موسسات مالی (صرافی)

موسسات مالی (صرافی)

براساس قانون پولی و بانکی کشور، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ايران بعنوان تنظيم کننده نظام پولی و اعتباری کشور، موظف به موسسات مالی (صرافی) تنظيم مقررات مربوط به صدور و ورود ارز و معاملات ارزی با تصويب هيأت وزيران، تعيين کننده مقررات برای موسسات اعتباری غيربانکی و کليه مقررات، مصوبات يا بخشنامه‌های ناظر بر نظام پولی و اعتباری کشور است.

دستورالعمل اجرائی مبارزه با پولشویی

بانک مرکزی به منظور مبارزه بـا پولـشويي و جلـوگيري از تـامين مـالي تروريـسم و نيـز فــراهم آوردن تمهيــدات لازم بــراي اجــراي مــاده ۷ قــانون مبــارزه بــا پولــشويي ، و سایر آيـين نامـه های اجرايـي آن و همسويي با ضوابط و معيارهاي بين المللي در این زمینه " دستور العمل اجرايي مبارزه با پولشويي در صرافي ها " به شرح زير ابـلاغ نموده است.

دستورالعمل اجرائی تاسیس ،فعالیت و نظارت بر صرافی ها

به استناد بند (ج) ماده (۱۱ (قانون پولي و بانکي کشور مصوب ۱۸ تيرمـاه ۱۳۵۱ ،قـانون تنظـيم بازار غيرمتشکل پولي موسسات مالی (صرافی) و آييننامههاي اجرايي آن و بنـد (الـف) مـاده ( ۲۱ (قـانون احکـام دائمـي برنامه هاي توسعه کشور، «دستورالعمل اجرايي تأسيس، فعاليت و نظارت بر صرافيهـا» ، به شرح ذيل تدوين ميگردد.

امور مالی انگلیس: فعالیت های صرافی بیتمکس بدون مجوز و غیرقانونی است!

مرجع راهبرد امور مالی انگلستان (FCA) به تازگی بیانیه ای صادر کرده است که طی آن بیتمکس را به ارائه خدمات مالی بدون اختیارات لازم متهم کرده است. این مرجع به شهروندان بریتانیایی توصیه کرده موسسات مالی (صرافی) است که از انجام معاملات در این صرافی خودداری کنند.

مقایسه بیتمکس با کلاهبرداران

این بیانیه نهاد ناظر بر امور مالی بریتانیا در خصوص حضور در هرگونه فعالیت های بیتمکس هشدار داده است. این مرجع مستقیما بیتمکس را به کلاهبرداری از مشتریان متهم نکرده است. هرچند خاطرنشان کرده است که انجام فعالیت بدون مجوز مرتبط، غیرقانونی و همانند اقدامات کلاهبرداران است.

این اولین بار نیست که اقداماتی علیه بیتمکس و صرافی های مشابه در بریتانیا صورت گرفته است. ماه ژوئن سال گذشته، FCA بازرسی های خود را در خصوص ممنوعیت های اوراق مشتقه کریپتو آغاز کرد. هم چنین ماه اکتبر سال گذشته بود که نهاد استانداردهای تبلیغاتی انگلستان (ASA) شکایتی علیه تبلیغ بیتمکس در یکی از روزنامه های بریتانیایی ارائه کرد.

انگلستان یکی از کشورهایی است که در جهت حکمرانی بر بازار اوراق مشتقه قدم برمی‌دارد. این محصولات امور مالی در حال حاضر قانونگذاری نشده اند و به شدت پرخطر هستند. بیتمکس به عنوان معروف ترین صرافی ارائه دهنده این نوع معاملات در کانون توجه است. بیتمکس به منظور کاهش فشارهای وارده بر این صرافی، دسترسی کاربران بعضی از کشورها نظیر آمریکا را مسدود کرده است.

قانونگذاری به شدت دشوار خواهد بود

بیتمکس بخشی از یک صرافی ارز دیجیتال بسیار بزرگتر است که با معرفی محصولات مالی جدید در حال پیچیده تر شدن است. اگرچه قانونگذاران از این نوع فعالیت ها آگاهی کاملی دارند، اما ماهیت ناشناس و بین المللی فناوری بلاک چین، قانونگذاری را به شدت مشکل آفرین می‌کند.

بیتمکس به نوبه خود همواره بر این موضوع تاکید کرده است که موسسه ای درستکار است و مشتریان را ملزم به اطاعت از قوانین می‌کند. با این حال، آپشن های لوریج شده این صرافی منجر به حجم معاملات بسیار زیادی در این پلتفرم طی یک روز می‌شود. این صرافی به طور مستقیم و غیرمستقیم به تسهیل بخش عمده ای از دستکاری بازار متهم شده است. به همین دلیل، دولت به دنبال انجام اقدامات قانونی علیه این صرافی است.

این شرایط هنگامی پیچیده تر خواهد شد که موسسات مالی سنتی نیز در معاملات ارز دیجیتال حاضر می‌شوند. اگرچه این موسسات کاملا با قانونگذاران همکاری می‌کنند، اما حضور آنها باعث می‌شود که دولت ها اقدامات بیشتری برای رسیدگی به ارزهای دیجیتال به عنوان یک دارایی جدید انجام دهند.

افراد حاضر در عرصه ارزهای دیجیتال مدت هاست که تقاضای توجه حقوقی بیشتر به دارایی های بلاک چین به عنوان ابزار مالی دارند تا پذیرش گسترده حاصل شود و از جلوگیری کلاهبرداری ها جلوگیری شود. بیانیه اخیر FCA باید با تلاش بیشتری توسط این آژانس به منظور توسعه استانداردهای جدید معاملات ارزهای دیجیتال مورد توجه قرار گیرد.

فعالیت ماشین‌های صرافی در افغانستان از سر گرفته شد – بانک مرکزی

محمد صابر مومند، سخنگوی این بانک ناوقت روز پنجشنبه ۲۰ جنوری (۳۰ جدی) با فرستادن یک پیام ویدویی به خبرنگاران گفت که روند عادی سازی ماشین‌های خودکار بانکی جریان دارد.

آقای مومند افزود که تا کنون ۳۶ ماشین صرافی بانک‌ها در شهر کابل و دیگر شهرهای بزرگ این کشور دوباره فعال شده است.

سخنگوی بانک مرکزی افغانستان افزود: "این پروسه در حال حاضر ادامه دارد و تلاش صورت می‌گیرد که تا به گونۀ تدریجی سایر سایت‌ها از بانک‌های مخلتف در مرکز و ولایات فعال شوند."

او تاکید کرده است که بانک مرکزی افغانستان تلاش دارد تا سهولت‌های بهتر بانکی را برای شهروندان این کشور مساعد کند.

با خروج قوای بین‌المللی و قطع فوری حمایت مالی خارجی به دنبال تسلط طالبان بر افغانستان، اقتصاد این کشور با سقوط مواجه شده است؛ انکشافی که سیستم‌بانکی این کشور را تحت فشار قرار داده است.

سازمان ملل متحد به تاریخ ۲۲ نومبر (اول قوس) با نشر گزارشی خواستار اقدام فوری برای فعال نگهداشتن بانک‌های افغانستان شد.

ملل متحد هشدار داد که تزیید عدم توانایی مردم در پرداختن قرضه‌های شان، کاهش سپرده‌های بانکی و کمبود نقدینگی ممکن سیستم مالی افغانستان را طی چند ماه با سقوط مواجه کند.

برنامهٔ انکشافی ملل متحد در این گزارش گفت که هزینه اقتصادی فروپاشی نظام بانک‌داری افغانستان و پیامدهای موسسات مالی (صرافی) منفی آن بالای جامعه این کشور "بسیار بزرگ" خواهد بود.

این در حالی است که روز گذشته، بانک مرکزی افغانستان گفت که به سلسلۀ ادامۀ کمک‌های بشری، روز گذشته ۳۲ میلیون دالر از طریق ملل متحد به کابل رسید.

بانک مرکزی افغانستان در اعلامیه‌ای گفته است که این مقدار پول را روز گذشته از میدان هوایی کابل به بانک بین‌المللی افغانستان انتقال داده است.

این پول در حالی به افغانستان رسیده است که جامعهٔ جهانی و موسسات کمک‌رسانی از طریق حکومت طالبان نه، بلکه به گونهٔ مستقیم از طریق سازمان‌های خیریه و ادارات ملل متحد با نیازمندان در افغانستان کمک می‌کنند.

اطلاعات صرافی‌ها به هیچ‌وجه در اختیار FATF قرار نمی‌گیرد

خرداد:معصومه آقاپور علیشاهی، نایب رییس کمیسیون اقتصادی مجلس در واکنش به انتشار خبری مبنی بر ارائه اطلاعات صرافی ها به FATF ، بیان کرد: FATF مربوط به روابط بانکی بین کشورها و موسسات مالی آنها است و ربطی به صرافی ها ندارد.

به گزارش خرداد به نقل از خانه ملت،نایب رییس کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی، با بیان اینکه صرافی ها بخش خصوصی هستند، افزود: حتی بانک هایی که صرافی دارند در واقع کار بخش خصوصی را انجام می دهند، بنابراین FATF هیچ ربطی به موضوع صرافی ها و ارائه اطلاعات آن ها ندارد.

وی با اشاره به اینکه FATF در واقع در موضوع اصلاح ساختار بانکی و روابط بانکی بین بانک های جهان و بهبود روابط مالی آنها اقدام می کند، ادامه داد: FATF سازمان پولی و مالی بین المللی است و در حوزه روابط بانک ها و موسسات مالی فعالیت می کند و اطلاعات صرافی ها به هیچ عنوان در اختیار این سازمان قرار نمی گیرد.

نماینده شبستر در مجلس شورای اسلامی، با بیان اینکه کارمزد هزینه های جابه جایی پول در برخی موارد بسیار زیاد است، اظهار داشت: یک کشور از ایران برای نقل و انتقال پول 11 درصد کارمزد می گیرد، در حالی که اگر ایران به FATF بپیوندد براساس قوانین جهانی این هزینه نیم درصد می شودکه قابل مقایسه با 11 درصد نیست.

وی افزود: تفاوت کارمزد 11 درصدی و 0.5 درصدی در ارقام میلیارد دلاری و میلیون دلاری رقم بسیار بالایی است که در حال حاضر ایران این هزینه اقتصادی را پرداخت می کند.

نایب رییس کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی، با بیان اینکه عدم جابه جایی پول و تهاتر کالا با مواد نفتی از آسیب های نپیوستن به FATF است، تصریح کرد: پیوستتن ایران FATF می تواند مجوز و فرکانسی از سوی ایران برای اروپا باشد که ایران به توافقات پایبند است.

ارسال پول از آمریکا به ایران چگونه انجام می شود؟

همانطور که همه آگاه هستیم تعداد ایرانیان مقیم در ایالات متحده بسیار زیاد است. از همین رو در خواست برای ارسال پول از آمریکا به ایران و یا بالعکس وجود داشته و دارد. اما از جهت دیگر می‌دانیم که به دلیل تحریم ها امکان انتقال مستقیم پول از امریکا به حساب بانکی در ایران وجود ندارد؛ و بنابراین حضور واسطه ها با شماره حساب هایی خارج از ایران جهت انتقال ارز کاملا منطقی و ضروری است.

چالش هایی که در راه ارسال پول از امریکا به ایران وجود دارد می‌تواند از قبیل یافتن واسط مطمئن، هزینه ها و کارمزدها، زمان پروسه انتقال و همچنین آسودگی و ایمن بودن از آسیب های احتمالی ناشی از محدودیت ها و قوانین پولی-مالی در ایالات متحده باشد.

شرکت جی ادز با سابقه چندین ساله در مراودات مالی با شرکت های بین المللی و با یافتن راه کارهای بسیار ساده، ایمن و کاملا قانونی توانسته است سرویس و خدمات انتقال پول از امریکا به ایران را راه اندازی نماید. همچنین با اشتراک گذاری و استفاده از تجربیات خود تاکنون توانسته است به بسیاری از هموطنان در ارسال و انتقال ارز از آمریکا به ایران خدمات رسانی نماید.

راه کار جی ادز برای ارسال پول از آمریکا به ایران

راه کاری که جی ادز ارائه می‌کند بسیار ساده است و شما و یا طرفتان که در ایالات متحده مقیم هستند می‌توانید به راحتی به شماره حسابی که ما در اختیارتان قرار می دهیم، مبلغ خود را از طرف جی ادز انتقال دهید. در ایران نیز می‌توانید معادل دلاری که واریز کردید، به تومان در حساب اعلامی خود دریافت کنید.

NOTE (حساب اعلامی شما می تواند هر کدام از حساب های بانکی در ایران و به نام هر شخص اعلامی شما باشد که در قرارداد ذکر خواهد شد).

سوالی که در اینجا مهم است، این است که شماره حسابی که جی ادز برای ارسال پول از امریکا به ایران ارائه می‌کند آیا مربوط به فرد یا شرکت ایرانی هست که بعد ها به مشکلاتی نظیر قوانین تحریمی فدرالی آمریکا بر بخورید و یا شماره حساب شرکتی است که مشمول مالیات خواهد شد یا نه؟

خوشبختانه، با توجه به تجربیاتی که جی ادز در این راه کسب کرده است، شماره حسابی که به شما ارائه می‌شود در بانک های معتبر امریکایی هستند و همچنین به دلیل ماهیت حساب و صاحب حساب که یکی از شرکت ها و موسسات مالی معتبر دنیا هست و هیچ ربطی به ایران ندارد و همچنین مشمول هیچ گونه مالیاتی نخواهید شد و با خیالی آسوده می‌توانید در زمان بسیار کم و کاملا راحت، آسوده و ایمن مبلغ خود را انتقال دهید؛ و در ایران معادل آن را در اسرع وقت دریافت نمایید.

در ادامه مطلب شرایط و هزینه کارمزد جی ادز به شفافیت توضیح داده شده و شما به جزئیات دقیق پروسه انتقال آگاه خواهید شد. شما همچنین می‌توانید برای ارتباط مستقیم با همکاران خدمات ارزی جی ادز و دریافت مشاوره در زمینه انتقال پول از امریکا به ایران به صفحه ثبت درخواست ارسال پول از امریکا به ایران مراجعه کنید و از طریق واتس اپ، ارتباط برقرار نمایید.

سایر خدمات ارزی شرکت جی ادز

لازم به ذکر هست که خدمات ارزی جی ادز تنها به ارسال پول از امریکا به ایران معطوف نمی‌باشد و در حال حاضر برای اکثر کشور ها خدمات ارسال پول به ایران را ارائه میدهد. به عنوان مثال می توانید، در صورت نیاز می‌توانید به منظور ارسال پول از کانادا به ایران اقدام نمایید. همچنین روش پیشنهادی برای کشور های عضو اتحادیه اروپا و همچنین انگلیس نیز بسیار مناسب می‌باشد و افراد می‌توانند به سهولت جهت ارسال پول از انگلیس به ایران و یا ارسال پول از آلمان به ایران و سایر کشور ها اقدام نمایند و یا حتی موسسات مالی (صرافی) می‌توانند به راحتی از طریق حساب خود در استرالیا، ارسال پول از استرالیا به ایران را انجام دهند.

شماره حساب هایی که جی ادز در اختیار درخواست کنندگان انتقال ارز، ارائه می‌دهد در کشورهای آمریکا، کانادا، انگلیس، آلمان، سوئیس ، لیختنشتاین و استرالیا فعال می‌باشند. بنابراین اگر شما در یکی از کشور های ذکر شده مقیم هستید و یا در اتحادیه اروپا ساکن هستید می‌توانید در سریع‌ترین زمان و کمترین هزینه با خیال راحت مبلغ مورد نظر خود را انتقال دهید و دیگر دغدغه تحریم و همچنین ترس از مالیات و قوانین پولی-مالی کشور مبدا را نیز نخواهید داشت.

البته لازم به ذکر است که این سرویس محدود به کشور آمریکا نیست و افراد مقیم در سایر نقاط دنیا نیز می‌توانند از خدمات ارسال پول جی ادز استفاده نمایند.

لازم به یاد آوری است که خدمات ارسال پول از آمریکا به ایران جی ادز صرفا در همین زمینه فعالیت دارد و هیچگونه سرویس بالعکس یعنی خارج کردن ارز از کشور به آمریکا را ارائه نمی‌دهد.

نکته دوم اینکه دوستانی که قصد ارسال و یا دریافت پول از امریکا را دارند، لازم است بدانید که خدمات جی ادز انتقال های از طریق پی پال، اسکریل و … را شامل نمی شود. (به دلیل هزینه کارمزد های بالا، ریسک های بلوکه شدن و محدودیت در مبلغ)، این خدمات صرفا از طریق انتقال از حساب به حساب امکان پذیر است.

کارمزد و هزینه ارسال پول از آمریکا به ایران

اگر که قصد ارسال پول از امریکا به ایران از طریق جی ادز را دارید باید بدانید که کل کارمزدی که جی ادز دریافت می نماید ، تنها 3.5 درصد مبلغ انتقالی می‌باشد. این نرخ کارمزد تقریبا کمترین نرخ کارمزدی است که در بین تمامی موسسات مالی (صرافی) صرافی ها و شرکت‌های فعال در این حوزه وجود دارد. این هزینه قطعی هست و هیچگونه هزینه و کارمزد پنهان دیگری وجود ندارد.

یکی دیگر از مزیت های ارسال پول از آمریکا به ایران جی ادز نسبت به صرافی ها و شرکت های فعال در این حوزه این است که برخلاف صرافی ها که به صورت واسط عمل می‌کنند و منتظر فروش دلاری می‌شوند که قرار است از شما خریداری کنند، جی ادز این محدودیت ها را ندارد و شما در هر لحظه می توانید مبلغ خود را انتقال دهید.

برتری دیگر جی ادز در حجم و مبلغ انتقالی است، در واقع شما می‌توانید از حساب شخصی به صورت روزانه حداقل بین 2000 دلار آمریکا تا 100000 دلار را انتقال دهید و در صورت ارسال مدارک مورد نیاز جی ادز، محدودیت سقف های تراکنش نیز برداشته خواهد شد.

در پایان باید ذکر کنیم که نرخ تبدیل دلار آمریکا به تومان، بر اساس نرخ خرید (buy) در وبسایت Bonbast می‌باشد و به لحظه تسویه محاسبه خواهد شد.

بنابراین اگر بخواهیم یک مثال عملی برای انتقال و نحوه اعمال کارمزد و دریافتی خالص شما در ایران را توضیح دهیم: بدین صورت هست که به فرض شما حداقل انتقالی 2000 دلار را در نظر گرفته اید و به یکی از شماره حساب های اعلامی ما در امریکا، این مبلغ را انتقال می‌دهید. سپس مبلغ خالصی که در ایران دریافت می‌کنید، با فرض اینکه نرخ خرید هر دلار آمریکا در وبسایت bonbast 24000 تومان باشد، برابر می شود با:

0.965*2000*24000 که برابر است با 46,320,000 تومان خالص دریافتی شما در ایران.

برای محاسبه مبالغ دیگر و همچنین ثبت سفارش تلفنی، مشاوره و عقد قرار داد می‌توانید به صفحه درخواست ارسال پول از آمریکا به ایران سربزنید و با همکاران ما تماس برقرار کنید.

مطالب مرتبط

کاربرد وبمانی در دنیای معامله گران بازار فارکس

ثبت نام در پی پال و دریافت و پرداخت پول در آن برای افراد خارج از ایران

اختلاف یا دیسپوت در پی پال – نحوه درخواست و برطرف کردن

نویسنده: علی کریمی

نویسندگی در سطح وب رو به عنوان کاربری که برای رفع نیاز جستجو کرده یاد گرفتم. همیشه قصد کاربر از جستجو رو در نظر گرفتم و تلاش کردم تا نیاز فردی که وارد مقاله میشه رو برطرف کنم. با مطالعه و پشتکار سعی دارم که وبلاگ جی ادز بیشتر از گذشته برای مخاطبان راضی کننده باشد.