دارد این است که می توانید از تحلیل های دیگر معامله گران هم بهره برداری کنید. اینترنت پر از تحلیل های اقتصادی و تکنیکالی است. با داشتن نظرات دیگران، مطمئن خواهید شد که در تله تعصب تایید نخواهید افتاد (فراچارت: confirmation bias).

البته، به غیر از این ها راه های دیگری هم هست. اما باید همیشه به یاد داشته باشید که مجبور نیستید بدانید بازار دقیقا کجا می رود، شما کافی است بدانید که قیمت احتمالا در کدام جهت حرکت می کند و هر وقت که پیش بینی درست از آب درآمد نهایت بهره برداری را داشته باشد.

معامله گری انتقام جویانه

گاهی اوقات، معامله گری واقعاً سخت می شود. اینطور که شما معامله خود را انجام می دهید و فکر می کنید همه چیز سر جای خودش قرار دارد. همه چیز خوب به نظر می رسد. سپس به شکست می انجامد. حتی با اینکه سیستم و رویکردی مشخص برای معامله گری و ترید دارید که اتفاقا برای تان درآمد و ثبات شغلی به ارمغان آورده است، اما همچنان کاری را انجام می دهید که می دانید هرگز نباید انجام دهید. و آنچیزی نیست جز معامله گری انتقام جویانه! یعنی برای انتقام از بازار معامله انجام می دهید.

معامله گری انتقام جویانه بموازات معامله گری و ترید همواره وجود داشته است، بنابراین بسیار جا افتاده است. ممکن است فکر کنید که معامله گران بهتر است از آن اجتناب کنند، اما همچنان سر و کله زشتش پیدا می شود و در برخی موارد باعث از نابودی حرفه معامله گری می شود. در مقاله پیش رو قصد داریم نگاهی به معامله گری انتقام جویانه بیندازیم و ویژگی های کلیدی آن را شناسایی کنیم. سپس، بر روی اقداماتی تمرکز می‌کنیم که می‌توانید برای کاهش احتمال وقوع مجدد آن برای خودتان انجام دهید. قبل از هر چیز مطمئن شوید که برای این بازارها آمادگی لازم را دارید.

معامله گری انتقام جویانه چگونه است؟

معامله گری انتقام جویانه پس از اینکه یک معامله گر متحمل ضرر قابل توجهی می شود اتفاق می افتد. این افراد به جای اینکه استراتژی خود را بررسی کنند و در مورد حادثه رخ داده تصمیمات معقول بگیرند، مستقیماً دوباره به داخل میدان می پرند.

و این درست همان زمانی است که همه چیز واقعاً چالش برانگیز می شود.

معامله گران عصبانی و مصمم به برتری، دچار یکی از این دو سناریو خواهند شد:

1. پول زیادی را در معامله‌ای که درگیر ضرر است، سرازیر می‌کنند و ضرر و زیان خود را حتی بیشتر می‌کنند.

1. موفق می شوند کمی موقعیت خود را بهبود داده و به سادگی ضرر خود را کاهش دهند.

در هر صورت، بهترین کار این است که زخم های خود را مرهخم بگذارند و دوباره خود را جمع و جور کنند؛ اما خب در عمل این کار را نمی کنند.

چرا معامله گری انتقام جویانه تا این حد فاجعه آمیز است؟

بدیهی است که از دست دادن پول از طریق معامله گری انتقام جویانه از بازار، برای شما مشکلاتی را به همراه خواهد داشت، اما همچنین باعث ایجاد مشکلات طولانی مدت می شود.

چراکه در چنین شرایطی شما بر اساس احساسات تان معامله می کنید تا منطق و استراتژی. چنین چیزی هرگز نمی تواند کارساز باشد، و با گذشت زمان شاهد زیان بیشتر و بیشتری خواهید بود.

ممکن است هر گونه استراتژی که در مورد نقاط ورود و خروج تان ایجاد کرده بوده اید را فراموش کرده و از یاد ببرید. استراتژی هایی که احتمالا در گذشته به شما خدمت کرده و برای تان امنیت به ارمغان آورده بوده اند. اما هنگام معامله گری انتقام جویانه تمام اینها را فراموش خواهید کرد.

تمام تفکرات مربوط به مدیریت ریسک حذف خواهند شد، زیرا مغز شما می خواهد بررسی کند که چگونه سیستم را شکست دهد.

بسیار مهم است که این موضوع را همواره به یاد داشته باشید: اگر اجازه دهید معامله گری انتقام جویانه بر شما چیره شده و کنترل شما را به دست بگیرد، ممکن است روز بسیار بدی داشته باشید. چراکه شما در نهایت به معامله “طبق احساسات” خواهید رسید، و این به معنای چیزی جز قمار بر سر پول تان نیست.

چگونه بر معامله گری انتقام جویانه غلبه کنیم؟

یک فرآیند ساده برای غلبه بر این موضوع وجود دارد که می تواند به شما در مدیریت هر گونه مساله ای در معامله گری انتقام جویانه کمک کند. ما در اینجا در مورد موارد “طی روز” صحبت می کنیم. اگر معامله گری انتقام جویانه برای شما اتفاق افتاد و شروع به متضرر شدن کردید، مراحل زیر را در نظر بگیرید:

ترک کردن

بله، درست شنیدید! اتاق را ترک کنید و کار دیگری انجام دهید. نگاه کردن به صفحه ای سیاه و سفید (یا شاید هم قرمز) که نشان دهنده میزان پولی است که بخاطر احساسات تان از دست داده اید، باید آخرین کاری باشد که بخواهید انجام دهید! چنین کاری ابدا وضعیت عاطفی شما را خوب نمی کند.

بعد از صرف وقت و از دست دادن پول، چنین ایده ای احتمالا کمی احمقانه به نظر می رسد؛ اما انجام کاری کاملاً متفاوت (هر کاری بجز مقابل سیستم ترید نشستن) واقعاً می تواند کمک کننده باشد. مثلا می توانید برای پیاده روی بیرون بروید، یا با یک دوست تماس بگیرید، یا هر کار دیگری که شما را از فکر کردن به فاجعه ای که به تازگی اتفاق افتاده باز می دارد.

توانایی پاک کردن سریع ذهن تان، واقعا ضروری و حیاتی است، زیرا باید هر طور شده از موقعیت خارج شوید تا احساسات تان تحت کنترل و مدیریت قرار گیرند. با ترک کردن محل، دقیقاً همین کار را می کنید. حتی بهتر است اگر بتوانید به بیرون بروید و کاری انجام دهید. اینکه برای خرید چیزی به سوپرمارکت بروید قطعا یک “عامل حواس پرتی” عالی است. حتی صحبت کردن با افراد دیگر هم کمک خواهد کرد.

آمار تحلیلی بگیرید.

تمرکز بهترین معامله‌گران بر روی داده‌ها و بازخوردهایی است که هم از سودهایشان و هم از ضررشان بدست آمده است. شما نیز آنچه را که دقیقاً اتفاق افتاده است بنویسید و ثبت کنید. دانستن شرایط پیش‌ از رویداد و نحوه مدیریت موقعیت می‌تواند در آینده به شما کمک کند.

اساساً، اگر بتوانید تشخیص دهید که چه اشتباهی رخ داده است، می توانید دفعه بعدی برای جلوگیری از آن اشتباهات تلاش کنید. اجتناب از این اشتباهات لزوما کار آسانی نخواهد بود، اما صرفا آگاه بودن از این اشتباهات و داشتن خودآگاهی تفاوت بزرگی ایجاد می کند.

اگر سیستمی دارید، ببینید کار می کند؟

این بخش بزرگی از موفقیت و شکست در این حوزه است. تقریباً هر معامله‌گری که بیش از چند روز در این بازار دوام بیاورد، سیستمی خواهد داشت که به کمک آن به سود رسیده و در روزهای سخت جان سالم به در می برند. شما نیز باید یک سیستم داشته باشید. اگر ندارید، برای آن اقدام کنید.

اگر یک سیستم معاملاتی دارید، آن را خوب بررسی کنید. آیا سیستم تان واقعا مفید است؟

اگر آن را تا آخر دنبال می کردید (بدیهی است که برای معاملات انتقام جویانه از بازار، این کار را نکرده اید) آیا به شما کمک می کرد بازه ای که طی آن متضرر بوده اید را پشت سر بگذارید؟

اگر هنگام معاملات بد و ناموفق تان، آن سیستم را دنبال می‌کردید و به آن پایبند بودید، کمک تان می‌کرد؟

باید فرآیندها و سیستم معاملاتی خود را بررسی کنید و ببینید که آیا به شما آسیب می‌رسانند یا اینکه کاملا خودتان مقصر آن اشتباه بوده اید.

در نهایت، باید به نحوه مدیریت ریسک فعلی خود نیز توجه کنید. ممکن است از قبل مدیریت ریسک داشته اید اما در طول دوره معامله گری انتقام جویانه، به طور دقیق آن را رعایت نمی کنید.

مدیریت ریسک موثر و با کیفیت بمنزله این است که شما بیمه دارید. می دانید که چه زمانی باید یک معامله را ببندید. مهم نیست که در مسیر چه اتفاقی می افتد، شما می توانید هر بار با آرامش و روحیه مثبت معامله را در همان نقطه ای که باید، ببندید.

به این ترتیب به سود مستمر خواهید رسید و شاید مهمتر از آن، از یک نابودی بزرگ جلوگیری کنید.

مدیریت ریسک همان چیزی است که پر درآمدترین ها را از کم درآمدترین ها جدا می کند. معامله گران برتر می دانند چه زمانی باید دست از کار بکشند. این دیگر یک قمار نیست. حتی اگر فکر کنند که ممکن است به زودی یک روند صعودی رخ دهد، مدیریت ریسک آنها به آنها می گوید که دست از کار بکشند. و به این ترتیب از معامله گری انتقام جویانه کاملاً اجتناب می کنند. و این ما را به نکته پایانی می رساند:

شما باید درک کنید که چرا اصلا معامله گری انتقام جویانه اتفاق می افتد. این رخداد صرفاً به دلیل وضعیت عاطفی شما روی می دهد. درک کافی از مدیریت ریسک به این معنی است که شما می توانید به نقطه ای برسید که دیگر ریسک نکنید. با پایبندی به این موارد و قوانین ثابت، می توانید از انجام اشتباهات احمقانه ای که منجر به چنین نتایج فاجعه آمیزی می شود، جلوگیری کنید.

به عنوان مثال، یکی از بزرگترین اشتباهاتی که یک معامله گر مبتدی می تواند مرتکب شود، این است که اعداد روبروی خود را به عنوان چیزی غیر از اعداد ببیند. این اعداد حقایق سرد و سختی هستند که معنایی جز بازخورد ندارند. اگر احساسات خود را وارد بازی کنند، آسیب خواهند دید.

زمانی که شما کاملاً غرق یک موقعیت معاملاتی باشید، این اتفاق می افتد (در چنین حالتی احتمالش بیشتر است). شما آنقدر “درون” آن موقعیت هستید که نمی توانید نمودارها را ببینید، نمی توانید ببینید که جهش و صعود معجزه آسای از قبل دیده نشده ای ایجاد نخواهد شد! و همزمان هم پر از ترس و هراسید که مبادا ثابت شود اشتباه کرده اید و پول خود را از دست بدهید.

حس معامله گری انتقام جویانه بسیار شدید است؛ بطوریکه می تواند هر چیز دیگری را نادیده بگیرد. هنگام تلاش برای جبران بخشی از پول خود، اشتیاق تان برای کسب سود با یک رویکرد تهاجمی جایگزین می شود که بسیار خطرناک است.

چیزهایی که معامله گران می توانند از یک قمار باز یاد بگیرند

کتی هولبرت یک قمار باز حرفه اي است که پول بسیاري از بازیهاي بلک جک، پوکرو اسلات در طی سالهاي متمادي بدست آورده است. ( توضیح : خوانندگان محترم ما در این مقاله قصد ترویج قمار را نداریم لطفا فقط به صحبتهاي این خانم توجه کنید) اخیرا کتابی از این خانم خواندم به نام جادوي قُمار که درآن خصوصیات یک قمار باز برجسته به نمایش درآمده است. یکی از قطعات این متن خیلی نظرم را جلب کرد، براي اینکه می تواند عملکرد معامله گران را بسیار بهبود بخشد و از اشتباهات غیر ضروري و ناخواسته اجتناب کند ، لذا اجازه دهید این قطعه از متن را براي تان در اینجا بیاورم.

حرفه ای ها چگونه خود را برای جلسه کاري آماده میکنند

کتی هولبرت می گوید:“ قبل از اینکه براي بازي بروم: خود را درگیر کارهاي دیگرنمیکنم، با کسی تماس تلفنی نمی گیرم، شبکه هاي اجتماعی را چک نمی کنم، برنامه اي را براي دیداربا کسی پس از بازي تدارك نمیبینم و هیچ محدودیت زمانی براي خودم ایجاد نمی کنم. دوست دارم ذهنم تا جایی که ممکنه آزاد و راحت باشد، هر شب سر ساعت مشخصی می خوابم، وهرروز سر ساعت مشخصی بیدار می شوم. شبی که می خواهم بازي کنم نوشیدنی الکلی استفاده نمی کنم. وقتی که دارم به سمت کازینو رانندگی میکنم هواسم به رانندگی ، راننده هاي دیگرهست و خودم را نسبت به آن ها ارزیابی میکنم، و بهتر است بگویم هواسم هست که چه می کنم ،اگردارم دیوانه وار رانندگی میکنم ، اگر چراغ زرد شد و آن را رد کنم بخودم میگویم ، خیلی خوب، امروز حالت خوب نیست ” در اینجا مصاحبه کننده از کتی میپرسد :یعنی آن وقت بازي نمیکنید و کتی جواب میدهد : “چرا ولی کمتر شرط بندي میکنم. من یک یادداشت روانی براي معامله گری قمار نیست خوددرست کرده ام که ببینم چه چیزي دارد به سر می آید و اوضاعم چطور است. نمی خواهم بخاطر اینکه در وضعیت بدي هستم 50000 دلار ببازم.”

معامله گری یک بازي روانی است – یک معامله گر سود ده باشید

بعنوان یک معامله گر، قرار نیست شما خیلی باهوش باشید، اگرچه باید تا یک مراحلی آموزش دیده باشید، لازم نیست همه عوامل اقتصاد کلان را بفهمید، اگرچه این عوامل براي داشتن یک دیدگاه به شما کمک میکنند. و لازم نیست یک حسابدار ورزیده باشید و بتوانید همه صورتهاي مالی و تراز هاي تجاري شرکتها را بخوانید و بفهمید. اگرچه باید یک رویکرد تست شده نیزبراین مباحث داشته باشید ، اما چیزي که تفاوت یک معامله گر حرفه اي با یک معامله گرمبتدي را روشن می کند جاي دیگري است، دلیل ضررهاي غیر ضروري و قابل پیشگیري معامله گران آماتور را می توان در ارتباط با این 5 نکته اي که در ذیل امده پیداکرد.

• معامله گري انتقام جویانه: شما درست بعد از اینکه استاپ تان در یک معامله می خورد (حد ضررتان فعال می شود) یک پوزیشن جدید میگیرید بدون اینکه سیگنال معتبري براي ورود مجدد ببینید.
• بی نظمی در بازي: شما میخواهید فکري به حال ضرر هاي قبلی کنید، بنابراین معاملات اجباري انجام می دهید و قوانین تان را زیرپا می گذارید. نمودار قیمت را بالا و پایین میکنید بدون اینکه بدانید واقعادنبال چه میگردید، و آنوقت وارد معامله اي می شوید که با معیارهاي شما منطبق نبوده است. شما می خواهید از ضرر و باخت اجتناب کنید ، بنابراین حد ضررتان را خیلی دورمیکنید و یا بکل آن را بر می دارید. شما از ستاپ مناسب قیمت جامانده اید و لذا خیلی دیروارد می شوید، در حالیکه باید بیرون می ماندید و از آن چشم پوشی میکردید.

اگر با خودتان صادق باشید، الان می دانید که حداقل با چند تا از گزینه هايِ بالا که الگوهاي منفی در معامله گري هستند درگیر هستید. نباید خجالت بکشید، بخاطر اینکه بسیاري از معامله گران نیز همین کارها را هر روز انجام می دهند و اشتباهاتشان را بارها وبارها تکرار می کنند. اگر شما نگاهی عینی به عملکرد معاملاتی گذشته تان بیاندازید، بسیاري از معامله گران خواهند دید که دلیل اینکه چرا نتوانسته اند از بازار پولی را که میشدهدرآورد را دربیاورند ، این نبوده که یک استراتژي معامله گري خوب نداشته باشند، بلکه علت آن درگیري تکراري و مداوم آنها با تصمیمات احساسی وتَکانه اي بوده است. و اگرفقط همین 5 اشتباه نبود می شد فرض کرد ، بسیاري از معامله گران عملکرد خیلی بهتري داشتند چون یا معاملات بازنده را سربه سر خارج شده بودند ویا معاملات معامله گری قمار نیست برنده بیشتري داشتند. معامله گري بازي عملکرد است، و قرار نیست معامله گري که استراتژي معاملاتی پیچیده تري دارد جلوتربیافتد، بلکه کسی موفق تر است که احساساتش را کنترل کند و نگرش موثرتري داشته باشد.

خودآگاهی

خودآگاهی یک ویژگی شخصیتی است که براي موفقیت خیلی مهم است، نه فقط درمعامله گري، بلکه در همه يِ عرصه هاي زندگی. خودآگاهی یعنی شما نسبت به خودتان اگاهی داشته باشید. این آگاهی می تواند شامل نقاط ضعف و قوت تان باشد و یا شامل آگاهی از وضعیت جاري ذهنی تان و وضعیت احساسی تان باشد. خودآگاهی روزانه و توانایی ارزیابی وضعیت جاري ذهن براي معامله گر بسیار مهم است. چرا که معامله گربودن یعنی شما باید مدام تصمیماتی را بگیرید که می تواند از پول شما کم کند و یا به آن اضافه کند و حتی منجربه ضررهاي بزرگ شود، اطمینان از اینکه در بهترین سطح عملکردي قرار دارید بسیار مهم است. با این وجود بسیاري از معامله گران هنوز هستند که معامله گري را بعنوان شغلی می بینند که باید صرف نظراز احساسشان 5 تا 9 ساعت درروز جلوي مانیتور و چارت قیمت بنشینند.

وضعیت ذهنی تان را چِک کنید- قدرت پول

هر روز صبح، قبل از اینکه پلتفرم معاملاتی تان را روشن وران کنید، چند دقیقه وقت بگذارید تاوضعیت جاري ذهنی خود را ارزیابی کنید. نکات ذیل می توانند به عنوان یک راهنما در ارزیابی خودتان به شما کمک کند.

• آیا احساس بیماري و ناخوشی میکنید؟ گرچه واضح است که زمانی که بیمار هستید نباید معامله کنید، با این وجود بسیاري از معامله گران به این موضوع توجه ندارند و وقتی بیمارند همچنان مثل وضعیت طبیعی به معامله می پردازند
• آیا استراحت و خواب کافی داشته اید؟ کم خوابی تاثیرات شدیدي روي عملکرد و نحوه يِ کنش و واکنش با بازار دارد، همین تاثیر را نوشیدن مواد الکلی یا روانگردانها هم دارند.
• آیا عصبانی یا تحریک عصبی شده اید؟ بحث با همسر یا گفتگوي هاي جدي در محیط کار می تواند با شما وارد بازار و معامله گري تان شود و منجربه عدم تمرکز می شود.
• هیجان بیش از حد نیز از سوي دیگر، می تواند بصورت چشمگیري فرایند تصمیم گیري شما را تحت تاثیرقرار دهد. سرخوشی زیاد می تواند خطرناك باشد.چرا که ممکن است درتحلیل ریسک دچار خطا شوید و یا ضرر هاي بالقوه را قابل اغماض تلقی کنید.
• اگر در جریان بردهاي پشت سرهم قرار داشته باشید معمولا اعتماد بنفس تان بیش از حد بالا میرود و بنابراین کمتربا ریسک مخالفت میکنید، و این باعث می شود که ریسک بالاتري را انجام دهید. بر عکس این حالت نیزوجود دارد یعنی اگردچار باختهاي پشت سر هم شده باشید، معامله گری قمار نیست بیش از حد محتاط می شوید بنابراین بدست خودتان از معاملاتی که ممکن است پتانسیل سود بالایی داشته باشند صرف نظر می کنید.

بمنظور ارزیابی شرایط فعلی تان، ببینید چطور با افراد و وضعیت هاي اطراف تان تعامل دارید. متنی که از خانم هولبرت در ابتداي فصل آورده شد می تواند در این زمینه به شما کمک کند که رفتار واقعی و ادراك شما از دنیاي پیرامون چه علائمی را از وضعیت ذهنی شما در خود دارد. اگر خیلی احساس خوبی نداشتید و به سوالات فوق جوابهایی دادید که نشانه یک وضعیت ذهنی مناسب نیست، معامله نکنید. براي مثال تا ظهر سیستم را روشن نکنید و یا حتی کل آن روز را معامله کنید، همیشه فرصتهاي دیگري نیزبراي معامله وجود دارد، اما پول هاي باخته در معاملات بد بخاطر اشتباهات غیر ضروري را (به راحتی) نمی توان بازگرداند. راه دیگري که براي اجتناب از اشتباهات غیر ضروري در زمانیکه احساس خوبی ندارید وجود دارد این است که در معاملات از پوزیشن هاي با سایز کوچکتر و ریسک کمتر استفاده کنید.براي مثال اگردر حالت طبیعی در هرمعامله 2 درصد ریسک می کنید. تا زمانی که احساس کنید بهتر شده باشید ریسک را به یک درصد یا نیم درصد کاهش دهید . معامله گري ، کسب و کاري نیست که منافعش با ساعات حضور شما وابسته باشد بلکه منافع این کسب و کار وابسته به عملکرد شما است.

اصول معامله گری در بازارهای مالی و 10 قانون اساسی برای رعایت موفقیت در معاملات

در این مقاله تیم معامله گر،به اصول معامله گری و ده اصل مهمی را که همه معامله گران ، صرف نظر از اینکه در چه بازاری معامله می کنند. باید روزانه به آن پایبند باشند را، به شما نشان خواهند داد.

بسیاری از معامله گران بازارهای مالی مانند قمار معامله می کنند. اما معامله گری مانند سایر مشاغل یک فعایت جدی است. معامله گری در بازارهای مالی، به ویژه در بازارهای دارای اهرم، نظم، مهارت و استراتژی مناسبی را می طلبد.

برای موفقیت و کسب بهترین نتایج در معاملات، فلسفه ما حول اصول معامله گری زیر می چرخد.

معامله گری قمار نیست.

برخی از معامله گران تصور می کنند که معامله گری قمار است. آنها پول خود را (که ما آن را پول مقدس می نامیم) در بازار دور می ریزند. معامله گری یک فعالیت جدی است که نیاز به برنامه ریزی دقیق دارد. کشف اندازه معاملات بهینه سازی شده شخصی شما بخشی از این برنامه ریزی است.

استراتژی معاملاتی خود را بسازید و به آن پایبند باشید.

بسیاری از معامله گران بدون درک عمق بازار یا بدون برنامه ریزی وارد آن می شوند. و بیشتر اوقات مشاهده می شود که حتی اگر یک معامله گر برنامه هم داشته باشد، باز هم متاسفانه برنامه معاملاتی خود را در طول زمان معاملات تغییر می دهد. ما به معامله گران توصیه می کنیم که قبل از باز شدن بازار برنامه ریزی کنند و مهمتر از همه، به این برنامه پایبند باشید. توصیه می کنیم قبل از اینکه درصد زیادی از سرمایه معامله گری خود را در معرض خطر قرار دهید، استراتژی معاملاتی خود را خوب درک کنید.

باختن را بیاموزید تا اصول معامله گری را قدرتمند پیش ببرید.

به قول معروف “در یک نبرد شکست بخورید، در یک جنگ پیروز شوید.” مشاهده می شود که بسیاری از معامله گران خیلی زود به یک موفقیت در معاملاتشان دست می یابند، به ویژه احتمالا این پول فراتر از برنامه او باشد اما در نهایت با یک معامله بازنده ازدواج کند. این منجر به موقعیتی می شود که در آن شما سعی می کنید معاملات بد را توجیه کنید. به یاد داشته باشید ، “ضرر بزرگ امروز، ضرر کوچک دیروز بود.”

اهداف معاملاتی را مشخص کنید.

همانند سایر مشاغل، هدف معاملات باید بسیار واضح باشد. هدف خود از معامله را مشخص کنید، بسیاری از معامله گران هدف یک معامله را مشخص نمی کنند. سرمایه گذاران باید دلیل معاملات خود را مشخص کنند. مانند برخی که ممکن است بخواهند خانه یا ماشین جدیدی بخرند، یا بدهی خود را پرداخت کنند، یا وجوه خود را پارک کنند و غیره، هر دلیلی که ممکن است باشد. به طور مشابه، شما باید اهداف مربوط به هر معامله را مشخص کنید. مگر اینکه هدف شما کشتن زمان یا دور ریختن پول شما باشد، توصیه می کنیم با اهداف مشخص معامله کنید.

همیشه با حدضرر معامله کنید.

در حین معامله، وقتی معامله به محدوده حد ضرر خود برسد، معامله گر تمایل دارد حد ضرر خود را رعایت نکند. حد ضرر به خودی خود یک استراتژی اشتباه نیست، چون می تواند از ضرر زیاد شما جلوگیری کند. زمانی که یک حد ضرر فعال می شود، مجدداً در مورد علت حد ضرر خود تجدید نظر نکنید. به یاد داشته باشید ، “اگر ضرر را متوقف کنید جلوی یک شر اجتناب ناپذیر را خواهید گرفت”.

بازارهای مالی ابدی هستند این یکی از اصول معامله گری است.

بازارها امکانات بی پایان و فراوانی را ارائه می دهند. به طور کلی، یک معامله گر، به ویژه پس از ضرر، تمایل دارد بلافاصله معامله کند تا ضرر را جبران کند و در نهایت به ترکیب ضرر ختم می شود. یا اگر یک معامله را از دست داد، بدون برنامه ریزی وارد معامله بعدی می شود. فرصت های از دست رفته فقط در ذهن شما وجود دارد. قیمت ها همچنان در حال تغییر هستند و فرصت های دیگری را ایجاد می کنند. هدف از معاملات این است که پس از یک سری معاملات، سود خالص ایجاد شود. چه باشید و چه نباشید بازارها همیشه آنجا هستند.

در مورد اهرم زیاد و بیش از حد، مراقب باشید

اهرم بیش از حد باعث می شود مدیریت ریسک را نادیده بگیرید. یکی از اصول معامله گری مهم این است که مدیریت ریسک و سرمایه باید بیش از اهرم مورد توجه قرار گیرد، به ویژه در بازارهای مالی پر ریسک مانند معاملات آتی یا معاملات فارکس. معامله بیش از حد یکی دیگر از جنبه های بد معاملات است. به ذهن خود زمان دهید تا بتواند یک استراتژی بسازد. معاملات بیش از حد باعث خستگی و از دست رفتن سرمایه شما می شود.

تشخیص شایعات بازار از حقایق بازار

شایعات بازار حقایقی مانند سیاست نرخ بهره، تولید ناخالص داخلی، داده های سهام و موارد دیگر را بی اثر و بی ارزش می کند.

مراقب هزینه های معاملاتی خود باشید

در حالی که معامله گری، هزینه هایی مانند کارگزاری، مالیات و سایر هزینه های قانونی ثابت را داراست. مشاهده می شود که بسیاری معامله گری قمار نیست از معامله گران در حدود 20 درصد یا بیشتر از سود یا زیان خود را به هزینه های معاملات پرداخت می پردازند. سعی کنید به شکلی معامله کنید تا هزینه های کمتری را بپردازید.

با ذهنی آرام معامله کنید تا اصول معامله گری را رعایت کرده باشید.

در نهایت، آخرین و مهمترین در اصول معامله گری این است که تنها زمانی معامله کنید که ذهن شما در موقعیتی قرار دارد که به وضوح و شفاف فکر می کنید. گاهی حتی درگیری کوچک با همسر، برادر، خواهر، بچه یا دوستانتان، یا شاید افراد ناشناس در راه رفتن به دفتر کار، یا به هر دلیلی، اگر ذهنتان مشغول و آشفته بود، هرگز معامله نکنید. شما باید با ذهنی آرام و به دور از احساسات معامله کنید.