استراتژی متنوع سازی سبد

استراتژی سرمایه گذاری در دوران عدم اطمینان

در دنیای سرمایه گذاری و در تمامی بورسهای جهان، بدلیل وجود رکود اقتصادی فراگیر، سرمایه گذاران درصد بالایی از سرمایه خود را از دست داده اند. بدین لحاظ بسیاری از کارشناسان سرمایه گذاری در اقصی استراتژی متنوع سازی سبد نقاط جهان به ارائه استراتژی های مختلفی برای سرمایه گذاری در شرایط عدم اطمینان دست زده اند. در ادامه پیشنهادات کارشناسان بین المللی را با عنوان استراتژی های سرمایه گذاری در شرایط عدم اطمینان می خوانیم:

استراتژی۱: از ضرر بیشتر جلوگیری کنیم. در صورتی که سرمایه گذاری ۵۰ درصد سرمایه خود را از دست داده باشد، نیاز دارد تا با سرمایه فعلی سودی ۱۰۰ درصدی بدست بیاورد تا به جای اول برسد و در صورت زیان به میزان ۶۶ درصد ۳۰۰ درصد بازدهی نیاز است تا سرمایه گذاری به جای اول خود برسد.

استراتژی ۲: ریسک را مدیریت کنیم. هرگز دارایی نخریم که بیش از ۵ تا ۱۰درصد سرمایه را به خطر بیاندازد. در بازار نزولی اولیه، ۸۵ درصد سهام کاهش می یابند.

استراتژی ۳: پرتفوی دارایی ها را متنوع کنیم. تمام تخم مرغها را نباید در یک سبد قرار داد. منظور از متنوع سازی دارایی ها صرفاً خرید سهام شرکتهای مختلف نیست ، بلکه تنوع در بازارهای مختلف نیز می باشد.

استراتژی ۴: از طمع کاری خودداری کنیم. از سرمایه گذاریهایی که نوید سودآوری سریع می دهد خودداری کنیم چرا معمولاً چنین نمی شود و این فرصتها معمولا” بهتر از واقعیت به نظر می رسند.

استراتژی ۵: تنها سهام ارزشی خرید کنیم. منظور از دارایی های ارزشی آنانی هستند که کمتر از استراتژی متنوع سازی سبد ارزش واقعی باشند . خرید سهام P/E پایین (و یا DPS بالا) نیز توصیه می گردد.

استراتژی ۶: از همراهی با موجهای بورسی به راه افتاده توسط سایر سرمایه گذاران بپرهیزید و به یاد داشته باشید، اکثریت معمولاً اشتباه می کند!

استراتژی ۷: سعی کنیم روندها قبل از آنکه توسط همگان درک شوند، دریابیم. بدین لحاظ تلاش برای دستیابی به اطلاعات و تحلیلهای کارشناسی می تواند راهگشا باشد.

استراتژی ۸: صبر داشته باشیم و برای دریافت بازدهی معقول تلاش کنیم. در زمان های نا اطمینانی هدف سرمایه گذار کاهش ریسک است نه کسب بازدهی.

استراتژی ۹: قوانین مربوط به استفاده از نرخ بهره مرکب را بیاموزیم. در شهرهای بزرگ دنیا، بزرگترین ساختمانها تعلق به آنهایی است که این قانون را خوب می دانند.

استراتژی ۱۰: زمان را درست درک کنیم. با مراجعه به سایر سرمایه گذاران، کارگزاران، روزنامه های اقتصادی تنها می توان به درک ضعیفی از زمان دست یافت. با این ابزار می توان آنچه را که آنها از شما می خواهند را، درک نمود.

استراتژی ۱۱: از گذشته درس بگیریم. رکودها و رونق برای اولین بار اتفاق نمی افتند و در هر کدام فرصتها و تهدیدهایی نهفته است. با مطالعه گذشته می توان به راز فرصتها و تهدیدهای پیش رو دست یافت.

استراتژی ۱۲: یاد بگیریم که تنها به بازار اعتماد کنیم و نه پیش بینی ها و … . بسیاری از باختهای بزرگ سرمایه گذاران به دلیل غفلت از واقعیاتی که روند قیمتها و شاخص به سرمایه گذار می گویند و تاکید سرمایه گذار بر امیدهای واهی ایجاد شده اند.

استراتژی ۱۳: تا ۳۰ درصد پرتفولیوی خود را به اوراق مشارکت با ضمانت بانک مرکزی تخصیص دهید.

استراتژی ۱۴: خرید طلا و سایر فلزات گرانبها؛ چرا که به دلیل وجود رکود اقتصادی، ارزش پول کاهش یافته و فلزات گرانبها ارزش می یابند.

(باید بدانیم که بازار طلای کشور ایران توسط مقام پولی کنترل می شود و این استراتژی تنها وقتی قابل اجراست که ارزهای جهان در حال کاهش ارزش باشند و با رکود اقتصادی جهانی (همانند وضعیت کنونی) مواجه باشیم).

سهم قابل توجه شرکت سرمایه گذاری مسکن از ساخت‌ و ساز در شرایط رکود

شرکت گروه سرمایه گذاری مسکن با داشتن سهم بازار 0.22 درصدی بر اساس متراژ تکمیل شده شهری، جایگاه قابل توجه خود را در صنعت ساختمان حفظ کرد.

به گزارش خبرنگار پایگاه خبری بانک مسکن- هیبنا، میزان سرمایه گذاری و میزان ساخت و ساز در کشور طی سال مالی 1395 به ترتیب 13.5 درصد و 31.5 درصد کاهش داشته است اما شرکت گروه سرمایه گذاری مسکن به عنوان یکی از بزرگترین فعالان صنعت ساختمان به ویژه در امر انبوه سازی توانست با داشتن سهم بازار 0.22 درصدی بر اساس متراژ تکمیل شده شهری، جایگاه قابل توجه و تاثیرگذار خود را در صنعت ساختمان حفظ کند.
خانه دار شدن متقاضیان مسکن در کشور همواره به عنوان یکی از اهداف فردی و سازمانی گروه سرمایه گذاری مسکن به ویژه اقشار میان درآمدی جامعه است به طوری که سهم عمده‌ای از پروژه‌های این شرکت برای این گروه از جامعه هدف گذاری شده است. بنابراین گروه سرمایه گذاری مسکن به عنوان بزرگترین هلدینگ ساختمانی کشور، تعریف پروژه‌های جدید و ارتقای زیربنای در دست ساخت گروه با بالاترین کیفیت در شهرهای مختلف در دستور کار شرکت‌های تابعه قرار دارد.
بر همین اساس شرکت برنامه استراتژیک اهداف تولید سالانه و سبد تولید خود را برای توسعه فعالیت‌های آتی بازنگری کرده و همچنین با در اختیار داشتن بیش از 2 میلیون و 55 هزار و 500 مترمربع پروژه در سراسر کشور، تلاش می‌کند ظرفیت لازم برای حفظ و ارتقای سهم بازار خود را در سال‌های آینده فراهم کند.
از سوی دیگر نظر به اینکه حضور در میان 100 شرکت برتر ایرانی یکی از اهداف گروه سرمایه گذاری مسکن در برنامه استراتژیک مصوب است در سال‌های گذشته تلاش شده تا با حضور در این رتبه بندی، اقدام به ارزیابی جایگاه خود در صنعت و نیز مقایسه با شرکت‌های ایرانی شود.
لازم به ذکر است بر این اساس در سال مالی 1395 شرکت با حضور در این رتبه بندی حائز رتبه 152 شد که نسبت به رتبه 167 سال 1394 از بهبود نسبی برخوردار بوده است.
علاوه بر این شرکت سرمایه گذاری مسکن در سال‌های مختلف در میان شرکت‌های گروه ساختمان و مهندسی عمران در این رتبه بندی سرآمد بوده و طی سال‌های 94 و 95 رتبه های اول و دوم را کسب کرده که نشان از پیشرو بودن شرکت در این صنعت دارد.
همچنین با توجه به تغییر شرایط بازار، کاهش نرخ سود سپرده‌های بانکی، افزایش سقف تسهیلات بانکی، توسعه راهکارهای تامین مالی از طریق بازارهای پول و سرمایه، تغییرات نرخ ارز، انتظار عبور از فاز رکود در بازار مسکن و ساختمان، قابلیت‌های ایجاد شده در پسابرجام، سیاست‌های حاکمیتی در جهت حمایت از دهک‌های متوسط و ضعیف، روند رو به بهبود رشد اقتصادی و قدرت خرید خانوار و به طور کلی تغییر پارادایم در ماهیت این بازار از یک سو و تغییر در دیدگاه مدیریت گروه از سوی دیگر، نیاز به بازنگری در برنامه استراتژیک گروه را ضروری کرده است؛ از این رو بازنگری در استراتژی‌ها با رویکرد مشارکتی و عملیاتی در دستور کار قرار گرفته است.
با این رویکرد شرکت گروه سرمایه گذاری مسکن اقدام به بازنگری در اهداف کلان و عملیاتی مرتبط با حوزه‌های تولید، بازاریابی و فروش، مالی و سرمایه گذاری و پیاده سازی استراتژی ها در قالب برنامه و بودجه‌های سالانه گروه و شرکت‌های تابعه کرده است.
بر این افزایش سوددهی از محل فعالیت اصلی و پایدار سازی آن، افزایش حجم فروش و قرار گرفتن در فهرست 100 شرکت برتر ایران و افزایش کیفیت زندگی مشتریان با ساخت مسکن با کیفیت به عنوان اهداف کلان شرکت هدف گذاری شده است.
در عین حال یازده برنامه استراتژیک «متنوع سازی روش‌های تامین مالی و سرمایه گذاری در پروژه‌ها»، «متنوع سازی سبد محصولات با تمرکز بر تقاضای مسکن ویژه اقشار متوسط و دهک‌های میان درآمدی»، «ارتقای سرمایه انسانی در سبد دارایی شرکت»، «جذب سرمایه گذاری خارجی و اجرای پروژه از محل منابع خارجی»، «ورود به بازار تامین مسکن کارکنان نهادها و سازمان های معتبر جهت ساخت سفارشی با کاربری مسکونی و اداری»،«افزایش سودآوری شرکت بالاتر از سود انتظاری و تبدیل سهام شرکت به جذاب ترین سهم صنعت انبوه سازی، املاک و مستغلات بازار سرمایه»، «حضور در فرصت‌های جدید سرمایه گذاری در صنعت ساختمان از جمله شهرهای جدید و سکونت‌گاه‌های خارج از شهرها»، «ارتقا و توسعه سبد زمین در مجموعه شرکت‌های تابعه»، «بهبود و ارتقاء مدیریت پروژه‌های شرکت‌ها با تمرکز بر کاهش قیمت تمام شده - تاخیرات زمانی و افزایش کیفیت از طریق بکارگیری متدولوژی‌های مدیریت پروژه و راه اندازی دفاتر برنامه ریزی و کنترل پروژه سازمانی در سطح شرکت‌های تابعه»، «تعیین تکلیف دارایی ها و پروژ‌ه‌های راکد و نیمه کاره» و «تمرکز بر مشتری محوری از طریق انطباق محصولات و خدمات شرکت با نیازهای مشتریان» به عنوان راهبردهای گروه سرمایه گذاری مسکن تعیین شده است.

۶ استراتژی برای ورود به بازار سهام

سرمایه‌گذاری در بورس یکی از پیچیده‌ترین کارهاست و پیش‌بینی اینکه در آینده چه چیزی انتظارمان را می‌‌کشد غیرممکن است، اما یقیناً می‌‌دانیم که به پول نیاز داریم. به گزارش سنا، یکی از بهترین راه‌ها برای به دست آوردن این پول، داشتن استراتژی سرمایه‌گذاری است. شاید شما بخواهید فرزندانتان را ۱۵ سال بعد به دانشگاه بفرستید، بعد از پنج سال یک خانه بخرید یا در عرض یک سال لپ‌‌تاپ قدیمی خود را نو کنید. ولی شما برای دستیابی به این هدف‌‌ها نیازمند پول هستید.سرمایه‌گذاری در سهام و سایر اوراق بهادار راه خوبی است تا پول شما به ‌جای شما کار کند و منافع ارزشمندی را در آینده برای شما ایجاد کند. مشکل اینجاست؛ اگر قبلاً در بورس سرمایه‌گذاری نکرده‌‌اید و در این زمینه تجربه‌ای ندارید، ممکن است ورود به این بازار برای شما کمی سخت به نظر برسد. در این متن ما به شما شش استراتژی سرمایه‌گذاری که می‌تواند ورود شما به بازار سرمایه را تسهیل کند ارائه کردیم.
آنچه را که می‌‌دانید بخرید
احتمالا این جمله را قبلا شنیده‌‌اید! اینجا قصد ما تلف کردن وقت شما بر سر تحقیق در مورد سهام شرکت‌‌ها و انتخاب بهترین سهم برای سرمایه‌گذاری نیست. اگر شما به بینش خود اعتماد کرده و در محصولاتی که می‌‌شناسید و بعضا از آنها استفاده می‌‌کنید، سرمایه‌گذاری کنید، احتمالا در بلندمدت نتیجه مثبت آن را خواهید دید. این گفته به این معنی نیست که چون شما هر روز شیر و کیک می‌‌خرید، آسپرین مصرف می‌‌کنید و مدام با بانک خود در ارتباط هستید پس همه پولتان را روی شرکت‌‌های مواد غذایی، دارویی یا بانک‌ها سرمایه‌گذاری کنید. ایده این طرز فکر از آنجاست که شما می‌توانید پروسه انتخاب سهام برای سرمایه‌گذاری را با نگاهی به اطراف خودتان و با توجه به برندهایی که استفاده می‌‌کنید و تفکر درباره اینکه کدام ‌یک از این برندها در سال‌های اخیر بهتر عمل کرده‌‌اند و آینده روشن‌‌تری دارند، آسان‌‌تر کنید.
تنوع
این یک استراتژی مهم سرمایه‌گذاری شماست و آن اندازه که به نظر می‌‌آید دشوار نیست. به‌ طور ساده، متنوع‌سازی به استراتژی متنوع سازی سبد این معنی است که همه تخم‌‌مرغ‌‌های خود را در یک سبد نگذارید. پس به ‌منظور کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، شما باید پول خود را در طبقات دارایی مختلف همچون سهام، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی و بخش‌های مختلف صنعتی از قبیل تکنولوژی، خرده‌‌فروشی و پتروشیمی قرار دهید. با متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری‌‌تان، شما می‌توانید میزان ریسک خود را مدیریت کرده و کاهش دهید، اما شاید بپرسید متنوع‌سازی چگونه باعث کاهش ریسک می‌‌شود؟ زیرا احتمال خیلی کمی وجود دارد که همه دارایی‌های موجود در پرتفوی شما هم ‌زمان با هم دچار مشکل یا بحران شوند. بدین معنی که اگر سرمایه‌گذاری شما در سهام شرکت دارویی با کاهش روبه‌رو شود، سهام پتروشیمی شما الزاما تحت تاثیر قرار نخواهد گرفت.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند راهی برای دستیابی به «یک پرتفوی از قبل متنوع شده» باشد و شما می‌‌توانید با خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌ جای خرید یک سهم در مجموعه‌ای از سهام سرمایه‌گذاری کنید. صندوق‌ها در گروه‌‌های مختلفی از دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌‌کنند. برخی از آنها در کل مجموعه بازار سرمایه، برخی در شرکت‌‌های بزرگ و برخی دیگر نیز در گروه خاصی از اوراق و دارایی‌های مالی سرمایه‌گذاری می‌کنند.
بخرید و نگه دارید
ممکن است خیلی سخت به نظر برسد، اما هر وقت اخبار بدی از شرکتی که صاحب سهام آن هستید شنیدید وحشت نکنید. این نوع رفتار در بورس به ‌عنوان سرمایه‌گذاری منفعلانه یا استراتژی سرمایه‌گذاری بخر و نگه دار، شناخته می‌شود. سعی کنید در برابر این اصرار که همه سهام خود را بفروشید، ایستادگی کنید. مگر اینکه یک مشکل اساسی در مدیریت شرکت یا جریان درآمدی آن وجود داشته باشد و شما به این نتیجه برسید که کاهش قیمت سهم مربوط به افت ارزش واقعی آن است و مربوط به جو روانی بازار واکنش‌های احساسی سرمایه‌گذاران نمی‌‌شود. اگر شما پرتفویی دارید که به ‌خوبی متنوع باشد، به ‌احتمال خیلی زیاد قادر خواهید بود تا ریسک یک ضرر بزرگ را محدود کنید.
پولی را هر ماه کنار بگذارید
پولی را هر ماه کنار بگذارید و گوش ‌به‌ زنگ فرصتی برای سرمایه‌گذاری باشید، حتی اگر همان لحظه سرمایه‌گذاری نمی‌کنید. شاید شما در حال حاضر پول کافی برای خرید ۱۰۰ سهم شرکت مورد علاقه خود را ندارید. شما می‌توانید هر ماه مقداری پول در حساب کارگزاری‌‌تان ذخیره کنید و زمانی که به منابع مالی لازم دست پیدا کردید، در سهام مورد نظر سرمایه‌گذاری کنید.
سرمایه‌گذاری را بخشی از سبک زندگی‌‌تان کنید
چه کافه‌گردی پنجشنبه‌‌شب‌ها، چه رفتن به سینما در روزهای سه‌‌شنبه و چه کوهنوردی جمعه صبح‌‌ها! سبک زندگی همه ما از مجموعه کارهای روزمره تشکیل شده است. سرمایه‌گذاری برای آینده هم می‌تواند (باید) یک کار روزمره دیگر از سبک زندگی همه ما باشد. نکته‌‌ای که ما همیشه و در همه آموزش‌‌های خود به آن تاکید کرده‌‌ایم را به خاطر آورید. سرمایه‌گذاری یک فعالیت کوتاه‌مدت نیست بلکه یک برنامه‌‌ریزی بلند‌مدت است که میوه آن را در روزهای بازنشستگی خواهید خورد. به کارگیری استراتژی سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌‌کند تا مطمئن‌‌تر به هدف و برنامه خود برسید.

معرفی بهترین استراتژی های سرمایه گذاری در بازار بورس

در این مقاله بهترین استراتژی سرمایه گذاری در بازار بورس را مورد بررسی قرار می دهیم. زمانیکه زندگینامه ثروتمندترین افراد تاریخ را بررسی کنید متوجه خواهید شد که تمامی آنها برای سرمایه گذاری خود از یک الگو پیروی نموده و استراتژی سرمایه گذاری خود را داشتند.

علاوه بر یادگیری روش های تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی، حمایت از یک استراتژی مطلوب بخصوص در بازار بورس تاثیر بسزایی در موفقیت سرمایه گذاری دارند. معنی واژه استراتژی ، راه روشی است که برای رسیدن به هدف انتخاب می شود.

استراتژی های سرمایه گذاری در بازار بورس

همانطور که در ابتدای مطلب اشاره شد ، سرمایه گذاری در هر بازاری نیازمند پیروی از یک استراتژی مطلوب می باشد. بهترین استراتژی بازار بورس ایران عبارت اند از :

• متنوع سازی سبد سهام و یا پرتفوی
• استراتژی خرید و نگهداری سهام
• استراتژی سرمایه گذاری گله‌ای
• استراتژی سرمایه‌گذاری معکوس
• استراتژی سرمایه گذاری پلکانی
• استراتژی سرمایه‌گذاری سود تقسیمی

1. استراتژی تنوع سبد سهام و یا پرتفوی

از قرار دادن همه تخم مرغ ها در یک سبد خودداری کنید!! این یک ضرب المثل چینیه که بسیار در بازار بورس کاربرد دارد و به این معناست که از خرید تنها فقط یک سهم خودداری کنید و سرمایه خود را در بین چند سهم تحلیل شده پخش کنید و به اصطلاح پرتفوی خود را متنوع کنید.

متنوع ساختن سبد سهام از آن جهت حائز اهمیت بوده که اگر سهمی از سبد شما ضرر داد بتوانید با سود دیگر سهم ها آن را جبران کنید. البته این استراتژی زمانی مفید واقع می شود که روند نزولی در دیگر سهام های پرتفوی اتفاق بی افتد.

می توانید سبد سهام عمودی ( به معنای خرید سهام شرکت تولیدکننده خوراک دام، تولید کننده شیر و لبنیات و عرضه کننده محصولات لبنی) و یا افقی (به معنای خرید سهام تمام شرکت‌های حمل و نقل) متنوع سازی کنید.

نمی توان گفت که استراتژی متنوع سازی پرتفوی خالی از اشکال است زیرا باعث افزایش هزینه‌های خرید و فروش سهام می‌شود.

در این استراتژی یک نوع استراتژی دیگر به نام هسته ای گنجانده شده است که در آن هسته سبد که عمده سهام یک سبد است از یک صندوق مشترک شاخص سهام با سرمایه کلان در نظر گرفته می‌شود و دیگر سهم‌ها و صندوقها بخش‌های کوچکتر سبد را شامل می شود تا یک سبد سهام جامع را تشکیل دهند.

2. استراتژی خرید و نگهداری سهام

یکی از استراتژی های سرمایه گذاری در بازار سهام ، استراتژی خرید و نگهداری سهام می باشد. افرادی که از این نوع استراتژی سرمایه گذاری در بازار بورس حمایت می کنند، اقدام به خرید سهام تحلیل شده در بورس می کنند و آن را برای مدت طولانی نگهداری می کنند این افراد معتقدند که سرمایه گذاری در بازار بورس نیازمند دید بلند مدت می باشد.

والدینی که به منظور پس انداز و تامین آینده مال فرزندان خود اقدام خرید سهام می نمایند از این استراتژی حمایت می کنند. این روش هزینه‌های خرید و فروش به حداقل می‌رسند و بازگشت خالص کلی سرمایه‌گذاری افزایش میابد.

3. استراتژی سرمایه گذاری گله‌ای

نام دیگر استراتژی گله ای استراتژی توده ای می باشد و به معنای تقلید منطقی و غیرمنطقی از گروهی حرفه ای و بزرگ می باشد. افرادی که برای سرمایه گذاری از این نوع استراتژی پیروی می کنند بر این باورند که گروهان بزرگ اشتباه نمی کنند یا به این دلیل که انسان‌ها تمایل ذاتی به پذیرفته شدن در گروه‌ها را دارند پس از جمعی پیروی می‌کنند تا مورد پذیرش آنها قرار گیرند.

در این بین افرادی هستند که استراتژی سرمایه گذاری خاصی ندارند و با تکیه بر شانس خود اقدام به خرید و فروش سهام می نمایند و اغلب نیز با شکست مواجه می شوند و در صف های طولانی خرید و فروش قرار می گیرند.

4. استراتژی سرمایه گذاری معکوس

در مقابل افرادی که سرمایه گذاری گله ای را می پسندند افرادی هستند که از استراتژی سرمایه گذاری معکوس پیروی می کنند. به عبارتی وقتی که سهامداران یک شرکت اقدام به فروش می کنند او می خرد و بالعکس. یعنی در صف های فروش میخرند و در صف های خرید میفروشند.

نمی توان گفت کدام استراتژی سرمایه گذاری مطلوب است بلکه انتخاب هر کدام از این روش ها به شرایط بازار و سهم مورد نظر متفاوت بستگی دارد. در استراتژی معکوس باید بررسی کرده که این شرکت‌ها آسیب‌پذیر نبوده و همچنین دارای سوددهی پیوسته و رو به رشد باشد.

5. استراتژی خرید پلکانی

از دیگر استراتژی های سرمایه گذاری در بازار بورس می توان به استراتژی خرید پلکانی در بورس اشاره کرد. سرمایه گذارانی که از این استراتژی پیروی می کنند، طی چند روز معاملاتی با قیمت های متنوع اقدام به خرید حجم زیادی از سهام می کنند.

با این کار میانگین قیمت خرید خود را کم می کنند و در صورتی که سهم مورد نظر ریزش و یا افت کند ، ضرر و زیان کمتری را متحمل می شوند و در صورت رشد سهم نیز می‌تواند با اضافه کردن تعداد سهم خود در روند صعودی سود مناسبی دریافت کند.

7. استراتژی سرمایه‌گذاری سود تقسیمی

استراتژی سرمایه گذاری سود تقسیمی نیز از دیگر استراتژی سرمایه گذاری در بازار بورس می باشند که در این روش سرمایه گذاران اقدام به خرید سهام می کنند که در مجمعی که پایان سال مالی شرکت ها تشکیل می شود، سود تقسیمی دریافت کنند.

سرمایه گذارانی که از این روش سرمایه گذاری حمایت می کنند، میزان سود تقسیمی شرکت در سال گذشته و وضعیت مالی شرکت را بررسی نموده و بر اساس آن عملکرد سال آتی را پیش بینی می نماییم. اگر پیشبینی شود که شرکت مورد نظر سود تقسیمی خوب، منظم، قابل پیش‌بینی و رشد دارد، آنگاه اقدام به خرید سهام آن می نمایند.

سایر استراتژی‌های سرمایه گذاری در بورس

استراتژی خرید سهام شرکت های کوچک که سرمایه گذاران بزرگی همچون وارن بافت از آن پیروی نمودند، نیز وجود دارد زیرا آنها معتقدند که سودهای بزرگ معمولا از شرکت‌های کوچک حاصل می‌شوند. برخی نیز از استراتژی مبتنی بر شاخص حمایت می کنند و با توجه به عملکرد شاخص پیش می روند و سهام هایی را خریداری می کنند که که اثرگذاری بیشتری روی شاخص‌ها دارند.

از دیگر استراتژی های سرمایه گذاری در بورس می توان به استراتژی ارزش اشاره نمود. در این روش افراد اقدام به سهام شرکت هایی را خریداری می کنند که قیمت پایینی دارد ولی استراتژی متنوع سازی سبد پتانسیل رشد و سوددهی در دراز مدت را دارند این افراد با دیده بلند سرمایه گذاری می نمایند.

کلام آخر

هر فردی برای سرمایه گذاری در بازار بورس باید از یک استراتژی پیروی کند تا ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهند. در این مقاله بهترین استراتژی سرمایه گذاری در بازار بورس را در اختیار شما قرار دادیم استراتژی راه و روشی است که برای رسیدن به هدف انتخاب میشود از این رو سرمایه گذار باید ابتدا هدف خود را از سرمایه گذاری مشخص کند سپس استراتژی خود را انتخاب نماید.

6 استراتژی برای ورود به بازار سرمایه

چه کافه گردی پنجشنبه ‌شب ‌ها، چه رفتن به سینما در روزهای سه‌ شنبه و چه کوهنوردی جمعه صبح‌ ها! سبک زندگی همه ما از مجموعه کارهای روزمره تشکیل شده است. سرمایه گذاری برای آینده هم می‌تواند (باید) یک کار روزمره دیگر از سبک زندگی همه ما باشد.

سرمایه گذاری در بورس یکی از پیچیده ترین کارها است و پیش‌بینی اینکه در آینده چه چیزی انتظارمان را می ‌کشد غیرممکن است، امّا یقیناً می ‌دانیم که به پول نیاز داریم!

به گزارش پایگاه خبری بازار سرمایه(سنا)، یکی از بهترین راه ها برای به دست آوردن این پول، داشتن استراتژی سرمایه گذاری است. شاید شما بخواهید فرزندانتان را ۱۵ سال بعد به دانشگاه بفرستید، بعد از پنج سال یک خانه بخرید یا در عرض یک سال لپ‌ تاپ قدیمی خود را نو کنید. ولی شما برای دستیابی به این هدف‌ ها نیازمند پول هستید.

سرمایه گذاری در سهام و سایر اوراق بهادار راه خوبی است تا پول شما به ‌جای شما کار کند و منافع ارزشمندی را در آینده برای شما ایجاد کند. مشکل اینجاست، اگر قبلاً در بورس سرمایه گذاری نکرده‌ اید و در این زمینه تجربه ‌ای ندارید، ممکن است ورود به این بازار برای شما کمی سخت به نظر برسد.

در این متن ما به شما ۶ استراتژی سرمایه گذاری که می تواند ورود شما به بازار سرمایه را تسهیل کند ارایه کردیم.

1. آنچه را که می ‌دانید بخرید

احتمالاً این جمله را قبلاً شنیده ‌اید! اینجا قصد ما تلف کردن وقت شما بر سر تحقیق در مورد سهام شرکت‌ ها و انتخاب بهترین سهم برای سرمایه گذاری نیست. اگر شما به بینش خود اعتماد کرده و در محصولاتی که می ‌شناسید و بعضاً از آن‌ ها استفاده می ‌کنید، سرمایه گذاری کنید، احتمالاً در بلندمدت نتیجه مثبت آن را خواهید دید.

این گفته به این معنی نیست که چون شما هر روز شیر و کیک می ‌خرید، آسپرین مصرف می ‌کنید و مدام با بانک خود در ارتباط هستید پس همه پولتان را روی شرکت‌ های مواد غذایی، دارویی یا بانک ‌ها سرمایه گذاری کنید. ایده این طرز فکر از آنجاست که شما می‌ توانید پروسه انتخاب سهام برای سرمایه گذاری را با نگاهی به اطراف خودتان و با توجه به برندهایی که استفاده می ‌کنید و تفکر درباره اینکه کدام ‌یک از این برندها در سال ‌های اخیر بهتر عمل کرده ‌اند و آینده روشن ‌تری دارند، آسان‌ تر کنید.

2. تنوع

این یک استراتژی مهم سرمایه گذاری شما است و آن اندازه که به نظر می ‌آید دشوار نیست. به‌ طور ساده، متنوع سازی به این معنی است که همه تخم‌ مرغ‌ های خود را در یک سبد نگذارید. پس به ‌منظور کاهش ریسک سرمایه گذاری، شما باید پول خود را در طبقات دارایی مختلف همچون سهام، اوراق مشارکت و سپرده های بانکی و بخش ‌های مختلف صنعتی از قبیل تکنولوژی، خرده‌ فروشی و پتروشیمی قرار دهید.

با متنوع سازی سبد سرمایه گذاری ‌تان، شما می‌ توانید میزان ریسک خود را مدیریت کرده و کاهش دهید؛ اما شاید بپرسید متنوع سازی چگونه باعث کاهش ریسک می استراتژی متنوع سازی سبد ‌شود؟ زیرا احتمال خیلی کمی وجود دارد که همه دارایی های موجود در پرتفوی شما هم ‌زمان با هم دچار مشکل یا بحران شوند. بدین معنی که اگر سرمایه گذاری شما در سهام شرکت دارویی با کاهش روبرو شود، سهام پتروشیمی شما الزاماً تحت تأثیر قرار نخواهد گرفت.

3. سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری می‌ تواند راهی برای دستیابی به “یک پرتفوی از قبل متنوع شده” باشد و شما می ‌توانید با خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری به‌ جای خرید یک سهم در مجموعه ‌ای از سهام سرمایه گذاری کنید. صندوق ها در گروه‌ های مختلفی از دارایی ها سرمایه گذاری می ‌کنند. برخی از آن‌ ها در کل مجموعه بازار سرمایه، برخی در شرکت‌ های بزرگ و برخی دیگر نیز در گروه خاصی از اوراق و دارایی های مالی سرمایه گذاری می‌ کنند.

4. بخرید و نگه دارید

ممکن است خیلی سخت به نظر برسد، اما هر وقت اخبار بدی از شرکتی که صاحب سهام آن هستید شنیدید وحشت نکنید. این نوع رفتار در بورس به ‌عنوان سرمایه گذاری منفعلانه یا استراتژی سرمایه گذاری بخر و نگه دار، شناخته می‌ شود. سعی کنید در برابر این اصرار که همه سهام خود را بفروشید، ایستادگی کنید. مگر اینکه یک مشکل اساسی در مدیریت شرکت یا جریان درآمدی آن وجود داشته باشد و شما به این نتیجه برسید که کاهش قیمت سهم مربوط به افت ارزش واقعی آن است و مربوط به جو روانی بازار واکنش ‌های احساسی سرمایه گذاران نمی ‌شود. اگر شما پرتفویی دارید که به ‌خوبی متنوع باشد، به ‌احتمال خیلی زیاد قادر خواهید بود تا ریسک یک ضرر بزرگ را محدود کنید.

5. پولی را هر ماه کنار بگذارید

پولی را هر ماه کنار بگذارید و گوش ‌به‌ زنگ فرصتی برای سرمایه گذاری باشید، حتی اگر همان لحظه سرمایه گذاری نمی ‌کنید. شاید شما در حال حاضر پول کافی برای خرید ۱۰۰ سهم شرکت مورد علاقه خود را ندارید. شما می‌ توانید هر ماه مقداری پول در حساب کارگزاری ‌تان ذخیره کنید و زمانی که به منابع مالی لازم دست پیدا کردید، در سهام مورد نظر سرمایه گذاری کنید.

6. سرمایه گذاری را بخشی از سبک زندگی ‌تان کنید

چه کافه گردی پنجشنبه ‌شب ‌ها، چه رفتن به سینما در روزهای سه‌ شنبه و چه کوهنوردی جمعه صبح‌ ها! سبک زندگی همه ما از مجموعه کارهای روزمره تشکیل شده است. سرمایه گذاری برای آینده هم می‌تواند (باید) یک کار روزمره دیگر از سبک زندگی همه ما باشد.

نکته‌ ای که ما همیشه و در همه آموزش‌ های خود به آن تأکید کرده ‌ایم را به خاطر بیاورید. سرمایه گذاری یک فعالیت کوتاه مدت نیست. بلکه یک برنامه ‌ریزی بلند مدت است که میوه آن را در روزهای بازنشستگی خواهید خورد. به کارگیری استراتژی سرمایه گذاری به شما کمک می ‌کند تا مطمئن ‌تر به هدف و برنامه خود برسید.