ویژگی‌های طرح پانزی

پروژه پانزی چیست

طرح پانزی چه تفاوتی با شرکت های هرمی دارد؟

صنعت رمزنگاری پر از فرصت‌های سرمایه‌گذاری است. هر تریدر ارز دیجیتال به خوبی می‌داند که ماهیت نوآورانه فناوری رمزنگاری و بلاک چین می‌تواند بازده بالایی را به ارمغان بیاورد. همین برداشت متداول است که به تکرار کلاهبرداری‌های بزرگ و کوچک کمک کرده. دلیل اصلی این کلاهبرداری‌ها این است که به دلیل بی‌ثباتی و نوسانات قیمت دارایی‌های دیجیتال و پیچیدگی‌های ذاتی فناوری زیربنایی، امکان راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری مبهم و غیر واقعی برای سرمایه‌گذاران وجود دارد. بنابراین، هنگام تدوین استراتژی برای کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران، طرح پانزی از جذابیت روزافزون دارایی‌های دیجیتال، احتمال کشف «بیت کوین بعدی» و از کمبود آموزش عمومی در مورد اصول فناوری رمزنگاری استفاده می‌کنند.

مفهوم طرح پانزی​

طرح پانزی که در انگلیسی به آن Ponzi scheme گفته می‌شود، شیوه‌ای برای کلاهبرداری است که اساس آن وعده‌ی سود کلان در قبال مدیریت سرمایه شماست. کلاهبردار یا طراح پانزی طی این طرح به سرمایه‌‌گذاران وعده سودهای کلان می‌دهد.

برای زنده ماندن و جلب اعتماد سرمایه‌گذاران ناآگاه، در این سیستم سود سرمایه‌گذارانی که زودتر اعتماد کرده‌اند از سرمایه افراد جدید پرداخت می‌شود. وقتی طراح پانزی به اندازه کافی سرمایه دیگران را جمع کرد ناگهان از چشم همه ناپدید می‌شود.

با خواندن همین جند خط شما قطعا به یاد طرح شرکت های هرمی، بازاریابی شبکه ای یا نتورک مارکتینگ افتادید. طرح های هرمی که هنوز هم بعد از گذشت سال‌ها در ایران رواج دارند و بسیار می‌شنویم که عده‌ای هنوز هم سرمایه خود را از این طرق از دست می‌دهد.

ترفند پانزی
طرح پانزی به طرح شرکت های هرمی و نتورک مارکتینگ شباهت دارد اما دقیقا همان نیست. در این مقاله تفاوت‌های این دو طرح را به صورت واضح توضیح می‌دهیم.

طرح پانزی و شرکتهای هرمی​

Ponzi scheme و طرح هرمی شباهت‌های زیادی دارند اما یکی نیستند. این دو ترفند کلاهبردای در مواردی با یکدیگر متفاوت هستند.

شباهت‌های طرح پانزی و هرمی

1. لازمه زنده ماندن هر دو طرح جذب سرمایه‌گذاران جدید است.
2. هر دو طرح وعده کسب سود کلان در کوتاه مدت می‌دهند

1. ترفند پانزی از اساس غیر قانونی است. اگر طرح پانزی شناسایی شود به سرعت محکوم می‌شود. طرح شرکت‌های هرمی می‌تواند در لوای پروژه‌های قانونی فعالیت کند.
2. شرکت‌های هرمی بر محصولات و خدمات متکی است و طرح‌های پانزی فقط و فقط بر بازار سرمایه ویژگی‌های طرح پانزی است.

استخراج ابری و طرح پانزی​

بخش بزرگی از کلاهبرداری‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال به وب‌سایت‌های استخراج ابری مرتبط است. این وب‌سایت‌ها به تریدرها می گویند که با سرمایه آن‌ها اقدام به استخراج ابری می‌کنند. به این طرح‌ها استخراج بازی گفته می‌شود. یکی از نشانه های این کلاهبردار این است که ادعا می کنند شما را یک شبه پولدار می کنند و سودهای کلان به حساب شما واریز می‌کنند.

البته در ابتدا و برای جذب تریدرها، از سرمایه اعضای جدید سود وعده داده شده اعضای ابتدایی پرداخت می‌شود. اعضای پانزی ماینینگ پس از مدتی با پول شما ناپدید می‌شوند. این گروه‌ها هرگز هیچ آدرس و یا راه تماسی از خود باقی نمی‌گذارند. استخراج ابری قابل اعتماد هرگز به شما وعده سود کلان نمی‌دهد و فقط قدرت هش می‌فروشد.

کلام آخر​

طرح‌ پانزی راهی برای کلاهبرداری است که با وعده‌ی سودهای کلان، از تریدرهای ناآگاه سرمایه جذب می‌کند. برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اول سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این کار با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید انجام می‌شود. پس از مدتی که پول زیادی جذب شد و دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشد، کلاهبرداران دیگر پولی پرداخت نمی‌کنند و متواری می‌شوند.

طرح‌های پانزی دو مشخصه دارند که آن‌ها را می توان به راحتی تشخیص داد. دو ویژگی مهم این طرح‌ها 1. وعده سودهای کلان و 2. ناشناس بودن آن‌ها است. می دانیم که اساس کار رمز ارزها ناشناس بودن است. پس این بستر مناسبی برای رشد پانزی در دنیای کریپتو است.

سود تو

زمان مطالعه: ۶ دقیقه ارزهای دیجیتال و پادشاه آن‌ها بیت کوین، دارایی‌های با ارزشی هستند که مانند هر دارایی دیگری نگهداری و حفاظت از آن‌ها اهمیت بسیار زیادی دارد. به دلیل ماهیت دیجیتالی ارزهای دیجیتال، محافظت از آن‌ها سخت‌تر است و اهمیت بیشتری دارد. هکرها همواره در کمین هستند تا از هر فرصتی برای دسترسی به سرمایه شما استفاده کنند. با اینکه شبکه ارزهای دیجیتال به راحتی قابل هک نیست اما راه‌های جانبی زیادی وجود […]

کلاهبرداری پانزی

زمان مطالعه: دقیقه با رشد تکنولوژی و توسعه فناوری، مجرمین نیز خود را به‌روز می‌کنند تا از کسب سود از بازارهای نوین عقب نمانند. انواع کلاهبرداری مثل کلاهبرداری پانزی، در حوزه بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال در کشور ما نیز وجود دارد. سود تو به عنوان پیشرو در فناوری بلاکچین و بازار رمزارز در مقاله‌های متعدد سعی دارد تا کاربران سایت خود را نسبت به این روش ها آگاه نماید. کلاهبرداری پانزی در حال حاضر در ایران به دلیل ثابت بودن نرخ سود بانکی و نوسان در بازارهای مالی بسیار مورد توجه کلاهبرداران داخلی و خارجی است. ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاه‌بردارانه است. در این ترفندبه سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده می‌شود که از بهره‌های متعارف، به ویژگی‌های طرح پانزی صورت غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تأمین می‌شود و شرکت یا فرد دریافت‌کنندهٔ سرمایه نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد. راه تشخیص کلاهبرداری پانزی چیست؟ شناخت یک طرح پانزی کار سختی نیست فقط به نکات زیر توجه کنید. سودهای نجومی و تضمینی قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است. ناشناس بودن طراح در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد٬ […]

سایت اسکم چیست؟ چگونه از آن‌ها پرهیز کنیم؟

زمان مطالعه: ۷ دقیقه در دنیای امروز، ارزهای دیجیتال به یکی از دارایی‌های موردعلاقه مجرمان تبدیل‌شده است. نقد شوندگی سریع، جابجایی آسان و همین‌طور غیر بازگشت بودن تراکنش‌ها از جمله ویژگی‌هایی است که کلاهبرداران را در این بازار به خود جذب می‌کند. در نتیجه کلاهبرداری‌های بسیاری به روش‌های کلاسیک و نوین در این سیستم کاربران را تهدید می‌کند. در اینجا می‌توانید با رایج‌ترین کلاهبرداری‌ها یا اصطلاحاً اسکم‌ها (Scams) آشنا شوید و در برابر آن‌ها از […]

تمام ترفندهای پیشگیری از کلاهبرداری در سود تو

زمان مطالعه: ۹ دقیقه روش‌های کلاهبرداری از کاربران سود تو – در چند سال اخیر نه تنها زندگی مالی انسان‌ها که راهکارهای کلاه‌برداری مجرمان نیز تغییر کرده و به روز شده است و سود تو از آغاز تا به امروز همیشه در تلاش بوده تا ترفندهای این افراد را شناسایی کرده و در خصوص آن‌ها اطلاع‌رسانی کند. در ادامه می‌توانید با انواع روش‌های کلاهبرداران در بازار ارزهای دیجیتال به ویژه سود تو آشنا شده و […]

از حریم خصوصی پیام‌های خود محافظت کنید؛ رمزگذاری سرتاسری چیست؟

زمان مطالعه: ۴ دقیقه ماهیت ارتباطات دیجیتالی امروز ما به‌گونه‌ای است که شما به ندرت با همسالان خود مستقیماً ارتباط برقرار می‌کنید. شاید این‌طور به نظر برسد که پیام‌نگاری شما با دوستانتان کاملاً خصوصی است اما تمامی پیام‌های ارسالی و دریافتی شما درون یک سرور مرکزی ضبط و ذخیره می‌شوند.اگر دوست ندارید تا سرور مرکزی پیام‌های شما را به راحتی بخواند، رمزگذاری سرتاسری ممکن است راه‌حل مناسبی برای شما باشد. رمزگذاری سرتاسری روشی است برای […]

پس از گم شدن کلید خصوصی چگونه به کیف پول دیجیتال خود دسترسی پیدا کنیم؟

زمان مطالعه: ۴ دقیقه اگر شما هم جز کسانی هستید که در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کرده‌اند حتما نگران حفاظت از اطلاعات والت یا کیف پول دیجیتال خود بوده‌اید. کلید خصوصی (Private Key کلید خصوصیرشته ۲۵۶ بیتی رمزنگاری‌شده و منحصربه‌فرد که به کمک کلید عمومی، اجازه دسترسی به موجودی یک آدرس را ایجاد می‌کند. “>Private Key) که در والت شما ذخیره می‌شود وسیله‌ای برای انجام مبادلات ارزی است که باید از آن‌ به درستی […]

با پرایوسی کوین، معاملات ارزهای دیجیتال را به صورت ناشناس انجام دهید

زمان مطالعه: ۵ دقیقه با داغ و پر رونق شدن بازار ارزهای دیجیتال، عده زیادی دست به سرمایه‌گذاری‌های کلان در بازار کریپتوکارنسی‌ها زده‌اند. روزانه تراکنش‌های ارزی زیادی که در آن‌ها سرمایه‌های بزرگی جا به جا می‌شود روی بستر شبکه و بلاک‌چین انجام می‌شوند. نکته مهمی که وجود دارد و باید به آن توجه کرد داشتن حریم شخصی برای کسانی است که از این بستر استفاده می‌کنند. با توجه به آگاهی شبکه یا بلاک‌چین از آدرس […]

با کیف پول چند امضایی و ویژگی‌های آن بیشتر آشنا شوید

زمان مطالعه: ۴ دقیقه برای کسانی که در بازار ارزهای دیجیتال، سرمایه‌های کلانی را سرمایه‌گذاری می‌کنند جدا از داشتن استراتژی‌های کارآمد برای کسب سود و انجام معاملات، حفظ امنیت سرمایه و کیف پول دیجیتال اهمیت بسیار زیادی دارد. این موضوع تنها به افرادی که سرمایه‌های بزرگی را معامله می‌کنند محدود نمی‌شود و ذهن همه کسانی که سرمایه خود را در این بازار پرنوسان فعالیت دارند به خود مشغول می‌کند. به همین دلیل روش‌هایی امنیتی جدیدی […]

لایو پیپر، سرویس غیرمتمرکز پخش ویدیو مبتنی بر ویدیو

زمان مطالعه: ۴ دقیقه پس از راه‌اندازی صندوق بیت کوین توسط تیم گری اسکیل، این شرکت آمادگی خود را برای راه‌اندازی صندوق جدیدی با ارزهای دیجیتال دیگر اعلام کرده است. این صندوق جدید، لایو پیپر نام دارد و در ابتدا با ارزهای معروفی مانند چین لینک و فایل کوین معرفی و راه‌اندازی شد. لایو پییر یک سرویس اختصاصی برای پخش آنلاین ویدیو است که برای با هدف بالا بردن کیفیت پخش ویدیوها و پایین آوردن […]

انتقال تتر به صورت محافظت شده از سود تو

تتر مقبول‌ترین و پراستفاده‌ترین استیبل کوین در حوزه رمزارز است. . این توکن توسط بنیاد تتر مستقر در هنگ کنگ منتشر و کنترل می‌شود. بر اساس ادعای این بنیاد، هر توکن تتر به‌اندازه یک دلار آمریکا پشتوانه نقدی داشته و ارزش آن نیز تقریباً معادل یک دلار است. نوسانات این رمزارز که به‌واسطه شرایط عرضه و تقاضا ایجاد می‌شود بسیار اندک بوده و در زمان ریزش بازار کریپتو به‌عنوان یک ابزار مناسب جهت حفظ ارزش […]

آیا میدانید .

با استفاده از تمامی کارت های بانکی عضو شتاب می توانید پرداخت خود را انجام دهید.

پروژه پانزی چیست

پروژه پانزی چیست

امروزه کلاه‌برداری‌ها در محیط اینترنت و فضای مجازی بسیار زیاد است و با شعارهایی بسیار فریبنده مردم را فریب می‌دهند و با دادن وعده‌های پوچ مثل سودهایی بیشتر از ده درصد در ماه، افراد را گول‌زده و فریب می‌دهند مراقب باشید ویژگی‌های طرح پانزی که سرمایه و دارایی خود را از دست ندهید. پروژه پانزی یکی از همان پروژه‌های کلاه‌برداری است که بسیار رایج بود و سعی کرده با شعارهای مختلف و وعده‌هایی مثل سوددهی بالا افراد را مجاب به سرمایه‌گذاری کند. برای اینکه بفهمیم پروژه پانزی چیست تا آخر این مقاله همراه ما بمانید.

معرفی پروژه پانزی

برای اینکه به‌طور کامل بدانید پروژه پانزی چیست ادامه مطلب را نیز مطالعه نمایید. طرح و پروژه کلاه‌برداری پانزی از نام چارلز پانزی Charles Ponzi گرفته‌شده است که یک کلاه‌بردار ایتالیایی تبار بود و به آمریکا مهاجرت کرد و مشهور شدن آن به دلیل سیستم پول‌ساز قلابی او بود. در سال 1920 او با ایجاد یک پروژه پانزی حدود یک سال تعداد زیادی از افراد را فریب داده و سرمایه‌ی آن‌ها را به باد داد. البته برخی منابع می‌گویند که پانزی اولین نفری نبوده که این طرح را ریخته ولی کلاه‌برداری او آن‌قدر گسترده بود که نام این روش کلاه‌برداری را از اسم او گرفته‌اند.

درواقع در روش کلاه‌برداری پروژه پانزی سودی که باید به سرمایه‌گذاران قبلی پرداخت شود با استفاده از دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده کاربران جدید پرداخت می‌شود و هیچ عملی در این پروژه انجام نمی‌شود و اساساً همه‌ی وعده‌هایی که به سرمایه‌گذاران می‌دهند کذب هستند. سرمایه‌گذاران اول یعنی کسانی که اولین بار در این پروژه سرمایه می‌گذارند سود پول و حتی خود پول را پس از چند مدت دریافت می‌کنند ولی آخرین گروه سرمایه‌گذاران، همه‌ی دارایی خود را از دست می‌دهند و نه سود و نه پول خود را به آن‌ها می‌دهند و از این نظر، به شرکت‌های هرمی شباهت دارد.

پروژه پانزی چیست

هنگامی‌که سرمایه‌گذاران جدیدی وارد این سیستم نمی‌شوند، به دلیل اینکه سیستم نمی‌تواند پول گروه‌های قبلی را پرداخت نماید، این چرخه متوقف خواهد شد تا زمانی که این طرح بتواند افراد تازه‌ای را مجاب به سرمایه‌گذاری کند، این طرح ادامه پیدا می‌کند و به همین سادگی افراد دارایی خود را از دست می‌دهند.

عاقبت پروژه پانزی چیست

وقتی این چرخه بزرگ‌تر شود، سیستم برای جذب سرمایه به افراد بیشتری هم نیاز دارد. کاربران بسیار زیادی تاکنون در انتظار این هستند که روزی سود و اصل پول به آن‌ها برگردانده شود. اگر کاربران جدید وارد طرح و چرخه پانزی نشوند، سیستم هم همان‌طور که گفتیم نمی‌تواند پول و سود سرمایه‌گذاران قبلی را پرداخت کند و درواقع فعالیتی نیست تا به کمک آن سودی کسب شود.

در آخر هم چرخه باکم شدن کاربران جدید و فرود افراد جدید برای سرمایه‌گذاری، تعادل میان دارایی‌های جدید و قدیم از بین رفته و طرح به‌طورکلی نابود می‌شود. افراد زیادی در این پروژه‌ها سرمایه از دست می‌دهند و افراد زیادی هم به سود می‌رسند ولی معمولاً این طرح‌ها پس از مدتی توسط پلیس شناسایی می‌شود و افراد پشت پرده این پروژه‌ها دستگیر می‌شوند.

پروژه پانزی چیست

چگونه طرح پانزی را تشخیص بدهیم

اکنون‌که متوجه شدید طرح پانزی چیست باید روش‌های تشخیص این طرح‌ها را بدانید اغلب طرح‌هایی که به این شکل و با این روش کلاه‌برداری می‌کنند، چند ویژگی دارند:

شعار سودهای خیلی زیاد و تضمینی

شعار سودهای تضمین‌شده و بالا یکی از اصلی‌ترین ویژگی‌های پروژه‌های پانزی است که اگر با چنین تبلیغی قصد فریب شمارا داشتند، شما شک کنید. حتی اگر با پولی که شما سرمایه‌گذاری می‌کنید، فعالیتی انجام شود هم‌سود کمتری نصیب شما می‌شود. درواقع سودی بیش از ده درصد در یک ماه خیلی مشکوک هست.

مشخص نبودن هویت مجری پروژه

در پروژه‌های پانزی درباره‌ی مجریان طرح یا تیم توسعه دهنده پروژه اطلاعاتی وجود ندارد و اگر هم اطلاعاتی باشد، اسم های فیک است. درواقع این پروژه‌ها از شناسایی شدن توسط مردم و پلیس می‌ترسند.

نداشتن یک شماره تماس و آدرس برای مراجعه

پروژه‌های پانزی اغلب شماره‌های فیک به مردم می‌دهند و یا چند روزی یک دفتر کار را محض اطمینان مشتری‌ها اجاره می‌کنند و بعد ناپدید می‌شوند.

یک پروژه پانزی حتماً باید مجوزهای قانونی داشته باشد

این طرح‌ها که بدون هیچ پشتوانه قانونی فعالیت می‌کنند، هیچ‌گاه نمی‌توانند مجوز قانونی بگیرند. البته شاید مجوزهای تقلبی درست کنند و با دادن رشوه مجوز بگیرند. برخی از منابع می‌گویند تعدادی از مؤسسه‌های مالی در ایران از طرح پانزی برای فریب مردم استفاده می‌کرده‌اند.

روشن نبودن فعالیت‌ها

پروژه‌های پانزی برای سرمایه‌گذار این مطلب را که چگونه به سودهای بالا می‌رسند، روشن نمی‌کنند و فقط با شعارهای فریبنده آن‌ها را جذب می‌کنند. برخی از پروژه‌های پانزی به کاربران خود می‌گویند که سرمایه‌ی آن‌ها را در صرف استخراج کردن ارزهای دیجیتال می‌کنند، ولی توضیح بیشتری درباره نحوه‌ی فعالیت هم نمی‌دهند.

پروژه پانزی چیست

ارتباط ارزهای دیجیتال با پروژه پانزی چیست

در دنیای ارزهای دیجیتال هم به دلیل اینکه تازه بین مردم شهرت پیداکرده و بسیاری از افراد هم جذب بازارهای رمز ویژگی‌های طرح پانزی ارز شدند، گاهی با طرح‌های پانزی و اسکم مواجه می‌شوید. همان‌طور که گفتیم همه این پروژه‌ها با وعده سودهای بسیار بالا در مدت بسیار کم برای جذب افراد جلو می‌آیند و برخی از رمز ارزها را می‌فروشند که سود کسب کنند و دارایی افراد را به باد می‌دهند.

برای اینکه این طرح‌ها را در حوزه ارزهای دیجیتال تشخیص دهید از روش‌هایی که ویژگی‌های طرح پانزی در بالا گفتیم حتماً استفاده کنید و از تحلیل‌های فاندامنتال برای تحلیل یک پروژه‌ای که قصد دارید در آن سرمایه‌گذاری کنید، استفاده نمایید یا اگر در این کار تخصص هم ندارید از افرادی که این کار را انجام می‌دهند کمک بگیرید. درواقع همه‌ی این پروژه‌ها هنگام تبلیغات بسیار با دست‌پر جلو می‌آیند و اگر افراد اطلاعاتی درباره‌ی آن‌ها نداشته باشند، فریب می‌خورند.

اکنون‌که دریافتید پروژه پانزی چیست و روش تشخیص آن چگونه است، بسیار مراقب کلاه‌برداری‌ها باشید و حتماً قبل از سرمایه‌گذاری در یک پروژه درباره آن اطلاعات کسب کنید و فریب سوددهی بالا در یک ماه را هم نخورید.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ | چطور طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ ، تا به حال نام طرح پانزی را شنیده اید؟ آیا می دانید که طرح پانزی در ارز های دیجیتال به چه معنی می باشد؟ ما در این مقاله در نظر داریم تا درباره طرح پانزی با شما عزیزان گفتگو کنیم. در ادامه همراه ما باشید.

به صورت کلی، به طرح های کلاهبرداری، طرح پانزی گفته می شود. اگر به دام طرح های پانزی بیوفتید، ممکن است سرمایه تان را از دست بدهید. اگر علاقه مند به بررسی اطلاعات بیشتر دارید، همانطور که گفتیم این مقاله را تا انتها دنبال کنید.

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟

همانطور که در ابتدا آوردیم، به طرح و یا ترفند های کلاهبرداری، طرح پانزی گفته می شود. در طرح های پانزی، به افراد مختلف وعده ویژگی‌های طرح پانزی های پوچ می دهند و افراد نیز با توجه به این وعده ها سرمایه خود را وارد بازار می کنند. متاسفانه افراد زیادی هستند که خام طرح های پانزی می شوند و سرمایه شان را از دست می دهند.

در طرح های پانزی تنها سرمایه شما از دست نمی رود بلکه سرمایه افرادی که بعد از شما جذب می شود نیز از بین می رود. با جذب افراد جدید، پول های جدید تری به حساب صاحب طرح پانزی وارد می شود. این فرد با پول افراد جدید، پول افراد قدیمی را می دهند. پس از مدتی، پس از عدم وجود سرمایه کلاهبرداران سود های خود را برداشت و سپس فراری می شوند. شاید برای شما این سوال پیش بیاید که چگونه می توانیم این افراد را ردیابی کنیم؟

متاسفانه انجام مراحل دریابی کمی دشوار است و بعضا ممکن است امکان پذیر نباشد، به هر حال شما نمی توانید پس از انجام کلاهبرداری دوباره سرمایه خود را بازیابی کنید.

آیا ارز های دیجیتال همانند بیت کوین و اتریوم و… یک طرح پانزی هستند؟

قطعا خیر، اگر به وایت پیپیر رمز ارز های بیت کوین و اتریوم و یا باقی رمز ارز ها نگاه کنید متوجه خواهید شد که هیچ کدام از این رمز ارز ها طرح پانزی نیستند زیرا هیچ کدام به شما قول بازگشت سرمایه تان نداده اند. هر ارز دیجیتال هدف خاصی را دنبال می کند. زمانی که یک رمز ارز طرح پانزی وارد بازار شود، با توجه به وعده وعید هایش می توان تشخیص داد که این طرح پانزی است یا خیر، به صورت کلی طرح های پانزی کاملا مشخص می باشند و شما می توانید به راحتی پروژه های طرح پانزی را تشخیص دهید.

تاریخچه طرح پانزی

شاید تا به حال نام چالز پانزی را شنیده باشید. این فرد یکی از معروف ترین کلاهبرداران تاریخ می باشد. نام طرح پانزی نیز از فامیلی این شخص گرفته شده است. در سال 1920 در آمریکا اون با وعده کوپن های اداره پست کلاهبرداری کرد و حدود 20 میلیون دلار به جیب زد و متواری شد. هم اکنون که نزدیک به 100 سال از این موضوع گذشته است هنوز کلاهبرداری هستند که با روش های مختلف از افراد سو استفاده می کنند.

چالز پانزی به قربانیان خود وعده 100 درصد سود در 90 روز را می داد. یعنی شما هر مبلغی برای این کار سرمایه می گذاشتید، 90 روز بعد آن سرمایه 100 درصد سود می کرد. این طرح یک طرح کاملا فریب دهنده و دروغ بود که بسیاری از افراد متاسفانه در دام این کلاهبردار افتادند و پول هایشان را از دست دادند.

طریقه کار طرح پانزی چگونه است؟

همانطور که گفتیم طرح پانزی به وعده های کلاهبرداری مختلف گفته می شود. زمانی که یک فرد ایده یک طرح پانزی را پیاده سازی می کند تا زمانی که به اتمام برسد این طرح چند مرحله را طی خواهد کرد. این مراحل عبارت اند از:

تبلیغات:

فرد کلاهبردار برای اینکه بتواند طرح خودش را به افراد مختلف معرفی کند، از طریق تبلیغات پیش می روند. معمولا تبلیغات طرح های پانزی، فریب دهنده هستند و شما پس از مطالعه آن تبلیغ به سادگی خام می شوید و تمام سرمایه تان و یا نیمی از سرمایه تان را در اختبار این پروژه ها قرار می دهید. پس از مشاهده تبلیغات برای هر پروژه قبل از وارد شدن به آن پروژه بهتر است کمی درباره آن موضوع تحقیق کنید تا با مشکل رو به رو نشوید و از شما کلاهبرداری نشود.

در خواست پول و سپس واریز سود:

معمولا در طرح های پانزی شما باید مقداری سرمایه وارد کنید. افرادی هستند که سرمایه های زیادی را وارد می کنند. همانطور که در ابتدا گفتیم با ورود افراد جدید، سود های افراد قدیمی واریز می شود و این افراد مجدد حجم زیادی از پول را وارد بازار می کنند. این موضوع باعث می شوند این طرح ها تا مدتی به طول بیانجامد و پس از مدتی متوجه خواهد شد که چه کلاهی سرتان رفته است.

از بین رفتن تمام اطلاعات و انجام کلاهبرداری

پس از مدتی که از شروع این طرح میگذرد و حجم پول های بسیاری وارد شده، کلاه برداری صورت می گیرد و تمام سرمایه برداشت و سپس افراد صاحب طرح متواری می شوند.

زمان مدت اجرای طرح های پانزی چه مقدار است؟

به درستی نمی توان گفت که عمر طرح های پانزی پس از شروع به کار چه مقدار است اما می توان گفت که تقریبا مدت کمی این کار ادامه پیدا می کنند. این مدت کم می تواند یک سال باشد و یا بیشتر و یا کمتر زیرا همانطور که گفتیم با استفاده از تبلیغ های فریب دهنده در مدت کم افراد زیادی جذب می شوند. پس از جذب نیز همانطور که در قسمت قبل گفته شد، با ورود حجم های زیادی از پول این طرح رونق می گیرد و این موضوع باعث می شود تا مدتی کمی این طرح پانزی عمر کند.

از چه راه هایی می توان طرح های پانزی را تشخیص داد؟

در ابتدای مقاله آوردیم که تشخیص طرح های پانزی به راحتی ممکن است. شما می توانید به راحتی طرح های پانزی را تشخیص دهیدو اقدام به جلوگیری از کلاهبرداری کنید. در این قسمت برای شما چند راه ذکر خواهیم کرد که با توجه به این موارد تا حدودی می توانید طرح های پانزی را تشخیص دهید.

قول سود های عجیب:

اصولا در طرح های پانزی به شما ویژگی‌های طرح پانزی قول سود های نجومی را می دهند. قطعا در چنین بازار سود های نجومی غیر ممکن است. بعضی از مواقع نیز شاید این امکان فراهم شود اما شما باید کمی در این بازه مطالعه کنید.

شفاف نبودن و ناشناس بودن طرح:

پروژه طرح های پانزی هیچگاه اطلاعات کاملی از طرح در اختبار کاربران قرار نمی گذارند و این موضوع یکی از بهترین راه های تشخیص پانزی بودن طرح می باشد.

طرح هرمی چیست ؟

بسیاری از افراد تا از نحوه عملکرد طرح پانزی مطلع می شوند آن را با طرح هرمی یکی می دانند اما در واقع لازم است بدانید هرچند این دوطرح شباهت هایی با یکدیگر دارند اما به طور کلی بایکدیگر متفاوت اند.برای اطلاع یافتن از تفاوت های این دو طرح لازم است که در ابتدا با طرح هرمی نیز آشنا شوید.

طرح هرمی عبارتست از طرح کلاهبرداری که در آن هریک از افراد عضو باید یک فرد جدید را جذب سیستم کند یعنی به صورتیکه عضو جدید نیز سرمایه گذاری انجام دهد.اساس این طرح به این صورت است که هرچه افراد بیشتری جذب کنید سود بیشتری نیز دریافت می کنید.لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در این طرح صرفا با تزریق سرمایه نیست بلکه می تواند پرداخت پول در ازای یک سری خدمات یا کالاها نیز باشد.

برای روشن تر شدن موضوع به این مثال دقت کنید.فردی ادعا می کند که یک شرکت آرایشی بهداشتی دارد و محصولات آن از کیفیت بالایی برخورداند (در صورتی که کلیه محصولات فیک هستند).این فرد با تبلیغات سعی می کند محصولات خود را با کیفیت بالا نشان داده و قیمت آن را نیز نسبت به محصول های مشابه بالاتر می برد.اکنون این فرد برای پیش برد هدف (طرح کلاهبرداری )به افراد توصیه می کند که از محصولات آن استفاده کنند و افراد جدیدتری نیز جذب کنند ! معمولا به افراد اولیه که وارد سیستم می شوند وعده ی سوددهی سنگین در برابر عضو شدن هرچه بیشتر افراد می دهند تا این افراد راغب به دعوت از افراد دیگر شوند که در ادامه افراد جدید به فروش بیشتر به عضوهای جدیدتر منجر شوند.به این ترتیب بنیان گذار این شرکت با اینکه دارای محصولات فیک هستند در انتها موفق شده اند هم محصولات بی کیفیت خود را با قیمت بالاتر بفروشند و هم سرمایه زیادی جذب کنند .در واقع هدف این افراد از عضو گیری فقط تبلیغات است که در اکثر مواقع نیز بسیار نتیجه بخش خواهد بود.

معمولا این چنین طرح های کلاهبرداری که اکنون آن را باطرح هرمی می شناسیم تا زمانی ادامه پیدا می کنند که یا بنیان گذار طرح با سرمایه ای که طی زمان جمع آوری کرده متواری می شود و یا اینکه تا زمانی که افراد جدیدی جذب سیستم نشد و سودی نیز عاید افراد بالادستی نشد به صورت خودکار طرح از بین برود.

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و هرمی

موضوعی که بین این دو طرح مشترک است این است که در هردوی این طرح ها به افراد وعده سوددهی های سنگین می دهند .همچنین در هردوی این طرح ها مشاهده شده که تا زمانی ادامه می یابند که افراد جدید وارد مجموعه شود.

از جمله تفاوت های این دو طرح نیز می توان به این موارد اشاره کرد : در طرح هرمی به بیان ساده پای یکسری کالاها و یا خدمات در میان است در صورتیکه در طرح پانزی پنیان گذار طرح ادعا می کند که با سرمایه شما در یک جای بسیار سودده سرمایه گذاری می کند . جالب است بدانید طرح هرمی می تواند به صورت قانونی ادامه پیدا کند کما اینکه در حال حاضر نیز شرکت هایی وجود دارند که از آوردن اسم معذوریم ولی باید بدانید با اینکه به صورت کلی بنیان آن ها اشتباه است اما می توانند قانونی هم تلقی شوند .اما طرح پانزی به این صورت نیست و دولت آن را یک طرح کلاهبرداری می داند و درصورت شناخت با آن برخوردهای قانونی صورت می گیرد.در طرح پانزی الزامی برای شبکه ای بودن مجموعه وجود ندارد اما در طرح هرمی این مورد قطعی است و افراد اولیه باید اعضای جدید را وارد سیستم کنند.

معرفی تعدادی از طرح های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

اکنون که با این طرح ها و جزییات ان ها آشنا شدید قصد داریم که این طرح ها را در بازار ارزهای دیجیتال بررسی کنیم . در ادامه خواهیم فهمید که آیا در ارزهای دیجیتال نیز طرح های کلاهبرداری وجود دارد ؟ به عنوان مقدمه باید بدانید که اتفاقا ارزهای دیجیتال بخاطر داشتن یکسری ویزگی های کاملا مستعد فراهم کردن یک بستر مناسب برای ایجاد طرح کلاهبرداری هستند .ویژگی های مثل عدم محدودیت مرزی ، ناشناس بودن و عدم ردیابی تراکنش ها در پیاده سازی چنین طرح هایی بسیار کمک کننده خواهد بود ! در ادامه یکی از طرح های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و سایر روش هایی که از طریق آن کلاهبرداری ها انجام می شود را معرفی می کنیم .

پروژه Bitconnect

از این طرح به عنوان بزرگترین طرح پانزی در دنیای ارزهای دیجیتال نام برده می شود.بیت کانکت در سال 2017 خود را یک پلتفرم برای سرمایه گذاری و وام دهی ارزدیجیتال معرفی کرد. این پلتفرم یک ارزدیجیتال نیز به نام BCC داشت که در زمان فعالیت مجوعه قیمت 500 دلار را نیز تجربه کرد.و در آن زمان در صرافی های معتبری نیز لیست شده بود.اما یکسال بعد که سازمان های مربوطه عمده فعالیت های این شزکت را بررسی کردند به پانزی بودن آن پی بردند و به این ترتیب بود که ارزش ارزدیجیتال آن یک روزه به 7 دلار کاهش پیدا کرد .البته در حال حاضر این ارز به صورت کلی از بازار ارزهای دیجیتال خارج شده در واقع دیگر وجود ندارد.

ارزهای دیجیتال فاقد ارزش

در این روش بنیان گذاران در ابتدا با وعده سوددهی زیاد سرمایه را از طریق ارزهای دیجیتال معتبر دریافت کرده و سپس سود را از طریق ارزهای دیجیتال فاقد ارزش پرداخت می کنند بازهم با این وعده که این ارزها در آینده رشد بسیار بالایی خواهند داشت.به طور کلی نمی توان این روش را در دسته بندی هرمی یا پانزی قرار داد اما می توان گفت این روش نیز در تکمیل دو طرح یاد شده است.

استخراج ابری

وبسایت هایی برای استخراج ابری وجود دارند که مدعی این موضوع اند که با سرمایه افراد ارزهای دیجیتال را استخراج می کنند.اما در واقعیت به این صورت نیست و اینگونه وبسایت ها با سرمایه افراد جدید سود افراد قدیمی و اولیه را واریز می کنند.لازم به ذکر است که همه وبسایت های استخراج ابری اینگونه نیستند .نشانه یک وبسایت ابری قابل اطمینان این است که تنها هش ریت را به فروش می رساند .اما وبسایت هایی که کلاهبرداری هستند مدعی سوددهی زیاد هستند .روش کار را به صورت شفاف اعلام نمی کنند و….توجه به این نشانه ها شما را برای انتخاب وبسایت مطمئن تر راهنمایی می کند.

جمع بندی طرح پانزی PONZI چیست؟

اگر کمی درباره طرح های تبلیغاتی که میبینید تحقیق کنید، قبل از وقوع اتفاقات بد همانند کلاهبرداری و یا… می توانید آن ها را تشخص بدهید و تا از تمامی خطرات در امان باشید.

ممنون که تا پایان ” طرح پانزی PONZI چیست؟ ” همراه ما بودید.

آشنایی با مفهوم طرح پانزی در صنعت ارزهای دیجیتال و معرفی پنج نمونه از بزرگ‌ترین کلاه‌برداری‌های این حوزه

بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌های زیادی برای سودآوری در‌دسترس کاربران قرار داده است؛ اما برای سرمایه‌گذاری در این حوزه باید بسیار دقت کنید. در این مقاله به پنج نمونه از بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی در فضای بلاک‌چین اشاره خواهیم کرد.

صنعت رمز ارز پر از فرصت‌های مختلف سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاران معمولی این بازار به‌خوبی می‌دانند که ماهیت نوآورانه‌ی فناوری ارزهای دیجیتال و بلاک‌چین می‌تواند بازده زیادی برای آن‌ها داشته باشد؛ به‌ویژه در بخش‌هایی که در آینده‌ی نه‌چندان دور، آماده‌ی جذب‌شدن به جریان اصلی هستند.

همین تصور رایج باعث شده است که شاهد تکرار کلاه‌برداری‌های مختلف بزرگ و کوچک در حوزه‌ی ارزهای رمزنگاری‌شده باشیم. منطق پشت این کلاه‌برداری‌ها این است که به‌دلیل نوسانات بالای دارایی‌های دیجیتال و پیچیدگی‌های ذاتی فناوری‌ زیربنایی آن، می‌توان راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری فازی و غیرواقعی برای سرمایه‌گذاران ارائه کرد. بنابراین، هنگام ابداع استراتژی‌های کلاه‌برداری از سرمایه‌گذاران، اکثر این پروژه‌ها روی جذابیت فریبنده‌ی دارایی‌های دیجیتال و احتمال کشف رمزارزی که می‌تواند جایگزین جدید بیت کوین باشد و فقدان آموزش‌های عمومی در زمینه‌ی اصول اولیه‌ی فناوری ارزهای دیجیتال تمرکز می‌کنند.

در این مقاله، قصد داریم پنج نمونه از بدنام‌ترین طرح‌های پانزی بیت کوینرزهای دیجیتال در تاریخ را معرفی کنیم و نشان دهیم که توسعه‌دهندگان پشت‌پرده‌ی این نوع پروژه‌ها چگونه از نوسانات و پیچیدگی و جذابیت‌های جدید حوزه‌ی ارزهای دیجیتال برای پیش‌برد اهداف شوم خود بهره گرفتند. پیش از شروع، اجازه دهید نگاهی کلی به ویژگی‌های تعیین‌کننده‌ی طرح پانزی در بازار رمزارزها بیندازیم.

طرح پانزی ارزهای دیجیتال چیست؟

طرح‌های پانزی معمولا با وعده‌ی سودهای درخورتوجه و بهره‌گرفتن از جذابیت‌های حوزه‌ی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاران جدید را جذب می‌کنند

طرح پانزی معمولا روش پیچیده‌ی کلاه‌برداری سرمایه‌گذاری است که شرکتی غیرمجاز با وعده‌ی ایجاد نرخ‌ بازده بالا و سریع برای سرمایه‌گذاران طراحی می‌کند. این شرکت‌ها بیشتر مواقع بر دریافت پول از سرمایه‌گذاران جدید و توزیع آن به حامیان قبلی پروژه تمرکز دارند، به این بهانه که پول آن‌ها سود حاصل از فعالیت سرمایه‌گذاری قانونی است. درنهایت، زمانی که جریان سرمایه‌گذاری‌های جدید کاهش پیدا می‌کند، شاهد از هم پاشیده‌شدن این نوع سیستم‌ها خواهیم بود.

درباره‌ی طرح پانزی در بازار ارزهای دیجیتال شرکت‌های رمزنگاری خیالی راه‌اندازی‌شده سرمایه‌گذاران را با داستان‌های مختلف و آمارهای دورغین به‌ خود جذب می‌کنند. اجرای این فرایند در فضای ارزهای دیجیتال با بازاریابی برای سودهای غیرواقعی برای مخاطبان ناآگاه از روش کارکرد دقیق رمزارزها عملی می‌شود؛ زیرا پتانسیل دارایی‌های رمزنگاری‌شده برای ایجاد بازده‌ی سرمایه‌گذاری بسیار جذاب است.

• وعده‌ی بازگشت سریع و بدون ریسک سرمایه‌گذاری بدون توجه به شرایط بازار
• مدل‌های سرمایه‌گذاری یا فعالیت‌های تجاریِ پشت چنین طراح‌هایی که ظاهرا برای توضیح بیش‌از‌حد پیچیده ارائه می‌شوند
• نبود دسترسی به اسنادی که می‌تواند مشروعیت و وجود تجارت و سرمایه‌گذاری آن‌ها را تأیید کند

متأسفانه اپراتورهای طرح‌های پانزی به‌خوبی می‌دانند که چگونه این پرچم‌های قرمز را پنهان و احساسات ویژگی‌های طرح پانزی ویژگی‌های طرح پانزی سرمایه‌گذاران را دست‌کاری کنند؛ به‌همین‌دلیل، طرح‌های پانزی امروزی یک قرن کامل پس از کلاه‌برداری‌ای که نام خود را به آن‌ها داده است، همچنان به رشد خود ادامه می‌دهند.

آیا طرح‌های پانزی با طرح‌های هرمی تفاوت دارند؟

طرح هرمی شبیه به طرح پانزی است؛ زیرا این سیستم برای پرداخت بازده به سرمایه‌گذاران قبلی به جریان سرمایه‌گذاری‌های جدید متکی است. تنها تفاوت این دو سیستم در این است که طرح پانزی خود را به‌عنوان سرمایه‌گذاری قانونی بازاریابی می‌کند که با ارائه‌ی خدمات یا فروش محصولات سود کسب می‌کند؛ در‌حالی‌که در طرح‌ هرمی، سودآوری به عملکرد شرکت نسبت داده نمی‌شود.

بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی تاریخ در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال

وان‌کوین (Onecoin)

شاید بتوان گفت وان‌کوین طولانی‌ترین طرح پانزی است که صنعت ارزهای دیجیتال تاکنون شاهد آن بوده است. وان‌کوین را کلاه‌بردار بلغاری به‌ نام روجا ایگناتوا (Ruja Ignatova) و‌ با نام مستعار «ملکه‌ی کریپتو» (Cryptoqueen) تأسیس کرد. این پروژه موفق شد سرمایه‌گذاران را بین سال‌های ۲۰۱۴ تا ۲۰۱۹ جذب کند. در این دوره، طرح پانزی یادشده با بازاریابی وان‌کوین به‌عنوان «قاتل بیت کوین» و «جدیدترین نوآوری نسل بعد صنعت ارزهای دیجیتال»، مبلغ درخورتوجه ۵/۸ میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران کلاه‌برداری کرد.

در پشت‌پرده‌ی این سرمایه‌گذاری تجاری، طرح بازاریابی چندسطحی وجود داشت که هربار به‌ازای ورود سرمایه‌گذاران جدید، پول نقد و وان‌کوین اعطا می‌کرد. مشکل این طرح استراتژی آن نبود؛ بلکه مسئله‌ی اصلی این واقعیت بود که وان‌کوین بلاک‌چین اختصاصی نداشت. بنابراین هر زمان که سرمایه‌گذاران این پروژه وان‌کوین دریافت کردند یا خریدند، درواقع یک سکه‌ی بی‌ارزش به‌دست آورده‌اند که فناوری‌ دارایی‌های دیجیتال پذیرفته‌شده از آن پشتیبانی نمی‌کردند.

دولت ایالات متحده پس از سال‌ها هشدار به سرمایه‌گذاران درباره‌ی سرمایه‌گذاری در وان‌کوین، درنهایت عملیات شرکت را سرکوب و اتهاماتی را علیه رهبران آن مطرح کرد؛ با‌این‌حال، در این زمان ایگناتوا ناگهان ناپدید شد.

بیت‌کانکت (Bitconnect)

یکی دیگر از طرح‌های پانزی مهم در بازار رمزارزها بیت‌کانکت است که در سال ۲۰۱۶ و به‌عنوان راهکار وام‌دهی بیت کوین راه‌اندازی شد. وعده‌ی شیرین این طرح بازده ماهانه‌ی ۴۰ درصدی بود. اپراتورهای بیت‌کانکت توسعه‌دهندگان ناشناخته‌ای بودند که با رهبری فردی به‌ نام ساتاو ناکاموتو (Satao Nakamoto) فعالیت می‌کردند که مشخصا نامی مستعار محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاران باید توکن‌های BCC را می‌خریدند و آن‌ها را روی پلتفرم قفل می‌کردند. سپس باید منتظر می‌ماندند تا ربات‌های تجاری از وجوه قفل‌شد‌ه‌ی آن‌ها برای تجارت استفاده کنند.

ویتالیک بوترین، یکی از بنیان‌گذاران اتریوم و پس از وی مایک نووگراتز و چارلی‌ لی، اولین چهره‌های برجسته‌ای بودند که از بازگشت ناپایدار سرمایه‌گذاری وعده داده‌شده بیت‌کانکت انتقاد کردند. طولی نکشید که این طرح توجه دولت بریتانیا را به خود جلب کرد. درنهایت، مقام‌های ایالات متحده بیت‌کانکت را طرح پانزی اعلام کردند و در سال ۲۰۱۸ از آن خواستند که عملیات خود را متوقف کند. قیمت BCC با اعلام این خبر تا ۹۰ درصد سقوط کرد که باعث شد سرمایه‌گذاران این پروژه درمجموع بیش از ۳/۵ میلیاد دلار از دست بدهند.

پلاس‌توکن (PlusToken)

پلاس‌توکن یکی از جدیدترین و بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی است که تا‌به‌حال در دنیای ارزهای دیجیتال ثبت شده است. این کلاه‌برداری کمپین بازاریابی خود را بیشتر ازطریق اپلیکیشن پیام‌رسان چینی وی‌چت انجام داد. پروژه مذکور برای جذب سرمایه‌گذاران جدید به آن‌ها وعده‌ی بازده ماهانه‌ی ۱۰ تا ۳۰ درصدی را ارائه کرد. پلاس‌توکن بیش از ۳ میلیون سرمایه‌گذار جذب کرد که اکثر آن‌ها اهل چین و کره‌‌جنوبی و ژاپن بودند. کل مدل کسب‌وکار این پروژه حول محور سواد رمزنگاری و سرویس کیف پول است. درنهایت، کلاه‌برداران سرمایه‌گذاران را به‌منظور کسب درآمد بیشتر به خرید توکن‌های این پروژه ترغیب کردند.

تیم پلاس‌توکن پس ویژگی‌های طرح پانزی از یک سال فرار از سرمایه‌گذاری‌های خود، این طراح را در سال ۲۰۱۹ تعطیل کرد و با ارزهای دیجیتالی به ارزش بیش از ۳ میلیارد دلار متواری شدند. البته مثل بسیاری از طرح‌های پانزی دیگر، مقام‌های دولتی موفق شدند چند تن از افراد اصلی پشت این طرح را دستگیر کنند. دولت چین مدتی بعد ۴ میلیارد دلار رمزارز مرتبط با این کلاه‌برداری را مصادره کرد. بااین‌حال، به‌نظر می‌رسد که همه‌ی افراد درگیر در این طرح ردیابی نشده‌اند؛ زیرا نهادهای ناشناس در سال ۲۰۲۰، با موفقیت برخی از وجوه سرقت‌شده را برداشت کردند.

گِین‌ بیت کوین (GainBitcoin)

گین‌ بیت کوین فعالیت خود را در سال ۲۰۱۶ و به‌عنوان راهکار استخراج ابری هندی آغاز کرد. این طرح پانزی با وعده‌ی بازده ماهانه‌ی ۱۰ درصد به‌مدت ۱۸ ماه فعالیت کرد. این پروژه در همین مدت موفق شد ۳۰۰ میلیون دلار سرمایه از سرمایه‌گذاران هندی به‌دست بیاورد. در سال ۲۰۱۷، مشخص شد که این پروژه هیچ تجهیزات فیزیکی‌ای برای ارائه‌ی خدمات خود در‌اختیار ندارد.

خوشبختانه آمیت بهاردواج، مغز متفکر این طرح، در سال ۲۰۱۸ دستگیر شد و به‌دلیل کلاه‌برداری از بیش از ۸ هزار سرمایه‌گذار متهم شناخته شد. باوجوداین‌، با‌‌توجه‌‌به همه‌ی نشانه‌ها این پروژه به‌پایان رسیده است و بعید به‌نظر می‌رسد که زیان سرمایه‌گذاران آن جبران شود.

ماینینگ مکس (Mining Max)

ماینینگ مکس مثل گین‌ بیت کوین فعالیت خود را به‌عنوان راهکار سرمایه‌گذاری برای ارائه‌ی خدمات استخراج ابری آغاز کرد. این پلتفرم به سرمایه‌گذاران وعده داد راهی برای سرمایه‌گذاری روی تبلیغات گسترده‌ی ارزهای دیجیتال ایجاد کند. ماینینگ مکس ایده‌ی شرکت در اکوسیستم استخراج چند رمزارزی را مطرح کرد که پتانسیل بازدهی آن بسیار بالا بود. با‌این‌حال، درست مثل هر طرح پانزی دیگر در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال بیشتر مدل کسب‌وکار این پروژه به کمپین‌های بازاریابی سنگین با هدف جذب سرمایه‌گذاری‌های جدید بود.

ماینینگ مکس درمجموع موفق شد بیش از ۱۸ هزار سرمایه‌گذار را از ۵۴ کشور جهان جذب کند. این طرح ۲۵۰ میلیون دلار سرمایه به‌دست آورد و فقط ۷۰ میلیون دلار آن را برای خرید سخت‌افزارهای ماینینگ هزینه کرد. باقی‌مانده‌ی پول به‌دست‌آمده برای تأمین مالی کمپین بازاریابی ماینینگ مکس و همچنین سبک زندگی اشرافی اعضای تیم توسعه‌دهنده‌ی آن صرف شد. اگرچه چند مظنون مرتبط با این کلاه‌برداری دستگیر و متهم شدند، نایب‌رئیس و سایر هم‌دستان شرکت همچنان آزاد هستند.

نتیجه‌گیری

با‌‌توجه‌‌‌به آنچه گفته شد، واضح است که کلاه‌برداران از فقدان آموزش‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال، جذابیت این صنعت به‌عنوان فناوری جدید، شهرت آن به‌دلیل نوسانات قیمتی درخورتوجه و سودآوری زیاد برای جذب طعمه‌های جدید بهره گرفتند. نکته‌ی مهم این است که توصیه می‌شود هر زمان که با فرصت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مواجه می‌شوید، باید ابتدا بررسی‌های لازم را با دقت فراوان انجام دهید و اهمیت ندارد که شما در ابتدا چقدر به پروژه و شرکت توسعه‌دهنده‌ی ان اعتماد دارید. مراقبت و احتیاط بهترین راه برای شناسایی پلتفرم‌های پرچم قرمز است تا هیچ‌وقت گرفتار این نوع کلاه‌برداری‌ها نشوید.

دیدگاه شما کاربران زومیت درباره‌ی طرح‌های پانزی بازار رمزارزها چیست؟ اگر طرح پانزی دیگری در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال می‌شناسید که در این مقاله به آن اشاره نشده است، آن را با زومیت و سایر کاربران به‌اشتراک بگذارید.