سبدگردانی اختصاصی چیست؟

جزئیات خبر

سبدگردانی فرآیندی است که طی آن فرد خبره در امر سرمایه‌گذاری بر اساس خصوصیات، سطح ریسک‌پذیری و سرمایه ، سبدی مناسب برای هر سرمایه‌گذار تشکیل داده و به صورت مستمر بر آن نظارت و اعمال مدیریت می‌کند.
مزیت عمده سبدگردانی نسبت به سرمایه گذاری انفرادی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و تیم مدیران سرمایه‌گذاری بوده که این امر منجر به اتخاذ تصمیمات معاملاتی با توجه به شرایط بازار اعم از بررسی صورت های مالی، توجه به بازارهای جهانی و اخبار داخلی میشود.

تمایز سرمایه گذاری در سبد با صندوق های سرمایه گذاری فعال در بازار سرمایه علاوه بر عدم وجود محدودیت های معاملاتی در صندوق های سرمایه گذاری در اعمال نظر و نظارت مستقیم بر پرتفو شخصی هر سرمایه گذار توسط خودش می باشد.

فرآیند تشکیل سبد اختصاصی

جهت تشکیل سبد سرمایه‌گذاری، قراردادی بین سرمایه‌گذار و سبدگردان منعقد می شود. حداقل سرمایه‌گذاری برای تشکیل سبد 100 میلیون ریال بوده و آورده سرمایه‌گذاران برای تشکیل سبد می‌تواند ترکیبی از اوراق بهادار و آورده نقدی باشد، در این قرارداد سبدگردان ضمن بررسی اهداف و میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار، پروفایل ریسک و بازدهی را برای هر سرمایه‌گذار تهیه کرده و نتایج ارزیابی پس از تأیید، توسط ایشان مبنای تصمیم‌گیری در فرآیند سبدگردانی قرار خواهد گرفت.

گزارش دهی

سبدگردان گزارشات عملکرد سبد را در مهلت‌های مقرر در قرارداد سبدگردانی تهیه و برای هر سرمایه‌گذار ارسال می‌کند. همچنین سرمایه‌گذار از طریق سایت کارگزاری و با استفاده از نام کاربری و رمز عبور اختصاصی به گزارشات دوره‌ای سبد خویش دسترسی خواهد داشت. سرمایه‌گذار در طی دوره قرارداد سبدگردانی امکان برداشت و یا واریز وجه به سبد را مکررا داشته و این فرآیند ضمن تنظیم متمم و تأیید آن توسط طرفین قرارداد به اطلاع سازمان بورس و اوارق بهادار نیز خواهد رسید.
علاوه بر سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان نهاد ناظر بر فعالیت سبدگردانی، همواره یک موسسه حسابرسی مورد اعتماد بورس به عنوان امین، بر فعالیت‌های سبدگردانی و تطبیق آن با قوانین مربوطه نظارت دارد.

سبدگردانی در بورس چیست؟

سبدگردانی در بورس، چیدمان صحیح دارایی‌ها در قالب یک سبد سرمایه‌گذاری مشخص است و سبدگردان این چیدمان را اصولی و صحیح، اما تحت مالکیت سرمایه‌گذار انجام می‌دهد و کارمزد آن را دریافت می‌کند. در این مطلب موارد مهمی که یک سرمایه‌گذار در خصوص سبدگردانی نیاز دارد، توضیح داده شده است.

سبدگردانی چگونه به‌وجود آمد؟

سبدگردانی از دهه 40 در آمریکا به‌وجود آمد. در ایران نیز با توجه به رشد روزافزون بازار سرمایه و متنوع شدن صنعت‌ها و سهام‌های موجود در بورس و فرابورس، یکی از گزینه‌های جذابی که در حوزه مدیریت پرتفوی به‌وجود آمد، بحث سبدگردانی اختصاصی بود. همه افرادی که به‌دنبال کسب بالاترین بازدهی و یک سودآوری صحیح و اصولی از بازار سرمایه بودند، از دانش و آگاهی لازم در این حوزه تخصصی برخوردار نبودند. به همین منظور شرکت‌های سبدگردانی به‌وجود آمدند تا با مدیریت کردن پرتفوی سرمایه‌گذاران، در راستای مدیریت بهتر دارایی‌ها به آن‌ها کمک کرده باشند.

سبدگردانی چگونه انجام می‌شود؟

قرارداد سبدگردانی بین سرمایه‌گذار و شرکت‌هایی امضا می‌شود که این خدمت را ارائه می دهند. این قرارداد می تواند از یک سال تا چند سال باشد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با توجه به میزان سرمایه خود و مراجعه به شرکت‌های ارائه دهنده خدمت سبدگردانی، درخواست تشکیل سبد اختصاصی خود را بدهند. سرمایه‌گذار با پر کردن فرم‌های مخصوص سبدگردانی و واریز وجه درخواست خود را مبنی بر فعالیت سبدگردانی به شرکت سبدگردان اعلام و شرکت اقدام به عقد قرارداد رسمی با وی می‌کند. پس از تایید سازمان بورس و هماهنگی با شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، کد سبدگردانی برای سرمایه‌گذار اخذ و فعالیت سبدگردانی برای وی آغاز می‌شود.

انتخاب یک سبدگردان مناسب بر چه اساسی باید باشد؟

در انتخاب شرکت سبدگردانی مناسب، تکیه بر اصل اعتماد بسیار حائز اهمیت است. پس از این رو سرمایه‌گذار باید شرکتی را انتخاب کند که اعتمادسازی را در بین مشتریان خود به‌وجود آورده باشد. همچنین بررسی سوابق مدیریتی شرکت سبدگردان نیز از مواردی است که باید به آن اهمیت داده شود و در کنار این موارد نیز بررسی خدمات قابل ارائه شرکت سبدگردان، خالی از لطف نیست.

● معاف بودن از مالیات

یکی از مزایای سبدگردانی، معافیت این خدمت از مالیات است که برای جذب بیشتر سرمایه‌گذاران به این حوزه و افزایش نقدینگی در بورس، طرح تشویقی معافیت مالیاتی برای این خدمت در نظر گرفته شده است که به همین موجب سود کسب شده به‌صورت کامل و بدون کسر مالیات به سرمایه‌گذار تعلق خواهد گرفت.

• تشکیل سبد سهام مناسب با سطح ریسک سرمایه‌گذار

سبد گردان با بررسی شخصیت سرمایه‌گذار و هدف او از سرمایه‌گذاری ، سبد سهام مختص رفتار وی تشکیل می‌دهد. این عوامل می‌تواند بستگی به نوع ریسک‌ پذیری و عجول یا صبور بودن فرد، در انتخاب سهام تاثیرگذار باشد.

سرمایه‌گذار به‌صورت حرفه‌ای

برترین مزیت سبدگردانی، استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایه‌گذاری است. این مسئله باعث می‌شود تمام تصمیمات اخذ شده با دقت و با بررسی لازم بر روی گزارش‌های مالی و اخبار بازار سرمایه به انجام برسد. به طور کلی یعنی منابع مشتری بر اساس شرایط و نیاز مشتری با هدف کسب بازدهی بالاتر با ریسک کمتر به انواع دارایی‌ها تخصیص داده شود.

• عدم نیاز به دانش و صرف زمان

فعالیت در بازار سرمایه نیازمند سپری کردن زمان کافی برای کسب اطلاعات و آموزش و همچنین بررسی مداوم بازار است. برای شروع فعالیت در بورس افراد بهتر است پس از کسب آگاهی‌های لازم اقدام به سرمایه‌گذاری در بورس کنند. آموزش بورس قبل از ورود به‌بازار می‌تواند از وقوع زیان‌های به مراتب بالا جلوگیری کند. همچنین انجام معاملات و شناسایی سهام‌ ارزنده، خود پروسه‌ای زمان‌بر است که تمامی این نیاز‌ها با سبدگردانی اختصاصی از بین خواهد رفت.

در صورتی که مایلید اطلاعات بیشتری درباره بورس و روش های سرمایه گذاری در آن کسب کنید، می‌توانید به سامانه آموزش کارگزاری مفید به نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این سامانه بیش از 900 مطلب در سه سطح مبتدی، نیمه حرفه‌ای و حرفه‌ای به همراه دوره های مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزاری می‌شود که می‌توانید از آن‌ها بهره‌مند شوید.

سبدگردانی در بورس چیست و چطور انجام می شود؟

ممکن است این روزها واژه سبدگردانی زیاد به گوشتان خورده باشد، اما دقیقا با این روش سرمایه گذاری آشنا نباشید. سرمایه گذاری به روش سبدگردانی یکی از انواع روش‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار سرمایه است.

به طور کلی در بازار سرمایه 2 روش سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم وجود دارد. در روش سرمایه گذاری مستقیم، هر سرمایه‌گذار باید کد آنلاین و کد بورسی دریافت کند و پس از گذراندن دوره‌های آموزشی لازمه، به معامله در بورس بپردازد. در شرایطی ممکن است فردی تمایل به سرمایه‌گذاری در بورس داشته باشد اما از زمان، دانش و حوصله کافی برخوردار نبوده، بنابراین سرمایه گذاری غیر مستقیم به صورت سبدگردانی در بازار سرمایه بهترین گزینه است.

سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست؟

در اکثر مواقع، زمانی که سرمایه‌گذار از زمان و دانش کافی برای تحلیل بازار برخوردار نباشد، سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم به او پیشنهاد می‌شود. حال ممکن است این سوال برایتان پیش آید که سرمایه گذاری غیر مستقیم به چه معنا است و شرایط آن چیست؟ سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار سرمایه دارای 2 روش سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه گذاری است. پس از مشاوره تیم حرفه‌ای با سرمایه‌گذار و تعیین میزان سرمایه و ریسک‌پذیری وی، یکی از این 2 روش به سرمایه گذار پیشنهاد می‌شود.

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی یک روش سرمایه گذاری کارآمد است که مناسب تمامی سرمایه گذاران با هر میزان سرمایه و ریسک‌پذیری می‌باشد. در سرمایه گذاری به روش سبدگردانی، سبدگردان متناسب با میزان ریسک شما، اقدام به تشکیل سبد می‌کند و پرتفویی را تشکیل می‌دهد که حداکثر بازده را برای شما به ارمغان بیاورد.

از مزایای سبدگردانی اقتصاد بیدار می‌توان به تیم تحلیل سرشناس و حرفه‌ای، ریسک سنجی تخصصی هر مشتری، امکان دریافت و پرداخت وجه طی قرارداد و امکان سرمایه‌گذاری با تمام مبالغ اشاره کرد.

در سرمایه گذاری غیر مستقیم، یکی از مزیت‌های اصلی سبدگردانی نسبت به صندوق‌های سرمایه گذاری، تطبیق نوع سرمایه گذاری با خواسته سرمایه‌گذار است و اصطلاحا سبد اختصاصی هر سرمایه‌گذار تشکیل می‌شود.

کمیته سرمایه گذاری اقتصاد بیدار

کمیته سرمایه‌گذاری سبدگردان اقتصاد بیدار به منظور دستیابی به چهارچوب مستحکم، ساختار مناسب سرمایه‌گذاری اختصاصی و اتخاذ رویکرد هماهنگ و تنظیم صحیح روابط بین تیم تحلیل و معاملات، کنترل ریسک و مدیریت اصولی دارایی سرمایه‌گذاران از کمک معتبرترین و باسابقه‌ترین متخصصین بازار سرمایه در کمیته سرمایه‌گذاری خود بهره می‌برد.

حداقل میزان سرمایه برای سبدگردانی چقدر است؟

جواب این سوال می‌تواند متفاوت باشد اما معمولا اختلاف آن بین گزینه‌های مختلف چشمگیر نیست. در حال حاضر، حداقل مبلغ برای سرمایه گذاری نزد سبدگردان اقتصاد بیدار یک میلیارد تومان می باشد و در صورتی که مبلغ کمتری در اختیار دارید، می‌توانید در صندوق‌های سرمایه گذاری ارزش و سپر سرمایه کنید و برای دریافت مشاوره های رایگان سرمایه گذاری با شماره 91078132-021 تماس بگیرید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از انواع روش‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم هستند. سرمایه گذاری در صندوق‌ها مانند سبدگردانی اختصاصی نیست، به این معنا که ترکیب دارایی‌های هر صندوق برای سرمایه گذاران یکسان است و متناسب با میزان سرمایه و ریسک هر سرمایه‌گذار، پرتفوی اختصاصی تشکیل نمی‌شود. در مقابل می‌توان گفت که پایین بودن ریسک صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از مزایا آن‌ها محسوب می‌شود.

از مزایای صندوق‌های سرمایه گذاری اقتصاد بیدار می‌توان به مدیریت حرفه‌ای توسط متخصص‌ترین تحلیلگران و معامله‌گران، ذخیره زمان، بازدهی بالا و کاهش ریسک اشاره کرد.

بر خلاف سبدگردانی، صندوق‌های سرمایه گذاری دارای انواع مختلفی هستند که بر اساس ترکیب دارایی‌هایشان و نوع پرداخت سود به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. در ادامه 2 نوع از معروف‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری یعنی صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی را معرفی خواهیم کرد.

صندوق درآمد ثابت سپر

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت سپر اقتصاد بیدار یک صندوق ETF است، به این معنا که هر سرمایه‌گذار می‌تواند این صندوق را در پرتفوی خود خریداری نماید. همچنین در صندوق سپر، مقدار سود دریافتی به خالص دارایی هر واحد (NAV)، اضافه می‌شود. صندوق سپر دارای ریسکی بسیار پایین بوده و در عین حال سودی بیشتر از بانک را به سرمایه گذاران خود تخصیص می‌دهد.

صندوق سهامی ارزش آفرین

صندوق سرمایه‌گذاری سهامی ارزش آفرین اقتصاد بیدار نیز یک صندوق ETF است، به این معنا که هر سرمایه‌گذار می‌تواند این صندوق را در پرتفوی خود خریداری نماید. در صندوق ارزش آفرین نیز مقدار سود دریافتی به خالص دارایی هر واحد (NAV)، اضافه می‌شود. ترکیب دارایی صندوق ارزش آفرین به گونه‌ای است که بخش اعظمی از دارایی آن را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهند. بنابراین ریسک این صندوق بیشتر از صندوق سپر بوده و در عین حال سود آن نیز بیشتر خواهد بود. به زبانی دیگر می‌توان گفت صندوق سهامی ارزش آفرین بیشتر سبدگردانی اختصاصی چیست؟ برای افراد ریسک‌پذیر با دید دریافت سود در بلند مدت، مناسب است.

جمع‌ بندی

به طور کلی به افرادی که تمایل به سرمایه گذاری در بازار سرمایه دارند، و در عین حال از دانش و زمان کافی برخوردار نیستن، توصیه می‌شود از طریق روش‌های غیر مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاری غیر مستقیم دارای 2 روش سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه گذاری است که هر سرمایه‌گذار متناسب با میزان سرمایه و ریسک‌پذیری خود، یکی از روش‌ها را انتخاب می‌کند. طبق توصیه مشاوران اقتصاد بیدار، افرادی که تخصص کافی ندارند باید سرمایه خود را به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند. در سبدگردانی، پرتفوی مخصوص هر سرمایه‌گذار می‌باشد و سبد اختصاصی بر اساس میزان سرمایه و ریسک‌پذیری وی تشکیل می‌شود. در صندوق‌های سرمایه گذاری نیز متناسب با میزان سرمایه و ریسک‌پذیری خود نیز، مشاوران کارگزاری صندوق مناسب را به شما پیشنهاد می‌دهند.

با سبدگردانی اختصاصی سود سرمایه‌ گذاری خود را افزایش دهید!

پس از این که دولت تصمیم گرفت که سهام عدالت را به افراد واجدالشرایط واگذار کند اقبال عموم نسبت به بازار بورس شدت گرفت. بسیاری که وارد این بازار شدند افراد تازه ورودی بودند که آشنایی چندانی با انجام معاملات بازار بورس نداشتند. این در حالی است که افراد برای ورود به بازار سرمایه نیازمند دانش و اطلاعات بورسی هستند. اگر فردی دانش و زمان کافی ندارد باید اقدام به سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس کند. در این مقاله قصد داریم در مورد مفهوم سبدگردانی که یکی از روش های سرمایه گذاری غیرمستقیم بورس است، صحبت کنیم.

سبدگردانی چیست؟

در مقدمه مطلب گفتیم که سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس مناسب کسانی است که دانش کافی در زمینه معاملات یا زمان لازم برای رصد کردن بازار را ندارند. گزینه ای که برای این افراد وجود دارد این است که دارایی خود را به یک شرکت سبدگردان بسپارند تا به نیابت از آنان و در طی امضا کردن یک قرارداد، مدیریت آن را بر عهده بگیرند.

اما سبدگردانی چیست؟ در تعریفی ساده به مدیریت پرتفوی سهامدار سبدگردانی می گویند. پس از آن که سهامدار و شرکت سبدگردان به توافق رسیدند؛ مدیران سبد شرکت سبدگردان بنا به میزان ریسک پذیری فرد پرتفویی از سهام مختلف می چینند.

تعریفی که سازمان بورس و اوراق بهادار از سبدگردانی ارائه داده است این است: «تصمیم به خرید، فروش یا نگه داری اوراق بهادار به نام سرمایه گذار معین توسط سبدگردان در قالب قراردادی مشخص، به منظور کسب انتفاع برای سرمایه گذار.»

سبدگردان ها هر روز پرتفوی سهامدار را چک می کنند تا بتوانند بیشترین سود را برای مشتری خود بسازند. البته طبق قراردادی که بین طرفین به امضا می رسد، سبدگردان مبلغی را به عنوان کارمزد سبدگردانی دریافت می کند.

مزایای سبدگردانی چیست؟

از مهمترین مزایای سبدگردانی، کاهش ریسک سرمایه گذاری است. اما مزایای سبدگردانی بیش از این هاست. در زیر به بخشی از آن ها اشاره کرده ایم:

1. کاهش ریک سرمایه گذاری
2. مدیریت اختصاصی سبد سهام
3. بهینه سازی پورتفوی و توانایی تغییرات روزانه
4. عدم نیاز به وقت و دانش بورسی
5. انجام معاملات توسط یک تیم تحلیلگر و بر اساس دانش بورس و شناخت بازار
6. نبود تضاد بین منافع سبدگردان و سرمایه گذار

معایب سبدگردانی

برای یافتن سبدگردان مورد اطمینان بهتر است از سابقه فعالیت و عملکرد آن باخبر باشیم. با رجوع به کارنامه شرکت های سبدگردانی و مفاد قرارداد آن ها می توان انتخاب درست تری انجام داد.

به طور کلی سرمایه گذاری در بورس با ریسک همراه است اما همان طور که گفتیم سبدگردانی می تواند ریسک سرمایه گذاری را در بازار سرمایه به مقدار زیادی کاهش دهد. با همه این تفاسیر انتخاب سبدگردان بی تجربه یا مراجعه به شخص به جای شرکت سبدگردانی می توان مشکل ساز باشد. نکته دیگر این که برای سرمایه گذاری در سبد، نیاز به حداقل سرمایه است. مثلا حداقل مبلغ سرمایه گذاری 50 میلیون تومان باشد. در برخی از کارگزاری ها این مبلغ به 5 میلیارد نیز می رسد. به تعبیر دیگر برای استفاده از امکانات سبدگردانی اختصاصی، فرد سهامدار باید سرمایه قابل توجهی داشته باشد و به آن را به این کار اختصاص دهد.

سود سبدگردانی

بنا بر سبدی که توسط تیم تحلیلگر سبدگردان چینش یافته است سود حاصله متغییر است. در نتیجه می توان گفت سود معینی در سبدگردانی وجود ندارد. علاوه بر این سودسازی سبد به عوامل دیگری نیز بستگی دارد. از جمله به سرمایه اولیه، وضعیت بازار و قابلیت شرکت سبدگردان. در این میان سبدگردانی موفق است و بهتر عمل می کند که با رصد وضعیت بازار بتواند بهترین تصمیم را برای سرمایه مشتری خود بگیرد.

کارمزد سبدگردانی

گفتیم که در سبدگردانی مبلغی از سود به عنوان کارمزد دریافت می شود. یعنی شرکت های سبدگردانی در قبال فعالیت های خود از سرمایه گذار کارمزد دریافت می کنند که میزان این کارمزد در قراردادی قید می شود و مورد توافق دو طرف قرار می گیرد.

گفتنی است که شرکت سبدگردان معمولا در قراردادهای خود کف سودی را به عنوان سود تضمینی مشخص می کند و زمانی که بازدهی پورتفو از آن میزان بیشتر شد، اقدام به دریافت کارمزد از سرمایه گذار می کند. این کار برای جلب اعتماد بیشتر سرمایه گذار است.

مفاد مهم قرارداد سبدگردانی

مفاد مهم دیگری نیز در یک قرارداد سبدگردانی ذکر می شود که عبارتند از: گزارش دهی، محرمانه سبدگردانی اختصاصی چیست؟ بودن اطلاعات، محدودیت های معاملاتی، فرایند نظارت بر عملکرد سبدگردان و آورده سرمایه گذار.

در حال حاضر شرکت های سبدگردانی زیادی در بازار سرمایه فعالیت دارند و به همین منظور سهامداران باید با توجه به استراتژی مالی خود، میزان سرمایه، رصد وضعیت بازار و همچنین سابقه شرکت سبدگردانی، سعی کنند بهترین آن ها را انتخاب کنند.

یکی از شرکت های سبدگردان که با عملکرد مناسب و بازدهی بالا توانسته است به عنوان یکی از بهترین شرکت های مدیریت دارایی خود را معرفی کند شرکت سبدگردانی آگاه است. ساختارتیم شرکت سبدگردان آگاه شامل 3 تیم اجرایی می باشد: تیم تحلیلگران، تیم سبدگردانان و تیم پشتیبانی. تیم های فوق دارای تخصص های مدیریت پرتفولیو، حسابداری، سرمایه گذاری و مهندسی مالی هستند. عملکرد شفاف، حسن سابقه و تیم متخصص از جمله مزیت های شرکت سبدگردانی آگاه است.

پیش از سرمایه گذاری در صندوق ها و سبدگردانی آگاه با انجام یک تست ریسک سنجی، میزان ریسک پذیری شما توسط مشاوران تیم آگاه سنجیده می شود. تا با توجه به میزان ریسک پذیری، نیازها و درخواست های سرمایه گذار قرارداد تنظیم و به امضای سهامدار برسد.

در حال حاضر حداقل مبلغ قابل پذیرش برای سبدگردانی در آگاه 5 میلیارد تومان است و 290 سبد اختصاصی تحت مدیریت این تیم قرار دارد.

جمع بندی

در این مقاله و در راستای آشنایی با یکی از ابزارهای غیرمستقیم سرمایه گذاری در بورس یعنی «سبدگردانی»، گفتیم که، سبدگردانی از جمله موارد جذب کننده دارایی افراد برای کسب سود از بازار سرمایه است. در این روش فرد سهامدار سرمایه خود را در اختیار کارشناسان و تحلیلگران متبحر بازار سپرده تا به صورت اختصاصی مدیریت پورتفوی او را بر عهده بگیرند. در بورس ایران شرکت های سبدگردان بسیاری وجود دارد که از میان آن ها، شرکت سبدگردان آگاه توانسته با تاسیس صندوق های سرمایه گذاری و همچنین خدمات سبدگردانی اختصاصی سود خوبی را نصیب سرمایه گذاران خود کند.

خدمات مدیریت دارایی کارگزاری آگاه چیست؟

سرمایه‌گذاری در هر بازاری از جمله بورس به کسب دانش و صرف وقت نیاز دارد و افراد بدون داشتن این دو اصل در اکثر مواقع متحمل زیان خواهند شد. حال اگر فرصت و دانش کافی برای سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را ندارید یا به دنبال کسب سود بیشتر نسبت به عملکرد خودتان هستید، استفاده از خدمات مدیریت دارایی بهترین و سودمندترین شیوه برای سرمایه‌گذاری شما در بورس است.

در این مقاله قصد سبدگردانی اختصاصی چیست؟ داریم بیشتر به توضیح این مبحث بپردازیم و برای شما از خدمات مدیریت دارایی کارگزاری آگاه بگوییم. با ما همراه باشد.

مدیریت دارایی چیست و ابزارهای آن کدامند؟

مدیریت دارایی یکی از روش‌های غیر مستقیم سرمایه‌گذاری در بازار بورس و سرمایه است. در سرمایه‌گذاری غیر مستقیم افراد به جای این که خودشان اقدام به خرید و فروش سهام کنند، این کار را به متخصصین و کارشناسان می‌سپارند. یعنی افرادی که دانش، اطلاعات، تخصص و زمان کافی دارند دارایی دیگران را مدیریت می‌کنند و این دارایی را در بورس به جریان می‌اندازند تا نفع آن به صاحبان سرمایه برسد.

در این شیوه نهادهای مجازی که مجوز دارند و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند با بهره‌گیری از تحلیلگران مجرب و ابزارهای مالی، مدیریت دارایی افراد را در بورس برعهده می‌گیرند در سهم‌های پربازده سرمایه‌گذاری و سود مناسبی برای مشتریان خود کسب می‌کنند. برای مدیریت دارایی از دو نوع ابزار استفاده می‌شود: 1- صندوق‌های سرمایه‌گذاری 2- سبدگردانی اختصاصی.

صندوق‌های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با تجمیع سرمایه افراد و صرف آن در خرید دارایی‌های مالی مختلف این امکان را ایجاد می‌کنند که سرمایه‌گذاران از سود بازار بهره‌مند شوند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها یکی از روش‌های کم ریسک بازار است. طبیعتا با وجود افراد متخصص در این صندوق‌ها هنگام صعود بازار، سود مناسب و هنگام ریزش بازار، ضرر کمی متوجه صاحبان سرمایه می‌شود. صندوق‌ها بر اساس نوع و نحوه سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند. بر اساس نوع سرمایه‌گذاری به صندوق‌ در سهام، صندوق درآمد ثابت و صندوق‌ مختلط و بر اساس نحوه سرمایه‌گذاری به صندوق قابل معامله (ETF) و صندوق مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم می‌شوند.

سبدگردانی اختصاصی

در سبدگردانی اختصاصی همان‌طور که از نامش پیدا است سبد متنوعی از دارایی‌های مالی تشکیل می‌شود. این سبد اختصاصی متناسب با درجه ریسک‌‌پذیری و اهداف مالی افراد چیده می‌شود و تحت نظارت و مدیریت افراد حرفه‌ای و متخصص قرار می‌گیرد.

سبدگردانی از خدمات قابل ارائه توسط کارگزاری‌ها و سایر شرکت‌های دارای مجوز از طرف سازمان بورس است. فرد با بستن قرارداد سبدگردانی، مسئولیت مدیریت دارایی و معاملات اوراق بهادار خود را به افراد خبره واگذار می‌کند و بر خلاف صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری که در آن‌ها سرمایه تعداد زیادی از افراد با هم مدیریت می‌شود، در سبدگردانی خدمات به طور اختصاصی و به صورت جداگانه ارائه می‌شود. یکی از کارگزاران پیشگام در ارائه خدمات مدیریت دارایی کارگزاری آگاه است.

خدمات مدیریت دارایی کارگزاری آگاه

کارگزاری آگاه یکی از معتبرترین و با سابقه‌ترین کارگزاری‌ها و دارای رتبه الف در میان تمامی کارگزاران مطرح کشور است. این کارگزاری با بیش از 16 سال سابقه فعالیت در بازار سرمایه و مدیریت 14 صندوق سرمایه‌گذاری، توانسته بیش از 75 هزار میلیارد دارایی را تحت مدیریت خود درآورد و با بازدهی بیش از 36000 درصدی در صندوق‌های خود توانسته رکورددار پربازده‌ترین بستر سرمایه‌گذاری در مقایسه با سایر بازارها باشد. این میزان بازدهی نتیجه داشتن تیم مدیریتی قوی و فوق حرفه‌ای آگاه است. در ادامه با معرفی خدمات مدیریت دارایی کارگزاری آگاه شما را بیشتر با روند فعالیتی آگاه آشنا خواهیم کرد.

معرفی صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه

گفتیم که آگاه در طول سال‌های فعالیت خود صندوق‌های متنوعی را ارائه کرده است. در زیر تعدادی از این صندوق‌ها و بازدهی آن‌ها را آورده‌ایم.

صندوق مشترک آگاه

صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است که توانسته از زمان شروع فعالیتش یعنی سال 1387 تا کنون، 36000 درصد بازدهی را به سهامدارانش تقدیم کند. این به آن معناست که اگر در سال 1387 شما یک واحد این صندوق به ارزش 100 هزارتومان را خریداری کرده بودید، اکنون آن 100 هزار تومان به بیش از 37 میلیون تومان تبدیل شده بود.

صندوق هستی‌بخش آگاه

صندوق در سهام و قابل معامله هستی بخش آگاه با نماد معاملاتی «آگاس» از سال 1394 فعالیت خود را آغاز کرد. بازدهی این صندوق در یک سال گذشته بیش از 210 درصد بوده است.

صندوق یاقوت آگاه

صندوق درآمد ثابت و قابل معامله یاقوت آگاه، با نماد معاملاتی «یاقوت» از سال 1399 فعالیت خود را آغاز کرده است و توانسته در یک سال گذشته بازدهی 20 درصدی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورد.

از دیگر صندوق‌های آگاه می‌توان به صندوق مختلط یکم نیکوکاری آگاه، صندوق درآمد ثابت و قابل معامله در بورس همای آگاه، صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال زمرد آگاه و. اشاره کرد.

معرفی سبدگردانی آگاه

گروه آگاه در سال 1386 مجوز سبدگردانی خود را نیز از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرد. حداقل مبلغ قابل سرمایه‌گذاری در سبدگردانی اختصاصی آگاه در حال حاضر 5 میلیارد تومان است. مراحل سرمایه‌گذاری در سبدگردانی آگاه را در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.

در طی انعقاد قراردادی با شرکت سبدگردان آگاه، روابط کاری و حقوقی بین سرمایه‌گذار و شرکت تعریف خواهد شد و پس از آن مدیریت دارایی شخص بر عهده کارگزاری آگاه قرار می‌گیرد تا با ارائه بازده مناسب رضایت خاطر سرمایه‌گذار تامین شود.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره خدمات مدیریت دارایی کارگزاری آگاه می‌توانید به سایت آگاه اینوست مراجعه و جزئیات بیشتری به دست آورید.

جمع‌بندی

دو روش‌ غیر مستقیم سرمایه‌گذاری در بازار بورس، صندوق‌ سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی است که از ابزارهای مدیریت دارایی به شمار می‌روند. در مدیریت دارایی نهادهای مجاز از جمله کارگزاری‌ها مدیریت دارایی افراد را بر عهده می‌گیرند تا با سرمایه‌گذاری اصولی بهترین بازده را به مشتریان خود پرداخت کنند. خدمات مدیریت دارایی کارگزاری آگاه از پیشگامان این حوزه است که با ارائه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف و سبدگردانی حرفه‌ای توانسته بازدهی فوق‌العاده‌ای را به سهامداران خود تقدیم کند.