سهام گذاری سخت یا منعطف؟

آموزش سرمایه گذاری + توضیح کامل

آموزش سرمایه گذاری :‌ در علم اقتصاد، سرمایه گذاری به این صورت تعریف شده است:« به‌کارگیری پول یا هر دارایی دیگر در عملی یا جایی که انتظار می‌رود این دارایی سرمایه‌گذاری شده در قالب سود افزایش یابد ». برای فراگرفتن سرمایه گذاری، ابتدا اصول آن را بررسی می کنیم تا با ایجاد شناخت کافی نسبت به این مسئله در ذهنمان، گامی در جهت یادگیری سرمایه گذاری برداشته باشیم. در پایان نیز به بیان نکاتی کاربردی در رابطه با سرمایه گذاری موفق می پردازیم که عمل کردن به آن ها می تواند به شما در مسیر سرمایه گذاریتان کمک شایانی دهد.

هدف از سرمایه گذاری

افراد مختلف با سرمایه گذاری به دنبال اهداف متفاوتی هستند. بعضی از افراد به دنبال کسب سود در کوتاه مدت از سرمایه گذاری خود هستند و سرمایه گذاری خود را با توجه به آن تنظیم می کنند. عده ای دیگر به دنبال کسب سود در میان مدت یا بلند مدت هستند. همینطور افرادی هستند که سرمایه گذاری را به منظور حفظ ارزش دارایی خود برای مخارج خاصی که در آینده برای سهام گذاری سخت یا منعطف؟ خود پیشبینی کرده اند، انجام می دهند؛ به طور مثال پرداخت هزینه های تحصیل فرزندان یا کمک به ازدواج آن ها. در مقابل هستند افرادی که هدفشان از سرمایه گذاری، زیاد کردن دارایی هایشان است و در این جهت گام بر می دارند. در کنار این افراد، عده ای دیگر به دنبال کسب یک سود مستمر از سرمایه گذاری، به منظور ایجاد درآمدی در کنار درآمد معمول خود هستند و قصد خرج کردن آن به صورت دوره ای را دارند.

بنابراین، افراد می توانند هدف و انگیزه های متفاوتی از سرمایه گذاری خود داشته باشند و مانند همه مسائل دیگر در زندگی، در سرمایه گذاری نیز هدف، جهت دهنده اصلی و شکل دهنده مسیر افراد خواهد بود.

ریسک سرمایه گذاری

ما در دنیایی زندگی می کنیم که هیچ چیز به صورت قطعی قابل پیشبینی نیست. پس اگر به دنبال این هستید که یک سرمایه گذاری بدون ریسک را تجربه کنید، باید بدانید که این امر (حداقل در این جهان!) ممکن نیست. ریسک بخشی جدایی ناپذیر از سرمایه گذاریست و تنها کاری که ما می توانیم درباره آن انجام دهیم، مدیریت آن و به حداقل رساندن آن با توجه به هدفمان از سرمایه گذاری است.

میزان ریسک هر سرمایه گذاری با اهدافی که سرمایه گذاری برای خود تعیین می کند، متناسب است. فردی که هدفش کسب دوره ای سود از سرمایه گذاری جهت پرداخت مخارج جاری زندگی اش می باشد، باید به دنبال سرمایه گذاری کم ریسک تر باشد. افرادی که به دنبال افزایش دارایی های خود با سرمایه گذاریشان هستند، باید ریسک پذیری بیشتری داشته باشند و از سرمایه گذاری های بسیار کم ریسک فاصله بگیرند؛ در غیر این صورت، بعید به نظر می رسد که به اهدافشان دست پیدا کنند. اما آن دسته از افراد که به دنبال حفظ ارزش دارایی خود (حفظ قدرت خرید در طول زمان) هستند، می بایست از نظر ریسک سرمایه گذاری میانه رو باشند.

در این جا لازم است بدانیم ریسک پذیری بالا، به معنی قمار کردن سرمایه مان نیست. برای بهتر متوجه شدن این موضوع، می شود گفت هر سرمایه گذاری که ریسک آن 50 درصد یا نزدیک آن باشد، دیگر نمی توان نام سرمایه گذاری اصولی بر آن گذاشت و فرد سهام گذاری سخت یا منعطف؟ در چنین مواردی، سرمایه خود را قمار کرده است، نه سرمایه گذاری!

زمینه سرمایه گذاری

انتخاب زمینه سرمایه گذاری نیز امری مهم در اصول سرمایه گذاری تلقی می شود. برای انتخاب زمینه سرمایه گذاری نیز، مانند موارد قبل، اهداف فرد از سرمایه گذاری اصلی ترین نقش را دارد. اما به طور کلی، برای انتخاب زمینه سرمایه گذاری، بهتر است به سراغ چیزهایی برویم که از قبل نسبت به آن ها شناخت و علاقه خوبی داریم. به این صورت ریسک سرمایه گذاری را کاهش داده ایم و احتمال موفقیت را بسیار بالا برده ایم. اما ممکن است در بین موضوعاتی که از قبل در مورد آن ها شناخت و علاقه داشته ایم، زمینه سرمایه گذاری مناسبی که بازده مدنظر ما را داشته باشد یا ریسک سرمایه گذاری در آن زمینه، هماهنگ با ریسک قابل تحمل و منطقی برای ما باشد، پیدا نکنیم. در چنین شرایطی ناچاریم به سراغ موضوعات و زمینه های دیگر برویم. اما باید توجه داشته باشید که قبل از هرگونه اقدام به سرمایه گذاری، ابتدا لازم است نسبت به آن موضوع، بازار، زمینه های سرمایه گذاری در آن موضوع سهام گذاری سخت یا منعطف؟ و ریسک و بازدهی هر کدام از آن ها شناخت کامل پیدا کنیم و قبل از آن اقدام به سرمایه گذاری نکنیم. به این صورت می توان در موضوعات و بازارهای مختلف، زمینه های فعالیت مناسبی را برای سرمایه گذاریمان پیدا کنیم.

همچنین درمورد انتخاب زمینه سرمایه گذاری، موضوعی که باید به آن توجه داشته باشیم، نیاز بازار است. برای درک نیازهای بازار، لازم است درک مناسبی از شرایط جامعه، کلیات اقتصاد، جهان آینده و شرایط کشور داشته باشیم.

نکات کاربردی در رابطه با سرمایه گذاری موفق

پس از شناخت اصول سرمایه گذاری، قصد داریم به بیان برخی نکاتی کاربردی در رابطه با سرمایه گذاری بپردازیم. در صورتی که آن ها را همیشه در ذهن داشته باشید، مطمئنا چند گام از سایرین در سرمایه گذاری هایتان موفق تر عمل خواهید کرد.

شاید این سخن کلیشه ای را بارها شنیده باشید. اما برای آن که سرلوحه کارتان در سرمایه گذاری قرار گیرد، تکرار آن به عنوان اولین نکته ضروری به نظر می رسد: «همه تخم مرغ هایتان را در یک سبد نگذارید!».

سرمایه خود را در چند جای مختلف سرمایه گذاری کنید تا ریسک سرمایه گذاریتان و در نتیجه احتمال موفقیت را افزایش داده باشید. به این صورت سرمایه شما تا حد زیادی حتی از اتفاقات غیر قابل پیشبینی نیز در امان خواهد ماند و در صورت نابودی کلی بازاری که در آن سرمایه گذاری کرده اید نیز!، تنها بخشی از سرمایه تان بر باد رفته و چیز زیادی را در این مسیر از دست نداده اید.

گاهی لازم است نسبت به سایرین ریسک بیشتری را متحمل شوید. پس از ریسک های منطقی نترسید و به دل آن ها بروید. چون موفقیت در دل همین ریسک ها پنهان شده و تا به دل آن نزنید، دستیابی به آن بسیار دشوار خواهد بود.

ریسک پذیری را با قمار اشتباه نگیرید. اگر نسبت به بازاری شناخت کافی ندارید، اگر نسبت به موضوعی شناخت ندارید، اگر می دانید با احتمال بالایی یک زمینه فعالیت در آینده با مشکلی جدی مواجه خواهد شد، در همه این موارد اگر در آن ها سرمایه گذاری کنید، شما قمار کرده اید.

اگر در یک زمینه اطلاعات کافی کسب کردید و با آگاهی کامل به این نتیجه رسیدید که یک سرمایه گذاری برای شما مناسب است، به آن وارد شوید و مهم تر از آن، به آن پایبند بمانید. زیرا آن را به طور کامل از قبل بررسی کرده اید.

حتما با دیگران مشورت کنید و نظر آن ها را جویا شوید.

دقت داشته باشید که نظر دیگران، فقط نظر دیگران است و در آخر شمایید که با بررسی تصمیم می گیرید، نه دیگران! با افراد غیر متخصص به هیچ وجه مشورت نکنید؛ زیرا نتیجه ای جز ایجاد تردید و ترس در تصمیم گیری و کم شدن سهام گذاری سخت یا منعطف؟ احتمال موفقیت سرمایه گذاریتان نخواهد داشت.

شکست را بپذیرید. گاهی افراد بعد از اینکه می بینند سرمایه گذاریشان با شکست مواجه شده، آن را قبول نمی کنند و زودتر اقدام به پایان دادن به سرمایه گذاری نمی کنند و این دیدگاه باعث زیان بیشتر آن ها می شود. خود را با شرایط جدید تطبیق دهید. هر چه قدر در این مورد انعطاف پذیر تر باشید، هم زمینه ها و بازارهای بیشتری برای سرمایه گذاری خواهید یافت، هم در سرمایه گذاری خود موفق تر عمل خواهید کرد.

باید همیشه جوابی برای این سوال که اگر شرایط آن طور که پیشبینی کرده ام پیش نرفت چه می شود، داشته باشید. به این صورت می توانید در برابر اتفاقات پیشبینی نشده منعطف عمل کنید و با وفق دادن خودتان با شرایط، از زیان دیدن جلوگیری کنید. همیشه باید مترصد فرصت های مناسب باشید و مطمئن باشید در هر زمان فرصت های بسیاری برای سرمایه گذاری وجود دارد که شما هنوز آن ها را نیافته اید.

در سرمایه گذاری خود عجله نکنید. هیچ وقت دیر نمی شود! پس هیچ گاه دقت بررسیتان را فدای سرعت عمل در تصمیم گیری نکنید. زیرا اگراز فرصت مدنظرتان مقداری عقب بیفتید، در عوض با ریسک کمتری اقدام به سرمایه گذاری کرده اید و در نتیجه در شرایط سخت، به تصمیمتان پایبندی بسیار بیشتری خواهید داشت. همیشه آرامش و تمرکز خود را تصمیمگیری حفظ کنید؛ چه قبل از شروع سرمایه گذاری، چه در هنگام وقوع رویدادهای غیر قابل پیشبینی.

چیزی که ریسک سرمایه گذاری را برای شما کاهش می دهد، شناخت و علاقه شما نسبت به زمینه و موضوع سرمایه گذاریست. هیچگاه سرمایه گذاری بدون ریسک نخواهید یافت. پس دنبال آن نگردید! اگر ریسک پذیری زیادی در سرمایه گذاریتان به خرج نمی دهید، انتظار سود عجیب و غریب هم نداشته باشید. در بیشتر مواقع برای کسب بازدهی بالا، نیاز به ریسک بالا وجود خواهد داشت.

سعی کنید حتی الامکان فرصت سرمایه گذاری را ایجاد کنید، نه این که دنبال آن بگردید. برای این کار لازم است فرصت هایی را بیابید که دیگران نیافته اند. ترس از شکست مالی نداشته باشید. یکی از آفت های بزرگ برای سرمایه گذاری موفق، ترس از شکست است. بی محابا عمل نکنید و حتما تمام بررسی ها و پیشبینی های لازم را انجام دهید، اما ترس به خود راه ندهید؛ چون راهی جز ریسک کردن ندارید.

رابرت کیوساکی در کتاب «پدر پولدار، پدر بی پول» چیزی را می گوید که بد نیست به آن فکر کنید. او می گوید اگر سرمایه کمی دارید، دست به ریسک های بزرگ تری بزنید. منطق او هم این است که حتی در صورت شکست خوردن سرمایه گذاری، شما مقداری از دارایی را از دست داده اید که برای شما قابل هضم است. اما از آن جا که ریسک کم معمولا متناسب با بازدهی پایین خواهد بود، اگر شما با سرمایه کم اقدام به یک سرمایه گذاری کم ریسک کنید، در صورت موفقیت چیز زیادی به دست نیاورده اید.

از بدبینی بپرهیزید. زیرا در این صورت فقط فرصت ها را از دست می دهید.

غرور را کنار بگذارید تا از شکست هایتان درس بگیرید. در غیر این صورت در سرمایه گذاری های بعدی با این تصور که شکست قبلی به دلیل بدشانسی اتفاق افتاد، همان اشتباهات را تکرار خواهید کرد و در صورت انجام یک عمل تکراری، نباید انتظار یک نتیجه متفاوت داشته باشید. برای موفقیت در سرمایه گذاری، به راهی که بیشتر افراد در حال طی کردن آن هستند نروید. یک سرمایه گذار موفق وقتی می بیند که همه در حال سرمایه گذاری در یک بازار خاص هستند، در می یابد که حتما فرصت مناسب سرمایه گذاری در آن بازار تمام شده است!

اگر لازم است برای یک سرمایه گذاری به یک مشاور یا دلال پول زیادی پرداخت کنید، از این کار نترسید. چون احتمالا او چند برابر پولی که از شما می گیرد، در سرمایه گذاری شما، برایتان عایدی خواهد داشت. در انتها پیرو بحثی که در رابطه با لازم بودن شناخت کلی بر اقتصاد مطرح شد، بد نیست یاد آوری شود که مطالعه کتاب هایی که به بررسی کلیت اقتصاد و معرفی آن می پردازند، خالی از لطف نیست. از زمره این کتاب ها می توان به «کلیات علم اقتصاد» نوشته گریگوری منکیو اشاره کرد.

ترید سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت

یک واژه ای آشنا برای افراد علاقه مند و فعال در حوزه‌های مالی وجود دارد و آن واژه ترید است. در واقع معنی ای که ترید (Trade) در بطن خود دارد به معنی مبادله است، این لغت یک معنی لغوی نیز دارد که به عنوان یک کلمه لاتین به معنی تجارت یا داد و ستد است. تریدر (Trader) نیز یک لغت مهم دیگر در دنیای سرمایه گذاری است تریدر در واقع به فردی گفته می شود که در بازار ارزهای دیجیتال فعال است و در دنیای داد و ستد ارزهای دیجیتال به خرید و فروش این ارزها می‌پردازد.

ترید یا مبادله ارزهای دیجیتال و تریدر کلمات پرکاربردی و مهمی هستند که علاقمندان خاص خود را دارند. و افرادی که در این حیطه فعالیت می کنند با این عناوین شناخته می شوند.
می توان گفت ترید یک فعالیتی است که در حوزه های مالی مختلف مثل بورس اوراق بهادار، بازار سهام و بازار ارزهای فیات انجام می‌شود. و فعالیت های خاص خود را در این حوزه ها دارد. اما بازار ارزهای دیجیتالی نیز شرایط خاص خود را دارد و به خاطر این ویژگی های خاص خود و به خاطر وجود نوسانات بیشتر در هر روز، افراد مختلف و بسیاری از افرادی که در بازارهای مالی دیگر فعالیت می‌کردند را توانست به سمت خود بکشاند.

افرادی که سرمایه کم یا زیادی دارند همیشه علاقمندند راههایی را بیابند تا سود بیشتری را کسب کنند. برخی از افراد بخشی از سرمایه خود را به به امید کسب سود البته سودی که بیشتر از نگهداری ارز رایج کشور در بانک ها باشد را به ارزهای دیجیتال تبدیل می‌ کنند. و سعی می کنند در این عرصه موفق شوند و این افراد امیدوارند سود قابل ملاحظه ای کسب کرده و سرمایه خود را چندین برابر بیشتر کنند آنها آرزو دارند در بلند مدت بتوانند سود قابل توجه از آن ارزی که خریداری کرده اند به دست آورده و این ارز افزایش قیمت خوبی داشته باشد. اما این کار ریسک های مخصوص به خود را دارد و در عین اینکه ممکن است هر لحظه برای شما بسیار سودآور و پر رونق باشد ضررهای مخصوص خود را نیز داشته باشد بنابراین ارزهای دیجیتال ریسک‌های مختص به خود را نیز در عین سود می تواند داشته باشد یعنی ضرر و سود همراه با آن است و شما همانطور که انتظار سود دارید باید گاهی نیز خود را برای ضرر آماده کنید.

یکی از خصوصیات بلاک چین این است که تراکنش های مربوط به خرید و فروش ارز در بلاک چین به طور کامل و همان لحظه ثبت می‌ شوند. شما برای کسب سود می توانید هر ارزی مانند بیت کوین، اتریوم، ریپل را به هر مقدار که می خواهید خرید و فروش کنید. یعنی به قیمت پایین تر ارزی را خریداری کنید و وقتی قیمت آن بالاتر رفت آن را بفروشید و سودی کسب کنید و یا به ارزهای دیگر ارزی را که خریده اید، تبدیل کنید. هدف اصلی افرادی که ترید می‌ کنند همیشه کسب سود از این خرید و فروش ها یا مبادله ها است.

سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت دو نوع رویکرد به ترید یا مبادله ارزهای دیجیتال دارد که سرمایه گذاری در کوتاه مدت (Short Term) خود به دو بخش ترید روزانه و سویینگ تقسیم می شود. در ترید روزانه که یک نوع سرمایه گذاری کوتاه مدت محسوب می شود. علاقمندان ارزهای دیجیتال در طول ۲۴ ساعت روزانه می توانند به خرید و فروش ارزهای دیجیتالی بپردازند. اما در ترید سویینگ، افرادی که سرمایه خود را برای بیشتر از ۲۴ ساعت یعنی تنها یک شبانه روز نگهداری می‌کنند، کمتر از یک الی دو هفته سعی می کنند که آنها را به فروش برسانند و مجددا ارز دیجیتالی دیگری را خریداری می‌کنند و در مدت کوتاه دیگری می فروشند. که البته این نوع خرید و فروش استرس بالایی به خاطر تغییر قیمت ها دارد.

سرمایه گذاری کوتاه مدت نیز مانند سرمایه گذاری بلند مدت، در عین اینکه ممکن است سود فراوانی داشته باشد ریسک های مختص به خود را نیز دارد. در سرمایه گذاری بلند مدت (Long Term) این تفکر وجود دارد که خرید هر ارز دیجیتال در بلند مدت سود بیشتری می تواند به همراه داشته باشد. اینکه واقعا در بلند مدت سود بیشتری وجود دارد، یک تفکر غلطی می باشد و اینگونه نیست که شما ارز خود را در مدت بسیار طولانی نگهدارید و از آن سود کلانی کسب کنید. پس لازم است قبل از سرمایه گذاری بلند مدت نسبت به آن ارزی که خریداری می کنید بررسی‌های زیادی داشته باشید و مطمین شوید که ارزش خود را از دست نمی دهند.

اکسچنج‌ ها به عنوان صرافی های ارزهای دیجیتال یک محیطی در فضای مجازی است که در آن فروشندگان و خریداران مختلف از سراسر دنیار در کنار یکدیگر و به صورت آنلاین برای خرید یا فروش ارزهای دیجیتالی مختلف وارد می شوند. پس در آنجا با واسطه گری اکسچنج‌ ها به خرید و فروش ارزهای دیجیتال خود می‌پردازند. برخی از کاربران در این خرید و فروش ها سود خوبی به دست می آورند.

البته راه های زیادی برای انجام فعالیت های ترید یا همان مبادله و یا حتی خرید و فروش می تواند وجود داشته باشد که می‌توان ترید با اشخاص حقیقی و حقوقی را نام برد. اما از جمله رایج‌ ترین آنها ترید از طریق اکسچنج‌ ها یا صرافی های ارزهای دیجیتال است. همچنین می توان با برقراری ارتباط مستقیم با یکدیگر، بدون واسطه ارزهای دیجیتالی خود را با یکدیگر مبادله کنند. که این هم خود یکی از راه های مبادله ارزهای دیجیتال است.

اگر قصدتان این باشد که سرمایه گذاری بلند مدت انجام دهید. برای خرید هر نوع از ارز دیجیتال می‌ بایست از کاربرد آن کاملا مطلع و مطمئن از آینده‌ آن ارز دیجیتال باشید. یعنی پروژه ای که در پشت آن ارز دیجیتالی که خریداری می کنید قرار دارد پروژه‌ای کاربردی، شدنی و مطمئن باشد. بسیاری از ارزهای دیجیتال بوده‌اند که پس از مدت طولانی و یا کوتاهی فاقد ارزش شده‌اند و قیمتشان افت بسیار شدیدی داشته است. پس مراقب سرمایه گذاری های خود در طولانی مدت باشید.

باید بدانید بررسی همه این موارد در سرمایه گذاری بلند مدت واقعا نیازمند صرف زمان زیادی است و علاوه بر آن باید به اندازه کافی مطالعه درباره آن پروژه، تیم پروژه و ایده‌ پروژه داشته باشید. شما باید بسیار هوشیار باشید چرا که ممکن است با یک غفلت یا نداشتن مطالعه و دانش کافی متضرر شوید که علت های مختلفی می تواند داشته باشد که از جمله این علل کلاهبرداری بودن آن پروژه، عدم فعالیت تیم پروژه و یا با شکست مواجه شدن پروژه موجب این ضرر است.

سرمایه گذاری کوتاه مدت گاهی افراد را دچار استرس می کند زیرا افراد را شدیدا درگیر خود می‌کند. زیرا استرس و هیجان ناشی از سرمایه گذاری کوتاه مدت بسیار بیشتر از سرمایه گذاری بلند مدت است. و شما مدام نگران قیمت ها هستید. این افراد اینقدر درگیر می شوند که زمان بسیاری زیادی از روز و یا حتی شب را به کار خود اختصاص می‌دهند. که این امر می تواند اعتیاد آور باشد. زیرا فرد به شدت مشغول خرید و فروش و یا حتی چک کردن لحظه‌ ای قیمت ها می شود و فکرش مدام درگیر افزایش یا کاهش قیمت ها است.

زمان خاصی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال وجود ندارد و نباید این امر موجب نگرانی شما باشد. افراد در سرمایه گذاری کوتاه مدت ارزهای دیجیتال خود را مدت زیادی نگه نمی‌دارند. یکی از نکات مثبت این است که شما می‌توانید در هر زمان و در هر مکانی به خرید و فروش ارزهای دیجیتال خود بپردازید. در ترید ارزهای دیجیتالی این عدم وجود محدودیت زمانی و مکانی یک نقطه مثبت محسوب می شود.

بسیاری از افراد به ترید به چشم یک شغل پردرآمد و مداوم برای خود نگاه می‌کنند. اما مساله این است که با وجود اینکه ترید ارزهای دیجیتالی به حضور فیزیکی در ساعت مقرر و در محل خاصی نیاز ندارد، اما نمی‌توان گفت که به صورت قطع هر ماه درآمد ثابتی را برایتان به ارمغان می‌آورد و شما از درآمد ثابتی برخوردار خواهید بود و گاهی به علت پایین آمدن قیمت ارز دیجیتالی که خریده اید ممکن است حتی به شدت موجب ضرر شما هم باشد و سرمایه خود را از دست بدهید.

برای اینکه صاحب یک ارز دیجیتال باشید شما مجبورید و حتما باید بخشی از ارز رایج کشور خود را به ارزهای دیجیتالی تبدیل کنید. اما این مقدار کاملا انعطاف پذیر و بدون سقف است و شما هر مقدار که بخواهید می توانید از ارزهای دیجیتال مورد نظر خود خریداری کنید و به دنبال سود ناشی از فروش آن باشید. در سرمایه گذاری کوتاه مدت روال بر این است که خرید در کف بوده یعنی ارز مورد نظر را در کمترین حالت قیمت خود خریداری کنید و فروش در سقف است یعنی ارز در بالاترین حالت خود به فروش برسد. پس شماباید ارز خریداری شده را پس از افزایش قیمت بفروشید که در این حالت قطعا تحلیل و بررسی تیم پروژه و ارز دیجیتالی مورد نظر در این بخش جایگاه خیلی ویژه‌ ای به طور قطع نخواهد داشت و بیشتر تحلیل های نموداری و تکنیکال به صورت اخبار، تب بازار و نوسانات آن مهم است که در بالا و پایین شدن قیمت‌ها تاثیر فراوانی خواهد داشت.

تیپ های شخصیتی سرمایه‌‌ گذاران و تاثیر آن بر رفتار معاملاتی

تصمیمات تجار و سرمایه‌گذاران تاثییر بسیار مهمی بر روی معاملات آن‌‌ها دارد. تمامی بازارهای تجاری دچار نوسان و فراز و نشیب می‌شوند؛ سرمایه‌گذاری در این میدان پیروز است که بتواند بهترین تصمیم را در برهه‌های زمانی خاص بگیرد. تیپ های شخصیتی سرمایه‌ گذاران تاثیر به‌سزایی در تصمیمات آن‌‌ها دارد و می‌تواند نتیجه‌ی سرمایه‌گذاری‌ را تغییر دهد و بر روی روند بازار تاثیر مستقیم دارد.

در بازار ارزهای دیجیتال و کریپتوکارنسی‌ها نیز شخصیت و نوع رفتار سرمایه‌گذاران هنگام نوسانات بازار بسیار مهم است. در این مقاله به بررسی تیپ های شخصیتی مختلف سرمایه‌گذاران و تاثیر ‌آن‌ بر روی سبک معاملات در بازارهای مختلف مالی و بهترین استراتژی معاملاتی برای افراد مبتدی خواهیم پرداخت.

انواع تیپ های شخصیتی سرمایه گذاران

روانشناسان سرمایه گذاران بازارهای مختلف مالی را با توجه به نوع رفتارشان در آغاز و طول سرمایه گذاری و همچنین هنگام نوسانات شدید بازار مورد بررسی قرار داده‌‌اند. در طی این تحقیق ۶ تیپ شخصیتی سرمایه‌ گذاران بیشتر از سایر تیپ‌ها بر روی بازارهای سرمایه تاثیر گذار بوده است.

آرمان‌گرا، عمل‌گرا،‌ شکل‌گرا، آمیزگر، برون‌فکن و واقع‌بین، نام‌هایی هستند که برای این تیپ های شخصیتی سرمایه گذاران انتخاب شده‌اند. در ادامه به بررسی بیشتر آن‌ها می‌پردازیم.

۱. سرمایه گذار آرمان‌گرا (Idealist)

افرادی که تیپ شخصیتی آرمان‌گرا دارند؛ در رابطه با استعدادهای تجاری خود بیش ‌از حد مطمئن‌اند و اعتماد به‌نفس بالایی در این زمینه دارند. آن‌ها همیشه نسبت به بازار خوش بین‌اند.

این افراد هرگز اطلاعاتی که با با دیدگاه مثبت خودشان از بازار سرمایه مغایرت داشته باشد را مدنظر قرار نمی‌دهند. آرمان‌گرا‌ها الگوهایی را در بازار دنبال می‌کنند که حقیقی نیست و زاده‌ی ذهن بیش ‌از اندازه خوش بین و مثبت خودشان است. آن‌‌ها چون تصور می‌کنند بهره‌ی هوشی بیشتری نسبت به سایرین دارند، همیشه و در هر حال می‌توانند سرمایه‌ی خود در بازار را کنترل کنند و بر روند بازار تسلط دارند.

سرمایه گذار آرمان‌گرا هیچ‌وقت تحقیقات کامل انجام نمی‌دهد و فقط به تحلیل‌های مثبت دیگران اتکا می‌کند.

۲. سرمایه گذار عمل‌گرا (Pragmatic)

سرمایه گذار عمل‌گرا نقطه‌ی مقابل سرمایه گذار آرمان‌گراست. این دسته از سرمایه گذاران تصویر واقع بینانه و حقیقی از بهره‌ی هوشی، توانایی و مهارت‌های اقتصادی و تجاری خود دارند. آن‌‌‌ها همیشه توانایی‌های خود را با شک و تردید رصد می‌کند.

عمل‌گرایان به بازار سرمایه اطمینان کامل ندارند و همیشه نوسانات و احتمالات سرمایه گذاری را در نظر می‌گیرند. آن‌ها برای تایید درستی تحلیل‌های خود تحقیقات کامل می‌کنند و فقط به چند منبع عمومی اتکا ندارند.

۳. سرمایه گذار شکل‌گرا (Framer)

این دسته از سرمایه گذاران بسترهای سرمایه گذاری خود را با دقت و وسواس فراوان ارزیابی و پیگیری می‌کنند. شکل گرایان بخش‌های کوچک و فرعی سرمایه گذاری را با دقت رصد می‌کنند و توجه خاصی به برنامه‌ و مسیر کلی ندارند.

آن‌‌ها در تجزیه و تحلیل مشکلات مسیر یا نوسانات بازار خشک و غیر منعطف‌اند و به عوامل خارجی جریان سرمایه گذاری توجه چندانی ندارند.

این دسته به جای آن‌که چندین کانال سرمایه گذاری پیوسته به‌ هم داشته باشند؛‌ میزان زیادی پول نقد بدون استفاده در حساب بانکی‌شان دارند. سرمایه گذاران شکل‌گرا به‌طور نا‌خود‌ آگاه با تثبیت برآوردهای خود از بازار، قیمت اوراق بها‌دار را تثبیت می‌کنند.

۴. سرمایه گذار آمیزگر (Integrator)

آمیز‌گرایان هنگام سرمایه گذاری تمام عوامل بیرونی بازار را در نظر می‌گیرند. آن‌ها ابعاد مختلف سرمایه گذاری خود را اجزای به ‌هم وابسته و تاثیر گذار بر روی یک‌دیگر می‌دانند.

سرمایه گذار آمیز‌گرا درک کاملی از همبستگی عملکرد بخش‌های مختلف بازارهای مالی دارد و روند و سبد سرمایه‌ی خود را براساس این همبستگی تنظیم می‌کند.

۵. سرمایه گذار برون‌فکن (Reflector)

یک سرمایه گذار برون‌فکن به سختی اشتباهات خود را که سبب شده در بازار متضرر شود، قبول می‌کند. این دسته حتی پس از اثبات این‌ موضوع که مشکل و ضرر به‌خاطر تصمیم نادرست آن‌‌ها به‌وجود آمده هم برای اقدام به اصلاح تصمیمات خود عجله‌ای ندارند و گاهی از آن سرباز می‌زنند.

برون‌فکن از اعتراف و پذیرش اشتباهاتش امتناء می‌کند و سعی می‌کند نتیجه‌ی بد را به عوامل داخلی و خارجی مختلف نسبت دهد.

آن‌‌ها به‌دلیل جلوگیری از این اعترافات و به‌دلیل آن‌که نیاز نباشد بپذیرند مشکل از سوی آن‌ها بوده نه وضعیت بازار سرمایه، خیلی دیر تصمیم می‌گیرند تا دچار تصمیم اشتباه نشوند.

۶. سرمایه گذار واقع‌بین (Realist)

این دسته از سرمایه گذاران برخلاف برون فکن‌‌‌ها در مواجه با پیامد تصمیمات اشتباه‌شان سخت و غیر منعطف نیستند. واقع بین‌ها پیامد اشتباهات خود را می‌پذیرند و برای حل مشکل پیش آمده همیشه آماده‌اند. آن‌‌ها برای توجیه مشکل یا ضرر پیش آمده بهانه‌ تراشی نمی‌کنند و اشخاص یا عوامل دیگر را مقصر نمی‌دانند.

یک سرمایه گذار واقع بین به‌طور کامل مسئولیت اشتباه خود را قبول می‌کند و احساس تأسف و ندامت بیش از حد در این باره ندارد. به‌همین خاطر هنگام تصمیم‌گیری‌‌ ترس زودتر به سراغ او نمی‌رود و در شرایطی مناسب و با ذهنی آرام تصمیم می‌گیرد.

با این توضیحات می‌توان هر یک از این ۶ تا از تیپ های شخصیتی سرمایه‌ گذاران را در مقابل دیگری و متضاد آن دانست:

• آرمان‌گرا در مقابل عمل‌گرا
• شکل‌گرا در مقابل آمیز‌گر
• برون‌فکن در مقابل واقع‌بین

۵ ویژگی تیپ های شخصیتی سرمایه گذاران

نوعی شخصیت‌بندی دیگر نیز برای سرمایه گذاران حوزه‌های اقتصادی در نظر گرفته شده است. این دسته‌بندی طی پژوهشی توسط “کمیسیون اوراق بهادار بریتیش کلمبیا” (British Columbia Securities Commission) در کشور کانادا با نام «سرمایه‌گذار باهوش ملی» انجام گرفته است. طی این تحقیق مشخص شد هر بخش از کشور کانادا تحت سلطه‌ی کدام نوع از تیپ های شخصیتی سرمایه‌ گذاران است. با توجه به این پژوهش دولت‌‌ها می‌توانند تا حدودی بازارهای سرمایه‌ در بخش‌های مختلف کشور را آنالیز کنند.

بر اساس این تحقیقات سرمایه گذاران به ۵ دسته‌ی بی‌باک، سخت‌کوش، عجول، محتاط و هیجانی تقسیم می‌شوند.

۱. سرمایه گذار بی‌باک

افراد بی‌ باک در سرمایه گذاری بسیار انعطاف پذیرند. آن‌ها آمادگی پذیرش هر اتفاقی در مسیر سرمایه گذاری را دارند و به طور خیلی خاص برون‌گرا هستند.

افراد این دسته بیش از هر چیزی به سرمایه گذاری علاقه‌مند هستند و اکثر اوقات از یک مشاور برای اجرای امور کمک می‌گیرند. به طور کلی سرمایه گذار بی‌‌باک بهترین نوع رفتار سرمایه گذاری را دارد.

۲. سرمایه گذار سخت‌کوش

سرمایه گذار سخت کوشی نسخه‌ی درون‌گرای سرمایه گذار بی‌باک است. این افراد نیز تمام رفتارهای مناسب سرمایه گذاری را مانند دسته‌ی قبل می‌شناسند و آن‌‌ها را اجرا می‌کنند.

سخت‌کوش‌‌ها تمام صورت حساب‌ها و فاکتورها را به طور کامل مطالعه می‌کنند؛ اما سوابق قبلی را بررسی نمی‌کنند و در رابطه با جبران خسارت‌‌ها و ضررها در دوره‌های زمانی مختلف عکس العملی ندارند و خواستار جبران آن‌ها نیستند که این رفتار نقطه‌ای منفی میان رفتارهای شایسته‌ی آن‌هاست.

۳. سرمایه گذار عجول

این افراد کاملاً سازگار با روند بازار و سرمایه گذاری هستند. سرمایه گذار عجول بسیار کم‌تر از سایر تیپ های شخصیتی به سراغ سرمایه گذاری مستقل می‌رود.

این دسته نیز از مشاوران مالی کمک می‌گیرند؛ اما صورت حساب سهام گذاری سخت یا منعطف؟ و ضرر و زیان‌های خود را بررسی نمی‌کنند و اهمیت چندانی به آن‌ها نمی‌دهند. افراد این دسته قبل از شروع فعالیت خود صبر زیادی ندارند و تحقیقات کافی برای آغاز کار انجام نمی‌دهند.

۴. سرمایه گذار محتاط

سرمایه گذار محتاط یک شخص درون‌گراست که حتی علاقه‌‌ای به یک مشورت ساده با شخصی دیگر در رابطه با اهداف و مسیر سرمایه گذاری خود ندارد؛ چه برسد به آن‌که از مشاوران مالی و تجاری کمک بگیرد.

افراد این دسته علاقه‌ی چندانی به کسب تجربیات جدید ندارند و برای تجربه‌ی هر چیزی آماده نیستند. همچنین خیلی کم دیده شده که محتاط‌‌ها سوابق مالی و تجاری پیشین خود را مجدداً مورد بررسی قرار دهند.

۵. سرمایه گذار هیجانی

تیپ شخصیت هیجانی تا جایی که امکان داشته باشد وارد عرصه‌ی سرمایه گذاری و تجارت نمی‌شود. اما اگر تصمیم به این کار بگیرد،‌ هیچ مطالعه و تحقیقی در رابطه با مناسب یا نامناسب بودن حیطه‌ی فعالیت با توجه به شخصیت و سلیقه‌ی خود و یا کسب اطلاعات در رابطه با سود و ضرر بازار انجام نمی‌دهد و همیشه بی‌گدار به آب می‌زند. این دسته مناسب‌ترین گروه برای کلاه‌برداران هستند و بیشتر از همه طعمه‌ی افراد سودجو می‌شوند.

صحبت پایانی

حضور در بازارهای سرمایه و داشتن یک شغل مستقل بدون نیاز به کارفرما و داشتن کسب درآمد غیر فعال از ارزهای دیجیتال بیشتر از حقوق ماهیانه، هدف و رویای بخش بزرگی از مردم دنیاست.

بازارهای سرمایه و خبرهای مبنی بر رشد ناگهانی آن‌‌‌ها و کسب سودهای کلان و راه های کسب درآمد ار بیت کوین برای همه جذاب و فریبنده است. اما ورود به این عرصه نیازمند تحقیقات بسیار است. وارد شدن به هر بخشی از این بازار بدون شناخت کافی از فراز و نشیب‌‌های پیش‌رو، می‌تواند ضررهای غیر‌قابل جبران در پیش داشته باشد. همچنین با ‌توجه به مطالبی که تا این‌جا بازگو کردیم؛ ورود به عرصه‌ی تجارت و آغاز سرمایه گذاری علاوه بر شناخت کافی و کسب اطلاعات دقیق از بازار و عوامل تاثیرگذار بر آن، به شناخت کافی شخصیت‌تان نیز بستگی دارد.

باید با بررسی‌‌های بیشتر روان‌شناختی دریابید که در کدام یک از انواع تیپ های شخصیتی سرمایه‌ گذاران دسته‌بندی می‌شوید و در حین سرمایه گذاری و انجام فعالیت‌های اقتصادی و همچنین بالا و پایین‌های شدید بازار، چه رفتاری از خود بروز می‌دهید. همچنین با انجام این بررسی‌ها، می‌توانید میزان نوع تصمیم‌گیری و آستانه‌ی تحمل خود را دریابید. این اطلاعت در روند سرمایه گذاری و انتخاب نوع بازار کمک شایانی به شما خواهد کرد.

معرفی بهترین پلتفرم‌های staking در ۲۰۲۲

استیک یا سهام گذاری، کسب درامد منفعلانه از جهان کریپتو است. در این روش شما بخشی از سرمایه خود را به شبکه می‌دهید و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنید.

استیکینگ کریپتو شبیه به سپرده گذاری مدت دار است، اما خطرات بیشتری برای سرمایه شما دارد. البته لازم به ذکر و قابل توجه است که هر رمزارزی برای استیک مناسب نیست و این قابلیت را ندارد. فقط ارزهای دیجیتالی قابلیت استیکینگ دارند که از روش اجماع اثبات سهام پیروی کنند. به طور مثال شما در بیت کوین اجازه و شرایط استیک ندارید زیرا این رمزارز با اجماع اثبات کار فعالیت می‌کند. اما سایر رمزارزهایی که از اثبات سهام یا pos پیروی می‌کنند؛ قابلیت stake شدن نیز دارند.

به طور خلاصه، استیکینگ کریپتو، ارزهای دیجیتال شما را در حالت خواب زمستانی در یک صرافی یا استخر سهام قرار می‌دهد تا پس از دوره قفل شدن، پاداش دریافت کنید.
آسان به نظر می‌رسد؛ اما قیمت‌های نوسانی کوین‌های کریپتو را در نظر بگیرید و به ریسک این کار را درک کنید.

کریپتوی استیک شده شما می‌تواند در طول قرارداد سهامداری سقوط کند و نابود شود یا همه چیز می‌تواند فوق العاده مثبت باشد، اگر در شرایط مثبت کوین شما قله‌هایی را که هرگز تصور نمی‌کردید لمس کند، نمی توانید آن‌ها را بفروشید تا تاریخ دوره استیک به پایان برسد. بررسی زوایای مختلف نشان می‌دهد که این کار چندان آسان نیست!

در نهایت، شما نباید بیش از حدی که می‌توانید از دست بدهید، استیک کنید.

بهترین پلتفرم‌های staking

کراکن Kraken

در زمان نگارش این مقاله، کراکن چهارمین صرافی بزرگ ارزهای دیجیتال است که توسط CoinMarketCap رتبه بندی شده است. کراکن اجازه می‌دهد تا در ۱۲ دارایی کریپتو استیک کنید.

بایننس binance

بایننس بزرگترین صرافی ارز دیجیتال از نظر حجم مبادلات روزانه است. همچنین یکی از بهترین پلتفرم‌های استیکینگ کریپتو می‌باشد که از بیش از ۱۰۰ کوین در آن به اشتراک گذاشته شده است.

در بایننس به دو شکل می‌توان فرایند استیکینگ را انجام سهام گذاری سخت یا منعطف؟ داد: قفل شده و انعطاف پذیر

همانطور که از نام آن‌ها مشخص است، استیکینگ قفل شده در یک دوره تعیین شده است، در حالی که در استیکینگ انعطاف پذیری به بهای کاهش پاداش استیکینگ به شما آزادی برداشت بدون بازه زمانی خاص داده می‌شود. البته قابل ذکر است، استیکینگ قفل شده نیز امکان برداشت شبیه به فرایند انعطاف پذیر را فراهم می‌کند، اما شما تمام پاداش خود را از دست خواهید داد.

استیکینگ قفل شده بایننس معمولا وجوه ما را برای حداقل ۳۰ روز نگه می‌دارد، البته تعداد کمی از کوین‌ها به مدت ۱۰ یا ۱۵ روز نیز فرصت می دهند. آنها اغلب دارای بازده درصد سالانه بالاتر (APY) و ایمن‌تر هستند.

دوره‌های استیک انعطاف‌پذیر همراه با استیکینگ DeFi است. در اینجا، شما روی پروژه‌های DeFi شخص ثالث سرمایه‌گذاری می‌کنید که ممکن است منجر به حمله به قرارداد هوشمند شود و مبلغ سرمایه‌گذاری شما از دست برود.

اما مزیت اصلی شرط‌بندی DeFi این است که لازم نیست برای هر پروژه‌ای که در آن شریک می‌شوید، یک کیف پول زنجیره‌ای داشته باشید و پس از آن، دوره‌های اوراق قرضه بسیار کوتاهی وجود دارد که اکثر آنها ۲۴ ساعت دارند.

با این حال، برخی ممکن است بایننس را گیج کننده بدانند. در این صورت، می توانید از کیف پول Trust که به طور رسمی پشتیبانی می شود، استفاده کنید و از آن سهم بگیرید.

و مانند کراکن، بایننس نیز هیچ هزینه ای برای استیکینگ دریافت نمی‌کند.

بیت استمپ BitStamp

BitStamp یازدهمین صرافی بزرگ ارز دیجیتال از بین بیش از ۳۰۰ صرافی موجود در CoinMarketCap است. آنها به صورت دوره ای برای نگهداری رمزارز برای مدت زمان معینی به شما پاداش می‌دهند.

در زمان نگارش این مقاله، BitStamp از سهامداری یا استیکینگ در Algorand (ALGO) و Ethereum پشتیبانی می‌کند.

ALGO به طور خودکار ۲۴ ساعت پس از اینکه آنها را در حساب خود داشته باشید، شرط بندی می شود. APY تا ۵% است و به مبلغ شرط بندی شما بستگی دارد.

پاداش‌ها از جامعه الگوراند گرفته شده و به صورت فصلی توزیع می‌شوند. علاوه بر این، هیچ قفلی با ALGO staking وجود ندارد، پس همچنین می‌توانید هر زمان که بخواهید انصراف دهید.

برای استیکینگ اتریوم، باید تمام اتریوم را به ETH2 تبدیل کرد. این بدان معناست که توکن‌های اتریوم خود را به زنجیره بیکن منتقل کنید، که در نهایت پس از ارتقاء اتریوم به پروتکل Proof-of-Stake (معروف به اتریوم ۲.۰) کوین‌های اتریوم ۲.۰ شما باقی می‌ماند.

پس از مهاجرت، تمام اتریوم به طور خودکار استیک می‌شود و واجد شرایط کسب درآمد سالانه تا ۴.۴۴٪ است. مانند سهام ALGO، اندازه سهام ETH APY سهام را تعیین می‌کند.

برای ETH، جوایز به صورت ماهانه توزیع می‌شوند، اما فقط پس از اتمام دوره شرط‌بندی می‌توان از آنها استفاده کرد. این بدان معناست که باید منتظر بمانید تا ارتقای اتریوم ۲.۰ تکمیل شود.

به دلیل ماهیت گیج کننده استیکینگ ETH، توصیه می‌شود قبل از تصمیم، بخش سؤالات متداول را در BitStamp بررسی کنید.

MyContainer

MyContainer یک سرویس بسیار عالی استیکینگ خودکار و مسترنود مشترک است.

به زبان ساده، مسترنودها دارای سهام بیشتری هستند، کارهای کمی متفاوت انجام می دهند و نسبت به یک نود معمولی در یک شبکه بلاک چین خاص، پاداش بیشتری کسب می‌کنند.

برخلاف اکثر پلتفرم‌های رمزنگاری، MyContainer توسط واحد اطلاعات مالی منطقه‌ای (FIU) تنظیم می‌شود.

علاوه بر این، می‌توانید یک کیف سهام گذاری سخت یا منعطف؟ پول شخصی راه اندازی کنید و آن را از طریق MyContainer به اشتراک بگذارید. این به این معنی است که از کلیدهای خصوصی خود استفاده کنید، که مسلماً ایمن‌تر از استیکینگ معمولی و کمی فنی تر است، اما MyContainer راهنماهای دقیقی برای شما دارد.

با افزودن به شفافیت، آن‌ها به وضوح هزینه مربوط به استیک کوین‌های خاص را بیان می‌کنند. MyContainer به شما امکان می‌دهد سود مرکب از جوایز دریافت کنید تا سود را به حداکثر برسانید.

Stake.Fish

Stake.Fish یک سرویس کاملاً غیر محرمانه است. آنها نئودهای اعتبارسنجی عمومی را در بسیاری از شبکه‌های رمزنگاری با راهنمای ویدیویی دقیق برای تفویض اختیار اجرا می‌کنند.

این مشابه چیزی است که ما در مورد MyContainer بحث کردیم. شما رمزنگاری خود را به یک گره اعتبارسنجی عمومی اختصاص می‌دهید و آنها کار را از طرف شما با هزینه‌ای ناچیز انجام می‌دهند.

Stake.Fish به وضوح به هزینه‌های خدمات، پاداش‌های مورد انتظار، دوره پیوند و فواصل پرداخت در برابر همه پروژه‌های سهام اشاره می‌کند.

آنها ممکن است مانند برخی از موارد موجود در این لیست، راه حلی برای شرط بندی یک کلیک سهام گذاری سخت یا منعطف؟ نداشته باشند. بدون در نظر گرفتن این موضوع، این یکی از ایمن‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری از کیف پول رمزنگاری شخصی شماست. تنها روشی که می‌تواند از آن پیشی بگیرد، اجرای یک گره اعتبارسنجی است که نیاز به سرمایه‌گذاری قابل توجه و دانش فنی دارد.

در نهایت، اگر بتوانید پیش از راه‌حل‌های یک کلیک فکر کنید، این یکی از بهترین پلتفرم‌های استیکینگ کریپتو است.

کوین بیس coinbase

Coinbase یک راه حل بی دردسر ارائه می‌دهد.

برای استکینگ در کوین‌بیس، می‌توانید کریپتوهای پشتیبانی‌شده با استکینگ را در صرافی آن‌ها بخرید یا از هر کیف سهام گذاری سخت یا منعطف؟ پول ارز دیجیتال خارجی به حساب کوین‌بیس خود انتقال دهید. پس از آن، شرط بندی در صفحه دارایی‌های خاص در پورتفولیوی شما در دسترس است.

این روش بسیار ساده‌ترین روش است، اما پرهزینه‌ترین روش نیز هست. توافقنامه کاربر، کمیسیونی را که Coinbase دریافت می‌کند، نشان می‌دهد.

Source: Coinbase User Agreement

آنها برای کوین‌های خاصی مانند Stake.Fish هزینه متفاوتی دریافت نمی‌کنند، اما شما در نهایت ۲۵٪ از پاداش شرط بندی خود را برای سادگی بیشتر پرداخت می‌کنید.

تنها مزیت غیر از روش ساده این است که بر خلاف بایننس، حداقل محدودیت شرط بندی وجود ندارد.

Crypto.Com

Crypto.Com از شرط بندی انعطاف پذیر و ثابت با چند ضربه از برنامه تلفن هوشمند خود پشتیبانی می‌کند.

می‌توانید چندین ارز رمزنگاری شده را برای به اشتراک گذاشتن در Crypto.Com بررسی کنید، از جمله برخی از استیبل کوین‌ها.

جالب اینجاست که می‌توانید با اضافه کردن چند توکن CRO به استخر سهام، پاداش‌های خود را افزایش دهید. به نظر می رسد این راهی برای تشویق استفاده از CRO، که توکن اصلی آنهاست، باشد.

به طور کلی، این پلتفرم بسیار ساده است، و حتی تازه واردان نیز آن را یک پلتفرم عالی برای اشتراک ارزهای دیجیتال خواهند یافت.

eToro Staking

eToro از شرط بندی در Cardano (ADA) و Tron (TRX) با پشتیبانی از سهام ETH در کشورهای منتخب پشتیبانی می کند.

حداقل دوره نگهداری برای ADA نه روز و برای TRX هفت روز است.

کمیسیون eToro در مورد جوایز بر اساس وضعیت عضویت در باشگاه کاربر است. به عنوان مثال، اعضای برنز بالاترین ۲۵٪ کمیسیون را پرداخت می کنند در حالی که اعضای الماس و پلاتین + کمترین برش را دارند، ۱۰٪.

در نهایت، این پلتفرم استیکینگ کریپتو برای کسانی که قبلاً با eToro مرتبط هستند بهترین است تا از حداکثر سود بهره ببرند.

کوکوین KuCoin

KuCoin پیشنهاد می دهد که انعطاف پذیر یا نرم است که بدون هیچ دوره قفل سخت ارائه می شود. با این حال، می‌توانید برای دریافت پاداش‌های بالاتر، در برنامه‌های شرط‌بندی با طول ثابت آن‌ها مشترک شوید.

برنامه‌های شرط‌بندی نرم KuCoin با یک دوره بازخرید ارائه می‌شوند که عملاً زمانی بین توقف شرط‌بندی و دسترسی مجدد به وجوه یا جوایز شرط‌بندی شده است.

به عنوان مثال، پولکادوت (DOT) یک دوره بازخرید ۲۸ روزه دارد. ناراحت نباش این یکی از بزرگترین دوره های بازخرید است، با بیشتر ارزش های دیگر در حدود یک هفته یا حتی کمتر.

هر چقدر هم کم باشد، حداقل آستانه هایی وجود دارد که باید برای شرط بندی نگه دارید.

در نهایت، KuCoin یک صرافی معتبر است که به اندازه کافی برای افرادی که به دنبال یک پلتفرم اشتراک ارز دیجیتال کاربر پسند هستند، ارزش دارد.

چند نکته قبل از شروع

لطفا توجه داشته باشید که APY ذکر شده به طور کلی در همان سکه اعطا می شود. بنابراین، هنگام قرار دادن هر رمزنگاری خاص، بیشتر مراقب باشید. زیرا حتی یک بازده به ظاهر سودآور نیز در صورت شکست دارایی اساسی، معنای زیادی نخواهد داشت.

بعلاوه، انتخاب یک پلتفرم اعتباری معتبر، حتی با بهای بازدهی کمتر، کار بیهوده ای است، زیرا می توانید در معرض کاهش قرار بگیرید، که جریمه ای است که شبکه به دلیل رفتار مخرب یا فقط آفلاین بودن بر روی گره های اعتبارسنجی اعمال می کند. و هر رویداد بریده بریده، از پاداش های شما دور می شود.

در نهایت، فریب بنرهای بدون پرداخت هزینه را نخورید. در عوض، APY را بین پلتفرم های مختلف برای سکه موضوع مقایسه کنید.

به عبارت ساده، بهترین گزینه برای کاربران باهوش Stake.Fish و MyContainer هستند. با این حال، افراد غیرفنی کریپتو باید بایننس، کراکن یا کوکوین را امتحان کنند.

اما تکرار می‌کنم: بیش از چیزی که می‌توانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری نکنید.

استیکینگ ارز دیجیتال چیست و چطور انجام می شود؟

استیکینگ ارز دیجیتال یک روش کم مصرف و جایگزین استخراج ارزهای دیجیتال است که با قفل کردن رمزارزها منجر به دریافت پاداش کاربران می شود.

سهام گذاری یا استیکینگ (Staking) در حوزه رمزارزها به مفهوم تخصیص ارزهای دیجیتال به یک شبکه برای دریافت پاداش است. اگر قصد درآمد خوب بدون صرف زمان و انرژی زیاد را دارید می توانید یکی از این روش ها را انتخاب کنید. در ادامه این مطلب به طور دقیق با مفهوم استیکینگ و نحوه انجام آن آشنا خواهید شد.

استیکینگ (Staking) یا سهام گذاری ارز دیجیتال

فعالیتی که از طریق آن کاربر برای افزایش امنیت سیستم های بلاکچینی مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (POS)، دارایی های خود را درون یک کیف پول مخصوص استیک یا قفل می کند استیکینگ یا سهام گذاری نامیده می شود.

در روش اثبات سهام لازم است مشابه عمل ماینینگ رمزارزها، شبکه به اجماع برسد. علاوه بر این کاربرانی که در حفظ شبکه شرکت می کنند را تشویق می کند. در فرآیند اثبات کار (ماینینگ) کاربران برای کمک به ایجاد بلاک باید قدرت سخت افزارهای کامپیوتری خود را در اختیار شبکه قرار دهند. اما در روش اثبات سهام تامین امنیت شبکه با دارایی های کاربران صورت می گیرد.

در الگوریتم اثبات کار مهاجمین به شبکه لازم است از قدرت پردازش بیش از 50% ماینرها را تامین کنند. اما در شیوه اثبات سهام افراد برای حمله به شبکه باید قادر باشند حجم زیادی از توکن ها را خریداری کنند. این کار منجر به افزایش قیمت توکن شده و بنابراین اگر حمله اتفاق بیفتد ارزش دارایی مهاجمین از بین می رود.

در عمل استیکینگ یا سهام گذاری حق اعتبارسنجی تراکنش ها وابسته به تعداد کوین های قفل شده در کیف پول است. علاوه بر اینها مشابه ماینرها، سهام گذارها نیز در صورت ایجاد بلاک جدید یا اضافه کردن یک تراکنش به بلاکچین پاداش کسب می کنند. همچنین پلتفرم های با بلاکچین اثبات سهام دارای مقیاس پذیری بیشتری هستند و سرعت پردازش تراکنش های آنها بسیار بالاتر است.

مزیت های استیکینگ ارز دیجیتال

• سخت افزارهای ماینینگ در اثر گذشت زمان دچار استهلاک شده و ارزش آنها به مرور زمان کم می شود. اما با روش استیکینگ ارزش دارایی ها افزایش می یابد.
• نسبت به دیگر روش ها پایدارتر است.
• پیشگیری از مصرف زیاد انرژی و هزینه بالای برق برای انجام عملیات استخراج
• پیشگیری از خرید و نگهداری قطعات سخت افزاری گران برای انجام فرآیند ماینینگ
• به دست آوردن مقیاس پذیری بیشتر با تولید بلاک های جدید تراکنش ها از طریق سهام گذاری
• محدود نبودن همه چیز به بالا بردن هش ریت
• امکان انتخاب به عنوان یک اعتبارسنج در صورت نگهداری تعداد زیادی رمزارز

معایب استیکینگ ارز دیجیتال

• میزان دریافت سود سالیانه در مقایسه با روش استخراج کم است.
• افزایش قدرت به دلیل دارا بودن سکه های بیشتر که منجر به افزایش خاصیت عدم تمرکز شبکه می شود. کاملا شبیه روش اثبات کار که با سهام گذاری سخت یا منعطف؟ افزایش هش ریت، ماینرها قدرت بیشتری کسب می کنند. در اینجا قدرت بیشتر معادل درآمد بالاتر است.
• بالا بودن ریسک نگهداری رمزارزها به صورت آنلاین. به طور مثال در صورت هک شدن یک صرافی ممکن است دارایی شما به سرقت برود.
• فرآیند سهام گذاری منجر به قرار دادن کلید خصوصی تان در اختیار یک واسطه می شود.

انواع روش های استیکینگ ارز دیجیتال

فرآیند استیکینگ یا سهام گذاری دارای انواع گوناگونی است:

1. استیکینگ منعطف(Flexible Staking)

در این روش استیک کردن نیازی نیست دارایی ها را قفل کنیم. بنابراین امکان ترید رمزارزها همراه با قفل آنها وجود دارد. این نکته را در نظر داشته باشید که میزان سود دریافتی در این روش نسبت به روش لاکد کمتر است.

2. استیکنیگ قفل شده(Locked Staking)
هولد و نگهداری رمزارزها در یک کیف پول صرافی برای پشتیبانی از یک شبکه بلاکچینی لاکد استیکینگ نام دارد. بنابراین امکان دریافت پاداش تا موقعی که دارایی شما درون کیف پول صرافی قفل شده است وجود دارد. اما اگر تصمیم به برداشت از کیف پول خود کنید فرآیند دریافت پاداش توقف می یابد.
توجه داشته باشید هر کدام از ارزهای دیجیتال دارای مدت زمانی مشخص برای قفل شدن دارایی شان هستند. بنابراین در صورت برداشت دارایی پیش از مدت زمان مشخص شده، شما از حالت استیکینگ خارج می شوید و هیچ پاداشی دریافت نخواهید کرد.
مهم ترین نکات لاکد استیک

• APY
  سودهای استیکینگ قفل شده به صورت سالیانه هستند و APY میزان بازده درصدی سود سالیانه را مشخص می کند. بنابراین اگر دارایی ها به صورت ماهیانه قفل شوند، سود بر حسب تعداد ماه های هولد شده میان ماه ها تقسیم می شود.
• Duration Day
  تعداد روزهایی که یک رمزارز قادر به قفل شده است با این ویژگی مشخص می شود. این تعداد می تواند 15، 30، 60 یا 90 روزه باشد.
• Minimum Loced Amount
  کمترین تعداد رمزارز لازم برای استیک کردن با این گزینه مشخص می شود. به طور مثال در ارز دیجیتال اتریوم 2.0 لازم است حداقل تعداد 32 واحد کوین برای شروع استیک در اختیار داشته باشید.

3. استیکینگ سرد(Cold Staking)
این نوع استیک کردن در واقع زیر مجموعه استیکینگ قفل شده به شمار می رود. در این روش رمزارزها درون یک کیف پول سرد و بدون هیچ گونه اتصالی به اینترنت ذخیره می گردند. بنابراین در این روش دارایی ها روی کیف پول های سخت افزاری ذخیره می گردند. علاوه بر این تعدادی از بلاکچین ها امکان ذخیره دارایی به صورت آفلاین را فراهم کرده اند. در این شیوه استیک کردن پاداش دریافتی شما تا زمانی خواهد بود که رمزارز مورد نظر خود را درون یک کیف پول سرد هولد کرده و برداشتی از آن نکنید. اما بلافاصله پس از دریافت اولین برداشت دیگر پاداشی دریافت نخواهید کرد. این روش امنیت بالاتری نسبت به دیگر روش های استیک کردن دارد. علاوه بر این استکینگ سرد برای افرادی با سرمایه های بسیار زیاد مناسب است. تراست والت فقط امکان استیک کردن لاکد شده را دارد.

بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ

با توجه به اینکه فرآیند سهام گذاری روز به روز محبوبیت بیشتری کسب نموده است در حال حاضر برای کاربرانی که قصد کسب درآمد با دارایی دیجیتال راکد خود را دارند وجود دارد. در ادامه می خواهیم شما را با تعدادی از بزرگ ترین رمزارزهایی که هم اکنون به سهام داران خود پاداش می دهند آشنا کنیم.

• اتریوم 2.0
  رمزارز اتریوم 0 از رایج ترین گزینه های سهام گذاری به شمار می رود. زمانی که شما روی اتریوم سرمایه گذاری کنید تبدیل به یکی از اعتبارسنج های این شبکه شده و کمک به رشد این سیستم خواهید کرد.
  به منظور شرکت در سهام گذاری اتریوم 2.0 نیاز به حداقل 32 اتر و یک کلاینت شبکه اصلی اتریوم دارید. البته روش دیگر برای سهام گذاری برای کسانی که دارنده 32 اتر نیستند استفاده از صرافی بایننس به عنوان یک سرویس واسطه است.
• الگورند(ALGO)
  هدف از راه اندازی این پلتفرم انجام پرداخت های بین المللی کم هزینه است. این پلتفرم از الگوریتم اثبات سهام استفاده می کند. لذا تامین امنیت شبکه برعهده سهام گذارانی است که تراکنش ها را پردازش کنند. این پلتفرم برخلاف پلتفرم تزوس از PpoS یا ساز و کار اجماع اثبات سهام خالص بهره می برد.
  همچنین استخرهای سهام گذاری الگورند و واسطه ها امکان به اشتراک گذاشتن کوین های بومی الگورند را فراهم می کنند. میزان سود حاصل از سهام گذاری در آنها حدود 5 الی 10 درصد است.
  نکته: در نظر داشته باشید هر پلتفرم دارای پاداشی متفاوت است. به طور نمونه میزان بازده سالانه کاربرانی که از پلتفرم بایننس استیکینگ(Binance Staking) استفاده می کنند حدود 8 درصد است.
• آیکون(ICX)
  بلاکچین کره ای آیکون یک پروژه پیچیده به شمار می رود که یک پلتفرم سهام گذاری راه اندازی کرده است. الگوریتم به کار رفته در این پلتفرم الگوریتم اجماع اثبات سهام نمایندگی شده یا DPoS است. به همین خاطر با پلتفرم های الگورند و تزوس تفاوت هایی دارد.
  در این پروژه تعدادی از سهام گذاران به عنوان نماینده دیگر کاربران اقدام به ایجاد بلاک های جدید کرده و تراکنش ها را تایید می کنند. بقیه کاربران نیز کوین های خود را سهام گذاری کرده و از این طریق به نمایندگان رای داده و آنها را انتخاب می کنند.
  نام توکن بومی این پلتفرم ICX است و میزان پاداش سالانه برای سهام گذاری در این پلتفرم چیزی بین 6 الی 36 درصد است.

• تزوس(XTZ)
  تاریخ راه اندازی این پروژه در ژوئن 2018 بود و توانست با جمع کردن مبلغی بیش از 230 میلیون دلار در عرضه اولیه کوین خود یک هیاهوی بزرگ در حوزه رمزارزها ایجاد کند. این پلتفرم مدلی از اثبات سهام به نا اثبات سهام سیال یا LPoSرا مورد استفاده قرار می دهد.
  این پلتفرم دارای یک ارز بومی به نام XTZ بوده و بیکینک(Baking) به عمل سهام گذاری در این پلتفرم گفته می شود. سهام گذاران پلتفرم تزوس بیکر نامیده می شوند و در صورت مشارکت خود در این پلتفرم کوین بومی آن را به عنوان پاداش دریافت می کنند. در طرف مقابل بیکرهایی که در شبکه عملکرد مخرب دارند کشف شده و دارایی های سهام گذاری آنها مصادره می گردد.

تنها زمانی می توانید یک بیکر در این پلتفرم باشید که میزان دارایی شما 8 هزار کوین تزوس باشد و قادر به اجرای یک فول نود تزوس باشید. در حال حاضر خوشبختانه این امکان وجود دارد تا افراد با دارایی تزوس کمتر از طریق استفاده از خدمات شخص ثالث اقدام به اشتراک گذاری مقدار کم کوین های خود به صورت نمایندگی شده در استخرهای سهام گذاری شوند و پاداش عمل بیکینگ را به صورت اشتراکی میان دیگر کاربران استخر سهام گذاری دریافت نمایند. میزان بازده سالانه جهت سهام گذاری تزوس چیزی بین 5 تا 6 درصد است.

بهترین پلتفرم های سهام گذاری ارز دیجیتال

1. صرافی ها
   تعداد کاربران زیادی در صرافی ها فعال هستند و سهام گذاری می کنند. در واقع آنها از طریق سهام گذاری ارزهای دیجیتال در صرافی ها آن را به قسمتی از بخشی از کسب و کار خود تبدیل کرده اند.
   در واقع سهام گذاری در صرافی ها برای معامله گران رمزارزها نیز روشی برای افرایش درآمد و کسب سود به شمار می رود. سهام گذاری در حال حاضر توسط صرافی هایی نظیر بایننس، کوکوین، کراکن و پلونیکس قابل انجام است.
   در حال حاضر بایننس به دلیل حجم معاملات بالای خود به عنوان بزرگ ترین صرافی ارز دیجیتال شناخته می شود و اولویت انتخاب بسیاری از سرمایه گذاران محسوب می شود. به همین منظور در تاریخ دسامبر سال 2020 خدمات مربوط به سهام گذاری در صرافی بایننس برای اتریوم 2.0 فعال گردید.
   هم اکنون شما قادر به سهام گذاری بیش از 56 رمزارز را در بازه های زمانی 30 ، 60 و 90 روزه دارید. علاوه بر اینها بایننس امکان سهام گذاری کوین های غیرمتمرکز حوزه دیفای نظیر بایننس کوین، بیت کوین، تتر و دای را فراهم کرده است.
2. کیف پول های نرم افزاری
   از جمله کیف پول های نرم افزاریی می توان اپلیکیشن های موبایلی و نرم افزارهای دسکتاپ را نام برد که قادر به ذخیره سازی رمزارزها در بیشتر مواقع به صورت رایگان هستند. نوعی از کیف پول های نرم افزاری خصوصی این امکان را برای کاربران فراهم می کنند تا کنترل کامل دارایی خود را در اختیار داشته باشند. این کار با ذخیره سازی کلید های خصوصی روی موبایل یا کامپیوتر امکان پذیر است.
   با این حال به دلیل اینکه این نوع از کیف پول ها دائما به اینترنت متصل هستند امکان هک آنها وجود دارد.
   یکی از امکاناتی که کیف پول های نرم افزاری در اختیار کاربران خود قرار می دهند پشتیبانی از سهام گذاری رمزارزهای مبتنی بر اثبات سهام است.
   در بسیاری از موارد اکثر رمزارزهای مبتنی بر اثبات سهام یک کیف پول نرم افزاری اختصاصی دارند که دارای امکانات ویژه ای است. به طور مثال کیف پول موبایلی پولکاوالت به منظور سهام گذاری پولکادات و کیف پول دسکتاپ دادلوس امکان سهام گذاری کاردانو را فراهم می کند. همچنین برخی از کیف پول های نرم افزاری چند ارزی این امکان را برای کاربران خود فراهم می کنند تا بتوانند چندین رمزارز را به صورت همزمان سهام گذاری کنند. فرآیند سهام گذاری در این نوع کیف پول ها از طریق راه اندازی یک استخر سهام گذاری یا اجرای یک فول نود امکان پذیر است. اکسودوس، اتمیک و تراست والت از جمله کیف پول های نرم افزازی هستند که امکان سهام گذاری را برای کاربران خود فراهم می کنند.

1. کیف پول های سخت افزاری
   این روش سهام گذاری به این صورت است که کاربر سهام خود را به صورت آفلاین سهام گذاری (قفل) می کند. در صورت استفاده از کیف پول های سخت افزاری برای این منظور لازم است کوین های سهام گذاری شده در یک بازه زمانی مشخص در همان آدرس روی کیف پول نگهداری شود. زیرا در این روش در صورت جابه جایی کوین ها پاداشی به سهام گذار تعلق نمی گیرد. از جمله کیف پول های سخت افزاری که برای سهام گذاری مورد استفاده قرار می گیرند می توان کول والت اس، لجر، ترزور و. را نام برد.

1. دیفای
   در حوزه دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز مفاهیمی نظیر استخراج نقدینگی یا کشت سود وجود دارد. مفهوم استخراج نقدینگی یعنی وارد کردن نقدینگی به پلتفرم های غیرمتمرکز به این شکل که یک سری افراد داوطلب شده و با سپرده گذاری دارایی های خود درون استخرهای نقدینگی، نقدینگی مورد نیاز پلتفرم های وام دهی و یا صرافی های غیرمتمرکز را تامین می کنند. بنابراین در ازای انجام این کار سود وام یا بخشی از کارمزد معاملات به آنها تعلق می گیرد.
   بنابراین اصطلاح "سهام گذاری در دیفای" به روش های مورد استفاده برای سپرده گذاری و کسب سود در پلتفرم های دیفای اشاره می کند.

جمع بندی

استیکینگ یا سهام گذاری رمزارزها به مفهوم فرآیند قفل کردن دارایی های یک کاربر درون یک کیف پول مخصوص به منظور افزایش امنیت شبکه های بلاکچینی مبتنی بر اثبات سهام اشاره دارد. این فرآیند منجر به دریافت پاداش کاربران می شود. به عبارت دیگر سهام گذاری یا استیکینگ ارز دیجیتال یک روش کم مصرف و جایگزین استخراج ارزهای دیجیتال به شمار می رود. می توان گفت فرآیند سهام گذاری در مقایسه با استخراج رمزارزها از نظر اقتصادی و زیست محیطی کاری سالم تر بوده و هزینه کمتری در بر دارد. به همین خاطر بسیاری از کاربران اقدام به سهام گذاری می کنند. با این وجود لازم است قبل از انجام سهام گذاری در بازار رمزارزها تحقیقات دقیق و کامل انجام داد و برای ورود به این فضا احتیاط کنید.